Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Phương thức giải quyết tranh chấp tài chính ngân hàng thông qua hội đồng trọng tài thay cho tòa án nhân dân, được pháp luật công nhận.

Cơ chế giải quyết tranh chấp tài chính ngoài tòa án, hoạt động theo Luật Trọng tài thương mại, áp dụng cho tranh chấp tín dụng và bảo lãnh.

Phương thức giải quyết tranh chấp ngoài tòa án thông qua Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam hoặc các tổ chức trọng tài được thành lập theo pháp luật.

Trọng tài giải quyết tranh chấp nhanh, bảo mật, phán quyết chung thẩm nhưng chi phí cao. Tòa án có thẩm quyền xét xử phổ thông, cho phép kháng cáo, chi phí thấp hơn nhưng thời gian giải quyết thường kéo dài nhiều năm.

Hành vi cố ý trốn tránh nghĩa vụ trả nợ ngân hàng thông qua tẩu tán tài sản, chuyển nhượng khống hoặc rời khỏi nơi cư trú, bị xử lý hình sự theo Điều 175 Bộ luật Hình sự.

Là hành vi cố tình của người vay nhằm né tránh nghĩa vụ trả nợ ngân hàng thông qua tẩu tán tài sản, chuyển nhượng bất động sản cho người thân, hoặc thay đổi tên doanh nghiệp. Trốn nợ có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự 2015.

Sử dụng tài khoản ngân hàng để che giấu doanh thu, chuyển tiền ra nước ngoài nhằm trốn nghĩa vụ thuế theo quy định.

Quy định pháp lý về chế độ đãi ngộ đối với nhân viên khi ngân hàng đóng cửa hoặc sáp nhập chi nhánh.

Các biện pháp trừng phạt kinh tế, tài chính từ Liên Hợp Quốc, Mỹ, EU mà ngân hàng Việt Nam phải tuân thủ khi giao dịch xuyên biên giới.

Các biện pháp trừng phạt kinh tế, tài chính do Hội đồng Bảo an LHQ, OFAC Mỹ hoặc EU áp đặt có thể ảnh hưởng đến giao dịch ngân hàng xuyên biên giới.

Quyết định của Tòa án tuyên bố tổ chức tín dụng hoặc người vay mất khả năng thanh toán theo Luật Phá sản 2014.

Quyết định của Tòa án nhân dân khi doanh nghiệp không thực hiện được nghĩa vụ nợ đến hạn theo Luật Phá sản 2014, mở đầu thủ tục phá sản.

Quyết định của Tòa án hoặc NHNN tuyên bố tổ chức tín dụng mất khả năng thanh toán, làm cơ sở cho thủ tục phá sản ngân hàng.

Quyết định của tòa án tuyên bố cá nhân mất khả năng nhận thức hoặc điều khiển hành vi. Người bị tuyên bố mất năng lực không thể tự mình giao kết hợp đồng tín dụng mà phải qua người giám hộ hợp pháp.

Phán quyết của Tòa án tuyên bố hợp đồng bảo lãnh vô hiệu do vi phạm điều kiện có hiệu lực, các bên hoàn trả tài sản đã giao dịch.

Việc các ngân hàng Việt Nam áp dụng tiêu chuẩn quốc tế Basel II về quản lý rủi ro tín dụng, thị trường và vốn theo lộ trình NHNN.

Quy định của Hoa Kỳ yêu cầu ngân hàng Việt Nam báo cáo tài khoản của công dân Mỹ. Tuân thủ FATCA giúp ngân hàng tránh bị khấu trừ 30% thuế từ nguồn thu Hoa Kỳ.

Nghĩa vụ tuân thủ 40 khuyến nghị của Nhóm Hành động Tài chính Quốc tế về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Việc tuân thủ 40 khuyến nghị của Nhóm công tác hành động tài chính quốc tế FATF về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tại các ngân hàng Việt Nam.

Tuân thủ lệnh trừng phạt của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đối với các cá nhân, tổ chức bị trừng phạt. Ngân hàng phải sàng lọc danh sách để không vi phạm các biện pháp trừng phạt quốc tế.

Yêu cầu ngân hàng Việt Nam có chi nhánh, giao dịch với Mỹ phải kiểm tra danh sách đen SDN và tuân thủ các biện pháp trừng phạt của OFAC.

Ngân hàng Việt Nam có giao dịch quốc tế phải tuân thủ lệnh trừng phạt OFAC của Hoa Kỳ để tránh bị cắt đứt quan hệ đối tác. Tuân thủ bao gồm sàng lọc khách hàng, giám sát giao dịch.

Hệ thống kiểm soát nội bộ đảm bảo hoạt động ngân hàng tuân thủ quy định pháp luật, doanh nghiệp pháp chế và phòng chống rửa tiền.

Hoạt động đảm bảo ngân hàng tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật Việt Nam và chuẩn mực quốc tế trong cung cấp sản phẩm, dịch vụ tài chính ngân hàng.

Nghĩa vụ pháp lý của ngân hàng trong việc áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng, báo cáo giao dịch đáng ngờ theo Luật PCTC 2022.

Khung pháp lý điều chỉnh hoạt động cho vay vi mô của tổ chức tín dụng đối với khách hàng thu nhập thấp.

Phân biệt quyền sở hữu và nghĩa vụ pháp lý giữa tài khoản đứng tên nhiều người (đồng sở hữu) và tài khoản cá nhân tại ngân hàng.

Tài khoản ngân hàng đứng tên hai vợ chồng, quyền sở hữu và xử lý tài sản tuân theo Luật Hôn nhân Gia đình Việt Nam.

Tài khoản không phát sinh giao dịch trong thời gian dài theo quy định NHNN, sau thời hạn nhất định số dư có thể chuyển vào ngân sách nhà nước nếu không có chủ sở hữu yêu cầu.

Tài khoản ngân hàng dùng để giữ tiền của các bên trong giao dịch cho đến khi nghĩa vụ hợp đồng được thực hiện đầy đủ theo hợp đồng ký quỹ.