Thuật ngữ: Pháp lý

Là nghĩa vụ của bên vi phạm phải bồi thường các tổn thất thực tế phát sinh cho ngân hàng. Thiệt hại bao gồm chi phí cơ hội vốn, chi phí xử lý nợ và các chi phí hợp lý khác.

Nghĩa vụ của bên vi phạm phải bồi thường thiệt hại thực tế và thiệt hại do mất lợi ích hợp đồng cho bên bị vi phạm theo quy định BLDS.

Bên vi phạm hợp đồng tín dụng phải bồi thường thiệt hại theo Điều 360 Bộ luật Dân sự 2015, bao gồm thiệt hại trực tiếp, chi phí cơ hội và các tổn thất thực tế phát sinh.

Trách nhiệm bồi thường của tổ chức tín dụng khi cấp tín dụng sai quy định gây thiệt hại cho khách hàng hoặc hệ thống ngân hàng.

Tổn thất tinh thần là thiệt hại phi vật chất do ngân hàng gây ra cho khách hàng, được quy định tại Bộ luật Dân sự 2015.

Là quyết định của Tòa án chỉ định cá nhân, tổ chức quản lý tài sản bảo đảm khi xảy ra tranh chấp hoặc bên bảo đảm vắng mặt.

Quy trình ngân hàng lựa chọn và ký hợp đồng với tổ chức có chức năng thẩm định giá tài sản bảo đảm theo quy định pháp luật.

Thủ tục pháp lý bổ nhiệm người đại diện theo pháp luật cho tổ chức tín dụng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng.

Yêu cầu khách hàng cung cấp thêm giấy tờ pháp lý còn thiếu hoặc cần cập nhật trong quá trình thẩm định và giải ngân khoản vay.

Phụ lục hợp đồng bảo đảm được ký kết khi thay đổi giá trị tài sản, thời hạn hoặc điều kiện bảo đảm giữa các bên.

Phụ lục điều chỉnh nội dung hợp đồng tín dụng nguyên bản như tăng hạn mức, thay đổi tài sản bảo đảm hoặc điều kiện trả nợ, có giá trị pháp lý ngang hợp đồng chính.

Ngân hàng có quyền yêu cầu bên thế chấp bổ sung tài sản bảo đảm khi giá trị tài sản thế chấp giảm xuống dưới tỷ lệ an toàn theo quy định tại hợp đồng tín dụng.

Yêu cầu pháp lý buộc khách hàng phải bổ sung thêm tài sản bảo đảm khi giá trị tài sản hiện có bị suy giảm dưới ngưỡng quy định.

Yêu cầu khách hàng bổ sung thêm tài sản bảo đảm khi giá trị tài sản hiện tại giảm xuống dưới ngưỡng an toàn theo điều khoản hợp đồng.

Bộ chứng từ trong thư tín dụng (L/C) đáp ứng đầy đủ yêu cầu của Quy tắc thực hành thống nhất UCP 600 và các điều kiện quy định trong L/C để được ngân hàng thanh toán.

Bộ chứng từ xuất trình có sai sót so với điều kiện tín dụng thư, là căn cứ pháp lý để ngân hàng mở từ chối thanh toán.

Là cơ sở pháp lý quan trọng điều chỉnh các quan hệ dân sự trong hoạt động ngân hàng như hợp đồng tín dụng, bảo đảm nghĩa vụ và trách nhiệm bồi thường thiệt hại.

Các quy định của Bộ luật Dân sự 2015 về hợp đồng vay tài sản, bảo đảm nghĩa vụ, thời hiệu được áp dụng đối với quan hệ tín dụng ngân hàng.

Bộ luật Dân sự 2015 là cơ sở pháp lý quan trọng điều chỉnh các quan hệ hợp đồng tín dụng, bảo đảm, bồi thường thiệt hại trong hoạt động ngân hàng.

Bộ luật Dân sự 2015 có hiệu lực từ 2017 là luật chung điều chỉnh các hợp đồng tín dụng khi không có quy định riêng trong luật chuyên ngành. Các điều khoản về hợp đồng vay, bảo đảm, nghĩa vụ dân sự được áp dụng bổ sung cho quan hệ tín dụng ngân hàng.

Quy định các tội danh liên quan đến hoạt động ngân hàng như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, cho vay nặng lãi và lạm dụng tín nhiệm.

Các điều 206, 213, 214, 217 Bộ luật Hình sự 2015 quy định tội phạm về tín dụng, lạm dụng chức vụ, rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng.

Đơn vị chuyên môn thuộc ngân hàng có chức năng tư vấn pháp lý, soạn thảo và rà soát hợp đồng, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của ngân hàng trong hoạt động.

Đơn vị chuyên trách tư vấn pháp lý, soạn thảo hợp đồng, kiểm tra hồ sơ tín dụng và xử lý tranh chấp trong các tổ chức tín dụng.

Văn bản ngân hàng phát hành xác nhận năng lực tài chính hoặc ý định hỗ trợ khách hàng trong giao dịch, không có giá trị bảo lãnh pháp lý chính thức.

CFT là bộ quy tắc buộc ngân hàng phát hiện, ngăn chặn giao dịch tài trợ cho cá nhân/tổ chức khủng bố theo danh sách của Hội đồng Bảo an LHQ.

Công ước Viên 1980 về hợp đồng mua bán hàng hóa quốc tế có ảnh hưởng lớn đến các giao dịch L/C, bảo lãnh và tín dụng thương mại quốc tế tại Việt Nam.

Tiêu chuẩn Báo cáo Chung toàn cầu của OECD quy định việc tự động trao đổi thông tin tài khoản tài chính giữa các quốc gia mà Việt Nam đã cam kết thực hiện.

Tiêu chuẩn Báo cáo Chung của OECD yêu cầu ngân hàng Việt Nam tự động trao đổi thông tin tài khoản giữa các quốc gia nhằm chống trốn thuế toàn cầu.

Tiêu chuẩn báo cáo tự động các tài khoản tài chính giữa các quốc gia nhằm chống trốn thuế, được Việt Nam áp dụng từ năm 2020 cho tổ chức tín dụng.