Thuật ngữ: Pháp lý

Ngân hàng tại nước người thụ hưởng giúp xác nhận tính chân thực của L/C do ngân hàng phát hành gửi tới. Theo UCP 600 (Điều 2), ngân hàng đại lý xác minh chữ ký nhưng không chịu trách nhiệm về L/C.

Ngân hàng đóng vai trò trung gian thực hiện thanh toán quốc tế thay cho ngân hàng khác, chịu trách nhiệm pháp lý theo hợp đồng đại lý.

Phân biệt vai trò giữa ngân hàng đại lý thanh toán L/C và ngân hàng phát hành L/C trong giao dịch ngoại thương.

Ngân hàng mở là bên phát hành thư tín dụng và chịu trách nhiệm thanh toán chính, trong khi ngân hàng đại lý chỉ xác nhận thư tín dụng cho bên thụ hưởng.

Ngân hàng đại lý (correspondent bank) cung cấp dịch vụ thanh toán thay cho ngân hàng phục vụ (servicing bank) theo thỏa thuận đại lý, mỗi bên có quyền và nghĩa vụ pháp lý riêng.

Phân biệt hai vai trò trong L/C: ngân hàng đại lý xác nhận và ngân hàng thông báo theo UCP 600 và pháp luật Việt Nam.

Chế độ pháp lý đặc thù áp dụng cho ngân hàng chính sách, ngân hàng phát triển và ngân hàng được kiểm soát đặc biệt bởi NHNN theo Luật Các tổ chức tín dụng.

Loại hình ngân hàng hoạt động hoàn toàn trên nền tảng số, không có quầy giao dịch, chịu sự điều chỉnh của các quy định về ngân hàng số và phòng chống rửa tiền.

Trường hợp pháp luật quy định ngân hàng phải tạm ngưng xử lý tài sản bảo đảm khi có quyết định của tòa án, cơ quan thi hành án hoặc tranh chấp phát sinh.

Quy định pháp lý về quyền và giới hạn giao dịch ngân hàng của người chưa đủ 18 tuổi, bao gồm sự đồng ý của người đại diện theo pháp luật.

Quy định pháp lý về giới hạn, điều kiện và thủ tục cấp tín dụng cho người có liên quan của tổ chức tín dụng theo Thông tư 22/2019/TT-NHNN.

Cá nhân, tổ chức có quan hệ sở hữu, quản lý hoặc thân nhân theo quy định tại Luật TCTD 2024, chịu giới hạn cho vay 5% vốn tự có.

Khái niệm pháp lý về người có liên quan quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2024, ảnh hưởng đến giới hạn cấp tín dụng.

Chủ thể có quyền lợi và nghĩa vụ phát sinh từ quan hệ tín dụng ngân hàng, được xác định tư cách tố tụng theo Bộ luật Tố tụng Dân sự.

Người được tòa án chỉ định để bảo vệ quyền lợi của người mất năng lực hành vi dân sự trong giao dịch ngân hàng. Mọi giao dịch vượt quá phạm vi đại diện đều không có giá trị pháp lý.

Đại diện hợp pháp của người chưa thành niên, người mất năng lực hành vi dân sự khi thực hiện giao dịch ngân hàng. Phải có văn bản giám hộ được UBND xã công nhận hoặc bản án.

Cá nhân hoặc tổ chức được Tòa án chỉ định để bảo vệ quyền lợi của người chưa thành niên, mất năng lực hành vi. Giao dịch tín dụng của họ cần có sự đồng ý của người giám hộ hợp pháp.

Các quy định pháp lý bảo vệ quyền giao dịch ngân hàng của người khuyết tật và yêu cầu về hỗ trợ, hình thức giao dịch phù hợp.

Người được ủy quyền giao dịch ngân hàng phải có giấy ủy quyền hợp pháp và được ngân hàng chấp thuận bằng văn bản trước khi thực hiện.

Cá nhân theo luật định hoặc ủy quyền có quyền nhân danh doanh nghiệp ký kết hợp đồng tín dụng, giao dịch bảo đảm với ngân hàng và chịu trách nhiệm pháp lý tương ứng.

Cá nhân được ủy quyền đại diện ngân hàng thực hiện các giao dịch pháp lý, ký kết hợp đồng, khởi kiện hoặc bị kiện theo quy định pháp luật.

Cá nhân hoặc tổ chức được ủy quyền hợp pháp để thực hiện các giao dịch dân sự thay mặt tổ chức tín dụng theo quy định tại Điều 138 Bộ luật Dân sự.

Là cá nhân đại diện cho tổ chức tín dụng thực hiện các giao dịch dân sự theo quy định Bộ luật Dân sự và Điều lệ ngân hàng.

Cá nhân đứng tên đại diện cho ngân hàng trong các giao dịch dân sự và tố tụng theo quy định Bộ luật Dân sự và Điều lệ ngân hàng.

Người đại diện theo pháp luật chịu trách nhiệm về các giao dịch pháp lý của ngân hàng, được xác định theo Giấy phép thành lập và Điều lệ công ty theo Luật Doanh nghiệp 2020.

Cá nhân đại diện cho pháp nhân (công ty, tổ chức) ký kết hợp đồng tín dụng, mở tài khoản theo Giấy đăng ký kinh doanh và điều lệ doanh nghiệp.

Người đại diện theo pháp luật của ngân hàng là Chủ tịch HĐQT hoặc Tổng Giám đốc theo Điều lệ, có quyền ký kết hợp đồng và chịu trách nhiệm pháp lý.

Cá nhân đại diện cho pháp nhân ký kết hợp đồng tín dụng, bảo đảm và các giao dịch ngân hàng theo quy định Bộ luật Dân sự.

Cá nhân đại diện cho tổ chức tín dụng trong các giao dịch dân sự, tố tụng và quản lý theo Điều lệ ngân hàng.

Cá nhân được ủy quyền đại diện cho ngân hàng trong các giao dịch pháp lý, ký hợp đồng và chịu trách nhiệm theo quy định tại Điều lệ công ty và pháp luật doanh nghiệp.