Thuật ngữ: Pháp lý

Là cơ sở pháp lý điều chỉnh các hoạt động ngân hàng điện tử, bao gồm thanh toán trực tuyến, hợp đồng điện tử và chữ ký số theo Luật Giao dịch điện tử 2005 sửa đổi.

Luật 20/2023/QH15 về giao dịch điện tử có hiệu lực 2024 điều chỉnh các giao dịch ngân hàng điện tử, eKYC, chữ ký số.

Quy định trình tự tuyên bố phá sản tổ chức tín dụng, công nhận nghĩa vụ nợ, thứ tự ưu tiên thanh toán khi ngân hàng mất khả năng thanh toán.

Khung pháp lý cho việc mở thủ tục phá sản đối với doanh nghiệp, trong đó có tổ chức tín dụng, với quy trình thanh lý tài sản và phân chia nợ theo thứ tự ưu tiên.

Quy định nghĩa vụ phòng chống rửa tiền cho các tổ chức tài chính, ngân hàng với các yêu cầu nhận biết khách hàng, báo cáo giao dịch đáng ngờ và lưu trữ hồ sơ.

Luật này quy định các biện pháp phòng, chống rửa tiền áp dụng đối với ngân hàng, tổ chức tài chính và các đơn vị báo cáo tại Việt Nam.

Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 của Việt Nam quy định nghĩa vụ của tổ chức tài chính trong nhận biết khách hàng, báo cáo giao dịch đáng ngờ và áp dụng biện pháp phòng ngừa.

Luật số 14/2022/QH15 quy định về phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố áp dụng cho tổ chức tín dụng.

Là luật chuyên ngành quy định các biện pháp phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố tại Việt Nam có hiệu lực từ 01/03/2023. Yêu cầu tổ chức tài chính phải áp dụng biện pháp KYC, lưu giữ hồ sơ 5 năm và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và các văn bản hướng dẫn áp dụng đối với hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.

Văn bản pháp lý cao nhất điều chỉnh hoạt động của các tổ chức tín dụng tại Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 01/01/2024 với nhiều điểm mới về quản trị rủi ro và chuyển đổi số.

Khung pháp lý quy định về thu thập, xử lý, lưu trữ và chuyển giao dữ liệu cá nhân. Nghị định 13/2023/NĐ-CP là văn bản chính về bảo vệ dữ liệu cá nhân tại Việt Nam, ảnh hưởng lớn đến hoạt động ngân hàng.

Văn bản pháp luật cao nhất điều chỉnh toàn diện hoạt động của các loại hình tổ chức tín dụng tại Việt Nam, thay thế Luật các tổ chức tín dụng 2010 với nhiều điểm mới.

Là văn bản pháp lý cao nhất điều chỉnh hoạt động của các tổ chức tín dụng tại Việt Nam, được sửa đổi năm 2024 bổ sung nhiều quy định mới về xử lý nợ xấu, công ty tài chính, fintech và kiểm soát rủi ro. Luật có hiệu lực từ ngày 01/01/2025.

Đạo luật chính điều chỉnh toàn diện hoạt động của các tổ chức tín dụng tại Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 01/01/2024, thay thế Luật 2010.

Quy định về thủ tục mở, tiến hành và chấm dứt phá sản doanh nghiệp nói chung, trong đó có TCTD khi mất khả năng thanh toán theo quy định tại Luật Phá sản 2014.

Luật 14/2022/QH15 quy định nghĩa vụ phòng chống rửa tiền cụ thể đối với tổ chức tài chính, ngân hàng tại Việt Nam.

Luật các tổ chức tín dụng là luật chuyên ngành điều chỉnh các quan hệ pháp luật về hoạt động ngân hàng, còn Bộ luật Dân sự là luật chung. Khi luật chuyên ngành không quy định thì áp dụng Bộ luật Dân sự theo nguyên tắc tại Điều 4 Bộ luật Dân sự 2015.

Luật sư làm việc thường trực tại ngân hàng, chịu trách nhiệm tư vấn pháp lý, soạn thảo hợp đồng và bảo vệ quyền lợi pháp lý cho ngân hàng.

Luật sư có chuyên môn sâu về pháp luật ngân hàng, cung cấp tư vấn cho tổ chức tín dụng về hợp đồng tín dụng, bảo đảm và tuân thủ pháp luật.

Chuyên gia pháp lý cung cấp ý kiến tư vấn cho ngân hàng về hợp đồng tín dụng, bảo đảm, tranh chấp và tuân thủ quy định.

Xác định hệ thống pháp luật được áp dụng để điều chỉnh hợp đồng tín dụng có yếu tố nước ngoài hoặc xuyên biên giới.

Điều khoản lựa chọn luật áp dụng trong hợp đồng tín dụng xuyên biên giới, thường là pháp luật Singapore, Anh hoặc New York.

Điều khoản xác định hệ thống pháp luật được áp dụng cho hợp đồng tín dụng có yếu tố nước ngoài tại Việt Nam.

Quy định pháp luật của quốc gia được các bên lựa chọn để điều chỉnh hợp đồng tín dụng xuyên biên giới, thường ghi nhận trong điều khoản trọng tài.

Xác định hệ thống pháp luật điều chỉnh giao dịch ngân hàng quốc tế theo các công ước, nguyên tắc tư pháp quốc tế Việt Nam.

Là hệ thống pháp luật được các bên lựa chọn hoặc xác định theo quy định xung đột pháp luật để điều chỉnh hợp đồng tín dụng xuyên biên giới.

Hệ thống pháp luật được các bên lựa chọn để điều chỉnh hợp đồng tín dụng có yếu tố nước ngoài, thường là UNIDROIT hoặc luật quốc gia cụ thể.

Nguyên tắc xác định hệ thống pháp luật quốc gia nào được áp dụng khi hợp đồng có yếu tố nước ngoài. Các bên thường thỏa thuận chọn luật theo nguyên tắc tự do ý chí có giới hạn.

Là hệ thống pháp luật được lựa chọn để điều chỉnh giao dịch tín dụng xuyên biên giới giữa các tổ chức tín dụng Việt Nam và nước ngoài.