Thuật ngữ: Pháp lý

Các hình thức phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP và các văn bản sửa đổi.

Khoản phạt ngân hàng áp dụng khi khách hàng tất toán khoản vay trước ngày đáo hạn cam kết. Khác với phạt hợp đồng về vi phạm, phạt trước hạn phải tuân thủ quy định về cho vay tiêu dùng.

Phạt vi phạm mang tính chất răn đe theo thỏa thuận, còn bồi thường thiệt hại bù đắp tổn thất thực tế của ngân hàng.

Nghĩa vụ của tổ chức tín dụng trong việc tuyên truyền, phổ biến giáo dục pháp luật về tài chính ngân hàng cho khách hàng và cộng đồng.

Phụ lục gia hạn thời hạn vay của khoản tín dụng ngân hàng, có giá trị pháp lý như một phần không tách rời của hợp đồng tín dụng gốc.

Văn bản ký kết bổ sung để điều chỉnh thời hạn trả nợ của khoản vay, có giá trị pháp lý ngang hợp đồng tín dụng ban đầu.

Văn bản kèm theo hợp đồng tín dụng gốc để sửa đổi, bổ sung điều khoản về lãi suất, hạn mức, thời hạn vay, phải được ký kết bởi các bên có thẩm quyền.

Phụ lục thay đổi thời hạn, lãi suất hoặc điều kiện trả nợ nhằm hỗ trợ khách hàng khắc phục khó khăn tài chính theo thỏa thuận hai bên.

Văn bản sửa đổi bổ sung hợp đồng tín dụng gốc để điều chỉnh kỳ hạn, lãi suất hoặc lịch trả nợ khi khách hàng gặp khó khăn.

Phụ lục bổ sung thời hạn trả nợ của hợp đồng tín dụng gốc, có giá trị pháp lý ngang với hợp đồng tín dụng.

Văn bản sửa đổi, bổ sung điều khoản hợp đồng tín dụng, có giá trị pháp lý ngang với hợp đồng chính khi được ký kết hợp lệ.

Văn bản sửa đổi, bổ sung nội dung hợp đồng tín dụng ban đầu, có giá trị pháp lý ngang hợp đồng chính khi được các bên ký kết hợp pháp.

Văn bản pháp lý kèm theo hợp đồng tín dụng do ngân hàng và khách hàng ký kết để sửa đổi, bổ sung các điều khoản về lãi suất, thời hạn, hạn mức tín dụng theo thỏa thuận hai bên.

Thủ tục Tòa án tiếp tục giải quyết vụ án tín dụng đã bị đình chỉ khi các căn cứ đình chỉ không còn, theo quy định tố tụng dân sự.

Quyết định của NHNN cho phép ngân hàng bị tạm đình chỉ hoạt động được tiếp tục hoạt động khi đã khắc phục vi phạm và đủ điều kiện pháp lý.

Biện pháp xử lý ngân hàng yếu kém nhằm ổn định hoạt động, bảo vệ quyền lợi người gửi tiền theo Luật TCTD 2024 và thông tư hướng dẫn.

Quy trình pháp lý NHNN áp dụng biện pháp phòng ngừa để phục hồi tổ chức tín dụng yếu kém trước khi rơi vào kiểm soát đặc biệt.

Là việc tái lập nghĩa vụ bảo đảm đã chấm dứt do giao dịch bảo đảm bị tuyên vô hiệu, theo quy định pháp luật về hậu quả pháp lý.

Thủ tục pháp lý để truy thu, đòi lại khoản nợ đã xóa khi phát hiện căn cứ mới hoặc tài sản ẩn của khách hàng.

Biện pháp thu hồi tài sản bị chiếm đoạt, rửa tiền thông qua tố tụng hình sự theo Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015 và Luật Phòng chống rửa tiền.

Hoạt động thu hồi tài sản bị chiếm đoạt trong các vụ án hình sự liên quan đến ngân hàng theo quy định tại Điều 48 BLTTHS 2015.

Tiếp tục giải quyết vụ án tín dụng đã bị đình chỉ khi lý do đình chỉ không còn theo quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự.

Quy chế cho vay của TCTD đối với khách hàng theo Quyết định 1627/2001/QĐ-NHNN quy định nguyên tắc, điều kiện, thủ tục cho vay. Áp dụng cho mọi hoạt động cấp tín dụng.

Là văn bản do HĐQT ngân hàng ban hành quy định chi tiết điều kiện, quy trình cho vay, phân loại khách hàng, biện pháp bảo đảm.

Văn bản nội bộ quy định chi tiết quy trình, điều kiện và thẩm quyền cho vay do Hội đồng quản trị ngân hàng ban hành.

Văn bản nội bộ quy định điều kiện, quy trình cho vay, phân loại khách hàng và giới hạn rủi ro phải phù hợp pháp luật ngân hàng hiện hành.

Văn bản nội bộ của tổ chức tín dụng quy định phân cấp phê duyệt khoản vay, hạn mức tín dụng, điều kiện giải ngân phù hợp pháp luật.

Văn bản quy định nội bộ của ngân hàng về quy trình, điều kiện, hạn mức cho vay, có giá trị pháp lý trong hệ thống ngân hàng.

Văn bản nội bộ quy định cơ cấu tổ chức, quy trình ra quyết định và phân cấp phê duyệt trong hoạt động ngân hàng, phải phù hợp với pháp luật.

Là văn bản nội bộ quy định tổ chức, quản trị, điều hành hoạt động của ngân hàng, phải được Đại hội đồng cổ đông hoặc HĐQT thông qua và tuân thủ Luật Các TCTD 2024.