Thuật ngữ: Pháp lý

Bộ chuẩn mực do NHNN ban hành quy định hành vi ứng xử của tổ chức tín dụng với khách hàng. Bao gồm nghĩa vụ minh bạch thông tin, tư vấn sản phẩm và bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng tài chính.

Các quy tắc pháp lý về kiều hối, chuyển vốn ra vào Việt Nam, bao gồm giấy phép, khai báo và nghĩa vụ cung cấp thông tin.

Bộ quy tắc định danh khách hàng điện tử được NHNN cho phép áp dụng từ năm 2021 thông qua Thông tư 16/2020. eKYC giúp ngân hàng xác minh danh tính từ xa nhưng phải đảm bảo các tiêu chuẩn an toàn bảo mật.

Văn bản nội bộ của ngân hàng quy định chi tiết quy trình nhận biết khách hàng, báo cáo giao dịch đáng ngờ và tuân thủ phòng chống rửa tiền.

Quy định về tỷ lệ vốn tự có trên tổng tài sản có rủi ro của tổ chức tín dụng theo Thông tư hướng dẫn của NHNN.

Khung pháp lý điều chỉnh hoạt động của doanh nghiệp fintech hợp tác với ngân hàng, theo Nghị định 13/2019/NĐ-CP và Thông tư hướng dẫn.

Giới hạn và điều kiện mà ngân hàng được phép cho vay đối với cổ đông lớn, thành viên HĐQT, ban điều hành theo luật định.

Khung pháp lý về cung cấp dịch vụ ngân hàng qua thiết bị di động, gồm bảo mật, xác thực và quyền của khách hàng.

Các quy định pháp lý về điều kiện, hạn mức và thủ tục phê duyệt khi ngân hàng thực hiện giao dịch với người có liên quan.

Tổng hợp các quy định pháp lý điều chỉnh hoạt động giao dịch ngân hàng qua kênh điện tử: internet banking, mobile banking, ATM. Bao gồm quy định về xác thực, chữ ký số, trách nhiệm các bên và giải quyết tranh chấp.

Mức trần tín dụng tối đa mà ngân hàng được cấp cho một khách hàng hoặc nhóm khách hàng theo quy định pháp luật hiện hành.

Mức vốn điều lệ tối thiểu mà ngân hàng phải duy trì theo quy định của NHNN tùy theo loại hình và phạm vi hoạt động. Đây là điều kiện tiên quyết để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động.

Quá trình ngân hàng và khách hàng xác nhận số dư nợ cuối cùng, lãi phạt và lập văn bản chấm dứt nghĩa vụ nợ theo quy định pháp luật dân sự.

Việc tất toán toàn bộ dư nợ trước thời hạn cam kết, bao gồm tính lãi, phí phạt trả nợ trước hạn theo thỏa thuận hợp đồng và quy định pháp luật.

Nghĩa vụ kê khai và nộp thuế đối với các giao dịch tài chính phát sinh qua ngân hàng theo Luật Quản lý thuế 2019.

Thủ tục quyết toán thuế thu nhập cá nhân, thuế thu nhập doanh nghiệp thông qua tài khoản ngân hàng theo quy định của Luật Quản lý thuế.

Theo Điều 150-156 Luật Các TCTD 2024, khi giải thể, ngân hàng phải quyết toán tài chính, thanh toán nợ theo thứ tự ưu tiên pháp lý. NHNN giám sát chặt chẽ quá trình này.

Là quá trình tổ chức bán đấu giá tài sản của doanh nghiệp phá sản đang thế chấp tại ngân hàng để thu hồi khoản nợ cho chủ nợ. Tài sản được định giá bởi Ban giám sát phá sản và phân phối theo thứ tự ưu tiên trong Điều 53 Luật Phá sản 2014.

Thủ tục kết thúc quan hệ tín dụng, xác nhận nghĩa vụ cuối cùng giữa ngân hàng và khách hàng sau khi khoản vay đã tất toán.

Quyết định phê duyệt cho vay tín chấp phải đáp ứng điều kiện về xếp hạng tín dụng và tỷ lệ cho vay không có bảo đảm theo quy định.

Quyết định hành chính cá biệt do NHNN hoặc ngân hàng nhà nước ban hành đối với tổ chức tín dụng cụ thể về việc phê duyệt, từ chối hoặc thu hồi hạn mức tín dụng.

Quyết định của Tòa án công nhận thỏa thuận hòa giải giữa ngân hàng và khách hàng theo Điều 212 Bộ luật Tố tụng Dân sự.

Quyết định của tòa án công nhận kết quả hòa giải thành giữa ngân hàng và khách hàng trong tranh chấp tín dụng.

Quyết định của Tòa án công nhận thỏa thuận giữa ngân hàng và khách hàng về việc giải quyết tranh chấp tín dụng, có hiệu lực thi hành án dân sự.

Văn bản hành chính của cơ quan có thẩm quyền buộc tổ chức tín dụng hoặc khách hàng thực hiện nghĩa vụ. Áp dụng khi đối tượng không tự nguyện thi hành.

Quyết định buộc thi hành án khi người phải thi hành tự nguyện không thực hiện bản án, quyết định của tòa án về khoản nợ ngân hàng.

Là quyết định của cơ quan thi hành án dân sự buộc người nợ phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán tiền cho tổ chức tín dụng thông qua các biện pháp pháp lý cho phép.

Quyết định của cơ quan thuế áp dụng biện pháp cưỡng chế như trích tiền từ tài khoản, phong tỏa tài khoản ngân hàng để thu hồi nợ thuế.

Văn bản do cơ quan có thẩm quyền ban hành để buộc bên bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trả nợ thông qua xử lý tài sản thế chấp, cầm cố.

Nghị quyết của Hội đồng quản trị về việc phê duyệt cấp tín dụng vượt hạn mức hoặc đối với khách hàng là người có liên quan.