Thuật ngữ: Pháp lý

Nghĩa vụ của ngân hàng trong việc giải ngân cho khách hàng đúng thời hạn và số tiền theo hợp đồng tín dụng đã ký kết.

Nghĩa vụ của ngân hàng phải giải thích rõ ràng, đầy đủ các điều khoản hợp đồng cho khách hàng trước khi ký kết theo Bộ luật Dân sự 2015.

Trách nhiệm pháp lý của ngân hàng phải giải thích rõ ràng các điều khoản, điều kiện, lãi suất và phí cho khách hàng trước khi ký hợp đồng tín dụng hoặc dịch vụ.

Trách nhiệm của ngân hàng trong việc giải thích rõ ràng các điều khoản lãi suất, phí và nghĩa vụ trước khi ký hợp đồng.

Nghĩa vụ ngân hàng giải trình với cơ quan nhà nước có thẩm quyền về các hoạt động kinh doanh, tuân thủ pháp luật khi được yêu cầu.

Ngân hàng phải giải thích rõ các điều khoản hợp đồng tín dụng, lãi suất, phí và thông báo kịp thời các thay đổi liên quan đến khách hàng theo Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng.

Tổ chức tín dụng phải giải trình với NHNN, khách hàng và cổ đông về hoạt động kinh doanh, các khoản vay lớn, chính sách tín dụng và các rủi ro phát sinh theo quy định tại Luật Các TCTD 2024.

Yêu cầu ngân hàng phải giải trình về các quyết định tín dụng, từ chối cho vay hoặc phong tỏa tài khoản trước cơ quan quản lý và khách hàng theo Luật TCTD 2024.

Là nghĩa vụ ngân hàng phải giải trình trước Ngân hàng Nhà nước và khách hàng về các quyết định tín dụng và hoạt động nghiệp vụ.

Nghĩa vụ của tổ chức tín dụng trong việc giải trình, cung cấp thông tin, báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước khi được yêu cầu theo Luật Ngân hàng Nhà nước.

Nghĩa vụ pháp lý của nhân viên ngân hàng giữ bí mật thông tin khách hàng, vi phạm có thể bị xử lý kỷ luật và truy cứu trách nhiệm hình sự.

Nghĩa vụ pháp lý của nhân viên ngân hàng không được tiết lộ thông tin khách hàng trừ khi được khách hàng đồng ý hoặc theo yêu cầu pháp luật.

Quy định buộc nhân viên ngân hàng phải bảo mật thông tin khách hàng, tài khoản và giao dịch, vi phạm có thể bị xử lý kỷ luật và trách nhiệm pháp lý.

Ngân hàng phải giữ bí mật thông tin tài khoản, giao dịch của khách hàng theo Điều 21 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và Bộ luật Hình sự 2015.

Nghĩa vụ pháp lý của ngân hàng hoàn trả khoản tiền gửi ghi nhầm vào tài khoản khách hàng do lỗi hệ thống, theo quy định tại Thông tư 06/2024/TT-NHNN.

Trách nhiệm pháp lý của người nhận tiền gửi nhầm và quyền yêu cầu hoàn trả theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015.

Nghĩa vụ pháp lý của ngân hàng hoàn trả số tiền gửi do chuyển nhầm hoặc ghi nhầm theo quy định về nghĩa vụ hoàn trả tài sản.

Là nghĩa vụ của bên được bảo lãnh hoàn trả cho ngân hàng toàn bộ khoản tiền mà ngân hàng đã thanh toán theo cam kết bảo lãnh.

Bên bị vi phạm có nghĩa vụ áp dụng các biện pháp hợp lý để giảm thiểu tổn thất phát sinh từ vi phạm hợp đồng ngân hàng.

Trong hợp đồng tín dụng có nhiều người vay, nghĩa vụ liên đới buộc mỗi người vay chịu trách nhiệm cho toàn bộ khoản nợ, không phân chia theo phần riêng.

Là nghĩa vụ trong đó ngân hàng phải chịu trách nhiệm toàn bộ cùng với bên khác khi có vi phạm, ví dụ bảo lãnh đồng bảo lãnh giữa các TCTD.

Khi nhiều ngân hàng đồng bảo lãnh, người thụ hưởng có quyền yêu cầu bất kỳ ngân hàng nào thực hiện toàn bộ nghĩa vụ bảo lãnh.

Theo Điều 463 BLDS 2015, nhiều người cùng vay có thể giao ước liên đới để ngân hàng yêu cầu bất kỳ bên nào thực hiện toàn bộ nghĩa vụ.

Trách nhiệm pháp lý mà nhiều người cùng phải thực hiện toàn bộ nghĩa vụ trả nợ, trong đó ngân hàng có quyền yêu cầu bất kỳ người nào thực hiện toàn bộ.

Trách nhiệm pháp lý của nhiều người cùng phải thực hiện toàn bộ nghĩa vụ trả nợ, ngân hàng có quyền yêu cầu bất kỳ bên nào thanh toán.

Các khoản vay phục vụ nhu cầu gia đình hoặc do một bên vay mà bên kia đồng ý được xác định là nghĩa vụ chung, hai vợ chồng cùng liên đới trả nợ ngân hàng.

Các nghĩa vụ của ngân hàng khi khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ trả nợ theo hợp đồng tín dụng và quy định pháp luật.

Là nghĩa vụ chỉ phát sinh khi bên có nghĩa vụ chính không thực hiện đúng cam kết, ví dụ nghĩa vụ của bên bảo lãnh khi người vay vỡ nợ.

Nghĩa vụ đi kèm như cung cấp báo cáo tài chính, báo cáo kiểm toán, thông báo sự kiện bất thường mà khách hàng phải thực hiện trong quan hệ tín dụng.

Các loại thuế ngân hàng phải nộp theo Luật Thuế thu nhập doanh nghiệp, thuế VAT và các nghĩa vụ tài chính khác với ngân sách nhà nước.