Thuật ngữ: Pháp lý

Thỏa thuận giữa nhiều ngân hàng cùng bảo lãnh cho một nghĩa vụ tài chính của khách hàng, quy định rõ tỷ lệ trách nhiệm của từng ngân hàng trong liên kết.

Hợp đồng theo đó tài sản bảo đảm được dùng chung cho nhiều khoản vay tại nhiều tổ chức tín dụng khác nhau.

Thỏa thuận giữa nhiều ngân hàng cùng tham gia cấp tín dụng cho một khách hàng, trong đó một ngân hàng đứng đầu (arranger) phân bổ phần vay cho các bên tham gia.

Hợp đồng pháp lý giữa nhiều ngân hàng tạo liên kết nghĩa vụ bảo lãnh hoặc đồng bảo lãnh cho khoản tín dụng chung.

Hợp đồng pháp lý giữa các tổ chức tín dụng trong quan hệ đồng cho vay, liên kết vốn trong xuất khẩu và tín dụng dự án.

Thỏa thuận giữa ngân hàng với đối tác fintech, tổ chức tài chính để cung cấp sản phẩm dịch vụ ngân hàng theo quy định NHNN.

Thỏa thuận giữa doanh nghiệp với ngân hàng về phân chia lợi nhuận, huy động vốn hoặc triển khai sản phẩm chung. Pháp lý áp dụng bao gồm Luật Thương mại, Luật Dân sự và pháp luật chuyên ngành ngân hàng.

Hợp đồng liên kết giữa các ngân hàng phải tuân thủ quy định về phạm vi hoạt động và được Ngân hàng Nhà nước giám sát.

Thỏa thuận pháp lý giữa các ngân hàng về liên kết hợp tác kinh doanh, phân phối sản phẩm hoặc chia sẻ hạ tầng, tuân thủ pháp luật cạnh tranh.

Hợp đồng pháp lý giữa ngân hàng với đơn vị chấp nhận thẻ về việc lắp đặt, sử dụng máy POS và phân chia phí dịch vụ thanh toán.

Thỏa thuận giữa ngân hàng và đối tác (Bancassurance, đại lý thanh toán) trong đó một bên cam kết chỉ hợp tác với bên kia. Cần đánh giá tác động cạnh tranh theo Luật Cạnh tranh 2018.

Hợp đồng chuyển giao khoản nợ giữa các tổ chức tín dụng theo quy định tại Nghị định về mua bán nợ của Chính phủ.

Là hợp đồng chuyển giao quyền sở hữu khoản nợ từ bên bán nợ (thường là tổ chức tín dụng) sang bên mua nợ với một mức giá chiết khấu. Được thực hiện theo Nghị định 19/2013/NĐ-CP về mua bán nợ.

Thỏa thuận chuyển giao khoản nợ xấu kèm quyền thế chấp/cầm cố tài sản bảo đảm từ tổ chức tín dụng sang công ty mua bán nợ theo quy định NHNN và pháp luật dân sự.

Giao dịch chuyển nhượng khoản nợ giữa hai tổ chức tín dụng theo quy định tại Thông tư 09/2015/TT-NHNN và các văn bản hướng dẫn của NHNN Việt Nam.

Hợp đồng chuyển giao khoản nợ xấu từ ngân hàng sang công ty mua bán nợ theo Nghị định 34/2012/NĐ-CP và Nghị quyết 42/2017.

Được thực hiện theo Nghị quyết 42/2017/QH14 và Thông tư 09/2018/TT-BTP, quy định về chuyển nhượng khoản nợ xấu giữa các tổ chức tín dụng và công ty mua bán nợ.

Hợp đồng mua bán nợ giữa bên bán nợ và bên mua nợ phải có đầy đủ nội dung theo Điều 5 Nghị định 163/2020. Đây là cơ sở pháp lý cho việc chuyển giao quyền đòi nợ.

Thỏa thuận chuyển giao quyền sở hữu khoản nợ từ chủ nợ ban đầu sang bên mua theo quy định của Bộ luật Dân sự và Nghị định hướng dẫn về xử lý nợ xấu.

Hợp đồng chuyển giao quyền sở hữu khoản nợ khó đòi giữa ngân hàng và VAMC hoặc nhà đầu tư, điều chỉnh bởi Thông tư 08/2023/TT-NHNN.

Giao dịch chuyển nhượng khoản nợ xấu giữa ngân hàng và VAMC hoặc nhà đầu tư, phải tuân thủ Nghị quyết 42 và quy định pháp luật liên quan.

Hợp đồng chuyển nhượng các khoản nợ xấu giữa các tổ chức tín dụng hoặc cho công ty mua bán nợ theo quy định Ngân hàng Nhà nước.

Hợp đồng giữa tổ chức tín dụng và công ty mua bán nợ về việc chuyển nhượng khoản nợ xấu, đảm bảo tuân thủ Nghị quyết 42 và quy định pháp luật.

Hợp đồng giữa ngân hàng bán nợ và công ty mua bán nợ, tuân thủ Nghị định 53/2013/NĐ-CP về mua bán nợ xấu.

Là hợp đồng giữa ngân hàng với tổ chức/cá nhân môi giới để giới thiệu khách hàng vay, chịu trách nhiệm kiểm tra năng lực người môi giới theo quy định.

Thỏa thuận pháp lý giữa chủ tài khoản và ngân hàng, làm cơ sở cho các giao dịch thanh toán và sử dụng dịch vụ ngân hàng.

Thỏa thuận pháp lý giữa chủ tài khoản và ngân hàng về việc mở, sử dụng và đóng tài khoản tiền gửi tại ngân hàng.

Thỏa thuận khung giữa ngân hàng và khách hàng quy định các điều kiện chung cho nhiều giao dịch tín dụng trong tương lai.

Thỏa thuận khung giữa ngân hàng và khách hàng quy định nguyên tắc chung cho nhiều giao dịch tín dụng, bảo lãnh phát sinh sau đó.

Thỏa thuận ghi nhận các nguyên tắc chung về quan hệ tín dụng giữa ngân hàng và khách hàng trước khi phát sinh các hợp đồng tín dụng cụ thể, không ràng buộc nghĩa vụ giải ngân.