Thuật ngữ: Pháp lý

Việc ngân hàng tạm dừng cấp tín dụng theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc khi phát hiện khách hàng vi phạm pháp luật.

Cơ quan thuế, cơ quan điều tra, thi hành án yêu cầu ngân hàng tạm dừng giao dịch tài khoản nghi có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Biện pháp ngân hàng tạm thời khóa tài khoản khi phát hiện giao dịch đáng ngờ hoặc theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Quy trình ngân hàng tạm ngừng giao dịch tài khoản do nghi ngờ gian lận, yêu cầu xác minh danh tính hoặc theo yêu cầu của cơ quan nhà nước.

Tạm đình chỉ là quyết định pháp lý của tòa án hoặc trọng tài tạm dừng việc giải quyết vụ tranh chấp tín dụng khi phát sinh tình tiết mới cần xác minh hoặc chờ kết quả vụ án khác.

Quyết định của tòa án tạm dừng việc xét xử vụ án trong thời gian chờ kết quả giám định, xác minh điều kiện thi hành hoặc nghĩa vụ chứng minh.

Là thủ tục tố tụng tạm dừng việc giải quyết vụ án dân sự về tín dụng khi có căn cứ theo Điều 214 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015. Các trường hợp bao gồm đương sự chết, mất tích, công ty bị giải thể hoặc chờ kết quả giám định.

Biện pháp chế tài hành chính do NHNN áp dụng khi chi nhánh vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật về hoạt động ngân hàng.

Biện pháp xử lý vi phạm do NHNN áp dụng khi chi nhánh ngân hàng vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật về hoạt động ngân hàng.

Biện pháp NHNN áp dụng tạm thời đình chỉ một phần hoặc toàn bộ hoạt động ngân hàng khi vi phạm nghiêm trọng pháp luật về ngân hàng.

Quyết định tạm dừng thi hành án của Tòa án hoặc cơ quan thi hành án khi có đơn khiếu nại, kháng cáo hợp lệ. Theo Điều 48 Luật Thi hành án dân sự 2008 sửa đổi.

Là quyết định của Toà án tạm ngừng giải quyết vụ án dân sự về tranh chấp tín dụng khi có căn cứ pháp luật theo Bộ luật Tố tụng dân sự.

Hành vi cố ý chuyển nhượng, tặng cho, bán tài sản với giá thấp để trốn nghĩa vụ trả nợ ngân hàng, có thể bị tuyên giao dịch vô hiệu và truy cứu hình sự.

Tập quán được hình thành và áp dụng phổ biến trong hoạt động ngân hàng, được Tòa án tham khảo khi giải quyết tranh chấp.

Giới hạn tỷ lệ dư nợ cho vay đối với một khách hàng, ngành, khu vực theo quy định NHNN. Nhằm phân tán rủi ro và đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng.

Là quy định giới hạn tỷ lệ dư nợ tín dụng của một khách hàng hoặc nhóm khách hàng so với vốn tự có của tổ chức tín dụng, đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng.

Biện pháp hành chính tịch thu tiền, tài sản do vi phạm pháp luật ngân hàng phát sinh, theo Điều 26 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012.

Tịch thu tài sản bảo đảm là biện pháp pháp lý cưỡng chế theo bản án hoặc quyết định thi hành án, chuyển quyền sở hữu tài sản cho ngân hàng để xử lý nợ.

Tòa án tuyên tịch thu tài sản từ khoản vay có nguồn gốc phạm tội, ngân hàng phối hợp thực hiện theo Bộ luật Hình sự 2015.

Quyền và nghĩa vụ của khách hàng trong việc tố giác hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, giả mạo giấy tờ hoặc các hành vi phạm pháp liên quan đến ngân hàng.

Quyền và thủ tục pháp lý cho phép cá nhân, tổ chức tố cáo các hành vi vi phạm pháp luật của tổ chức tín dụng.

Quyền và nghĩa vụ của công dân tố cáo hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động ngân hàng tới cơ quan có thẩm quyền.

Quyền và thủ tục tố cáo hành vi vi phạm pháp luật của cán bộ, tổ chức tín dụng theo Luật Tố cáo.

Quyền và nghĩa vụ của cá nhân, tổ chức khi phát hiện hành vi vi phạm pháp luật của ngân hàng theo Luật Tố cáo 2018 và Luật Các TCTD 2024.

Quyền của tổ chức, cá nhân tố cáo các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động ngân hàng đến cơ quan công an, NHNN hoặc cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, cố ý làm trái trong hoạt động ngân hàng bị truy cứu theo Bộ luật Hình sự 2015.

Quy trình tố tụng do cơ quan điều tra, viện kiểm sát, tòa án thực hiện đối với các vụ án liên quan đến hoạt động ngân hàng theo Bộ luật Tố tụng hình sự.

Hai loại thủ tục tố tụng áp dụng trong giải quyết tranh chấp: hình sự cho hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng, dân sự cho tranh chấp về quyền tài sản.

Thủ tục tố tụng hình sự áp dụng cho các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, làm giả giấy tờ trong hoạt động ngân hàng. Có thể bắt tạm giam và khởi tố theo Bộ luật Tố tụng Hình sự.

Thủ tục tố tụng dân sự tại Tòa án nhân dân giải quyết tranh chấp phát sinh từ hoạt động ngân hàng theo Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015.