Thuật ngữ: Pháp lý

Biện pháp xử lý nghiêm trọng nhất khi tổ chức tín dụng vi phạm nghiêm trọng, không có khả năng phục hồi theo Luật Các TCTD sửa đổi 2017.

Rủi ro pháp lý đặc thù khi cho vay bất động sản, bao gồm tranh chấp đất đai, quy hoạch, giấy phép. Đòi hỏi thẩm định pháp lý kỹ lưỡng tài sản bảo đảm.

Rủi ro pháp lý trong cho vay dự án đầu tư theo hình thức đối tác công tư (PPP), BOT, BT. Do khung pháp lý phức tạp, thay đổi và phụ thuộc vào hợp đồng dự án.

Loại rủi ro phát sinh từ vi phạm pháp luật, hợp đồng vô hiệu, tài sản bảo đảm không đảm bảo, gây thiệt hại tài chính cho tổ chức tín dụng.

Rủi ro phát sinh từ việc vi phạm quy định pháp luật, hợp đồng tín dụng bị vô hiệu hoặc thi hành án không thành công.

Rủi ro tổn thất do hợp đồng phái sinh lãi suất, ngoại hối bị tuyên vô hiệu hoặc không thể thi hành vì vi phạm quy định NHNN.

Rủi ro phát sinh khi ngân hàng ứng dụng smart contract trên blockchain do chưa có khung pháp lý đầy đủ về hiệu lực pháp lý và khả năng thi hành tại Việt Nam.

Rủi ro phát sinh từ việc hợp đồng tín dụng có điều khoản vi phạm pháp luật, vô hiệu, hoặc không thể thi hành, gây thiệt hại cho ngân hàng.

Nguy cơ thiệt hại phát sinh từ việc vi phạm hoặc không tuân thủ quy định pháp luật, thay đổi chính sách pháp luật hoặc tranh chấp pháp lý.

Là rủi ro phát sinh từ việc hợp đồng không có hiệu lực pháp lý, tranh chấp tài sản bảo đảm, hoặc thay đổi khung pháp lý ảnh hưởng đến hoạt động ngân hàng.

Rủi ro ngân hàng bị thiệt hại tài chính hoặc uy tín do vi phạm pháp luật, tranh chấp tụng, thay đổi chính sách pháp luật hoặc thiếu sót trong hợp đồng.

Rủi ro pháp lý là một trong các loại rủi ro trọng yếu theo Hiệp ước Basel, bao gồm rủi ro từ hợp đồng vô hiệu, tranh chấp và thay đổi pháp luật.

Rủi ro pháp lý đến từ hợp đồng không hợp lệ, tranh chấp; rủi ro tín dụng đến từ khả năng trả nợ của khách hàng.

Phương pháp đo lường thiệt hại tài chính từ rủi ro pháp lý trong hoạt động ngân hàng bằng mô hình số liệu, hỗ trợ trích lập dự phòng rủi ro theo chuẩn Basel.

Rủi ro pháp lý trong hoạt động mua bán, sáp nhập ngân hàng. Liên quan đến giấy phép, cổ đông, tỷ lệ sở hữu chéo, phê duyệt NHNN và tuân thủ pháp luật cạnh tranh.

Rủi ro phát sinh từ việc vi phạm pháp luật, hợp đồng vô hiệu, hoặc không thể thi hành án, cần được quản lý trong quy trình tín dụng.

Rủi ro phát sinh từ việc chuyển đổi số bao gồm xử lý dữ liệu cá nhân, trách nhiệm về an ninh mạng, hiệu lực pháp lý của chữ ký số, giao dịch tự động. Ngân hàng phải tuân thủ Nghị định 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Khả năng ngân hàng bị thiệt hại do hợp đồng tín dụng hoặc tài sản bảo đảm không có hiệu lực pháp lý, vi phạm quy định hoặc bị tòa án tuyên vô hiệu.

Rủi ro tổn thất do hợp đồng không có hiệu lực, tranh chấp pháp lý hoặc thay đổi quy định pháp luật ngân hàng.

Rủi ro ngân hàng chịu tổn thất do hợp đồng tín dụng, bảo đảm không có hiệu lực pháp luật, vi phạm quy định hoặc phát sinh tranh chấp tố tụng kéo dài.

Rủi ro phát sinh từ hợp đồng tín dụng, bảo đảm không hợp lệ hoặc thay đổi pháp luật ảnh hưởng đến quyền thu nợ của ngân hàng.

Rủi ro ngân hàng bị xử phạt, kiện tụng hoặc tổn thất tài chính do không tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.

Rủi ro ngân hàng gặp phải khi cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa và tài sản ảo, do pháp luật Việt Nam chưa có hành lang pháp lý rõ ràng cho loại tài sản này.

Rủi ro ngân hàng chịu tổn thất do hợp đồng tín dụng không có hiệu lực pháp luật hoặc không thể thi hành được tại Tòa án.

Rủi ro phát sinh khi hợp đồng điện tử ngân hàng không đáp ứng điều kiện có hiệu lực theo Luật Giao dịch điện tử và các quy định pháp luật liên quan.

Rủi ro ngân hàng bị xử phạt, kiện tụng hoặc thiệt hại tài chính do vi phạm pháp luật, quy định nội bộ và chuẩn mực ngành.

Rủi ro phát sinh từ việc thay đổi điều khoản tín dụng ảnh hưởng đến quyền ưu tiên, thứ tự thanh toán và giá trị tài sản bảo đảm.

Rủi ro phát sinh khi cho vay bằng ngoại tệ và tỷ giá biến động ảnh hưởng đến giá trị khoản nợ và khả năng trả nợ.

Trách nhiệm của tổ chức tín dụng trong việc quản lý, hạn chế rủi ro tỷ giá khi cho vay ngoại tệ theo Thông tư 42/2016/TT-NHNN.

Hành vi che giấu nguồn gốc tài sản do phạm tội thông qua các giao dịch ngân hàng, bị xử lý theo Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015.