Thuật ngữ: Pháp lý

Hoạt động cho vay nặng lãi, không có đăng ký kinh doanh bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự 2015.

Hoạt động cho vay nặng lãi ngoài vòng pháp luật với lãi suất vượt quá 20%/năm theo Điều 468 Bộ luật Dân sự và Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Các hình thức cho vay ngoài hệ thống ngân hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật và cần xử lý theo Bộ luật Hình sự 2015.

Phân biệt giữa hoạt động cho vay nặng lãi, không đăng ký ngoài xã hội với hoạt động cấp tín dụng được pháp luật Việt Nam thừa nhận.

Phân biệt hoạt động cho vay phi pháp ngoài ngân hàng với cho vay hợp pháp có đăng ký, chịu giám sát của NHNN.

Phân biệt pháp lý giữa hoạt động cho vay nặng lãi ngoài vòng pháp luật (Điều 201 Bộ luật Hình sự) và cho vay ngân hàng được cấp phép.

Là phép so sánh giữa hoạt động cho vay không có giấy phép bị pháp luật nghiêm cấm và hoạt động tín dụng hợp pháp của tổ chức tín dụng được cấp phép theo Luật Tổ chức tín dụng.

Tín dụng đen ngoài pháp luật, lãi suất cắt cổ; tín dụng ngân hàng chính thức được điều chỉnh bởi Luật Các TCTD 2024.

So sánh giữa hoạt động cho vay nặng lãi ngoài pháp luật và cho vay có quản lý của ngân hàng. Tín dụng đen có thể bị xử lý hình sự với mức án nặng, trong khi cho vay hợp pháp được bảo hộ bởi pháp luật dân sự.

Xử lý hình sự đối với hoạt động cho vay không có giấy phép, lãi suất cắt cổ theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 với mức phạt tù đến 10 năm.

Quy trình pháp lý xử lý hoạt động cho vay nặng lãi, cho vay không có giấy phép theo quy định Bộ luật Hình sự 2015.

Các biện pháp hành chính và hình sự áp dụng cho tổ chức, cá nhân cho vay nặng lãi ngoài vòng pháp luật tại Việt Nam.

Các biện pháp pháp lý xử lý hoạt động cho vay nặng lãi, tín dụng đen theo Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017) và Nghị định xử phạt hành chính về lĩnh vực tín dụng.

Yêu cầu mọi tài liệu trong hồ sơ tín dụng phải có đầy đủ tính hợp pháp về hình thức, thẩm quyền và nội dung theo quy định pháp luật.

Yêu cầu pháp lý về nguồn gốc hợp pháp, quyền sở hữu rõ ràng và khả năng giao dịch của tài sản dùng để bảo đảm khoản vay ngân hàng.

Mô hình Tòa án chuyên xét xử các vụ án liên quan đến tín dụng, chứng khoán, ngân hàng đang được xây dựng tại Việt Nam.

Một số Tòa án nhân dân cấp cao thành lập phòng/ban chuyên trách xét xử các vụ án trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng và tín dụng.

Tòa án nhân dân cấp huyện hoặc tỉnh nơi ngân hàng đặt trụ sở hoặc nơi khách hàng cư trú theo Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015.

Tranh chấp tín dụng được giải quyết tại Tòa án nhân dân cấp huyện nơi bị đơn cư trú hoặc nơi thực hiện hợp đồng. Tranh chấp có yếu tố nước ngoài do Tòa cấp tỉnh giải quyết.

Xác định tòa án cấp quận/huyện hoặc tỉnh/thành phố có thẩm quyền giải quyết tranh chấp ngân hàng theo Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015.

Thủ tục pháp lý tăng vốn điều lệ ngân hàng thương mại phải được Đại hội đồng cổ đông thông qua và NHNN chấp thuận.

Thủ tục pháp lý ngân hàng thương mại tăng vốn điều lệ phải được Đại hội đồng cổ đông thông qua và NHNN chấp thuận bằng văn bản.

Tư cách nguyên đơn, bị đơn hoặc người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan của tổ chức tín dụng khi tham gia tố tụng tại Tòa án.

Dịch vụ luật sư hoặc phòng pháp chế tư vấn cho ngân hàng về cấu trúc giao dịch, soạn thảo hợp đồng, phòng ngừa rủi ro và giải quyết tranh chấp pháp lý.

Hoạt động ngân hàng hoặc đơn vị tư vấn hỗ trợ khách hàng hiểu rõ quyền và nghĩa vụ pháp lý trước khi ký hợp đồng tín dụng.

Hoạt động cung cấp ý kiến pháp lý của Phòng pháp chế cho các phòng ban ngân hàng về sản phẩm, giao dịch, quy trình để đảm bảo tuân thủ và giảm thiểu rủi ro pháp lý.

Tư vấn pháp lý nội bộ ngân hàng giúp ban lãnh đạo ra quyết định tuân thủ pháp luật, giảm thiểu rủi ro pháp lý và bảo vệ uy tín tổ chức tín dụng.

Dịch vụ tư vấn pháp lý cho khách hàng và ngân hàng về hợp đồng tín dụng, bảo đảm, xử lý nợ, đảm bảo giao dịch tuân thủ pháp luật.

Biện pháp chế tài cao nhất, buộc tổ chức tín dụng phải chấm dứt hoạt động theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước.

Hình thức xử phạt hành chính tước quyền sử dụng giấy phép, chứng chỉ hành nghề có thời hạn áp dụng đối với cá nhân, tổ chức vi phạm nghiêm trọng.