Thuật ngữ: Pháp lý

Di chúc hoặc văn bản khai nhận thừa kế là căn cứ pháp lý để ngân hàng chuyển đổi chủ tài khoản và xử lý khoản nợ của người đã mất.

Giấy ủy quyền để bên vay hoặc người liên quan rút vốn từ tài khoản tín dụng tại ngân hàng, phải tuân thủ quy định pháp luật và nội quy ngân hàng.

Văn bản bên vay thừa nhận khoản nợ với ngân hàng, có giá trị làm gián đoạn thời hiệu khởi kiện theo Điều 156 Bộ luật Dân sự 2015.

Đơn yêu cầu thi hành án do ngân hàng gửi Chi cục Thi hành án dân sự sau khi bản án có hiệu lực. Phải kèm bản án, chứng cứ và thông tin người phải thi hành.

Giấy ủy quyền hợp pháp để cá nhân/tổ chức thực hiện giao dịch ngân hàng thay người được ủy quyền.

Giấy ủy quyền hợp pháp để người thứ ba thay mặt bên bảo đảm thực hiện các giao dịch thế chấp, cầm cố với ngân hàng.

Giấy ủy quyền có công chứng hoặc chứng thực cho phép cá nhân thay mặt khách hàng thực hiện giao dịch rút tiền, đóng mở tài khoản.

Hợp đồng ngân hàng ủy thác cho bên thứ ba thực hiện việc đòi nợ khách hàng, có giới hạn về phương thức và hành vi. Hoạt động này phải tuân thủ Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng.

Mức vốn tối thiểu mà tổ chức tín dụng phải có khi thành lập theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

Là mức vốn tối thiểu bằng tiền đồng Việt Nam mà tổ chức tín dụng phải có để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động, do NHNN quy định theo từng loại hình.

Mức vốn tối thiểu bắt buộc khi thành lập ngân hàng thương mại theo quy định của NHNN, hiện áp dụng theo Thông tư 40/2011/TT-NHNN và các văn bản sửa đổi.

Mức vốn tối thiểu bằng đồng Việt Nam mà ngân hàng thương mại phải có khi thành lập theo quy định của NHNN.

Mức vốn pháp định tối thiểu mà ngân hàng thương mại phải duy trì, do Ngân hàng Nhà nước quy định và điều chỉnh theo từng thời kỳ.

Các vụ án cơ quan điều tra khởi tố liên quan đến gian lận tín dụng, rửa tiền, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản tại tổ chức tín dụng.

Vụ án hình sự liên quan đến hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc vay vốn ngân hàng bằng hồ sơ giả, tài sản bảo đảm không có thật.

Quy trình pháp lý ngân hàng tái cơ cấu khoản vay có vấn đề nhằm thu hồi nợ mà không cần xử lý tài sản bảo đảm.

Tình huống lợi ích cá nhân của cán bộ ngân hàng mâu thuẫn với lợi ích của ngân hàng và khách hàng theo quy định pháp luật.

Tình huống cán bộ ngân hàng có lợi ích cá nhân mâu thuẫn với nghĩa vụ với khách hàng hoặc tổ chức, phải được khai báo và quản lý theo quy định pháp luật.

Tình huống lợi ích cá nhân của cán bộ, cổ đông ngân hàng xung đột với lợi ích khách hàng, được quản lý theo quy tắc đạo đức và quy định nội bộ.

Tình huống mà lợi ích cá nhân của nhân viên hoặc bên liên quan mâu thuẫn với lợi ích của khách hàng và ngân hàng, phải được kiểm soát theo Thông tư hướng dẫn về quản trị rủi ro.

Tình huống cán bộ ngân hàng có lợi ích cá nhân chi phối quyết định tín dụng, bị pháp luật ngân hàng cấm và xử lý nghiêm minh.

Tình huống lợi ích cá nhân của cán bộ tín dụng mâu thuẫn với lợi ích của ngân hàng và khách hàng, phải được kiểm soát chặt chẽ.

Tình huống khi nhiều hệ thống pháp luật khác nhau cùng có khả năng điều chỉnh một quan hệ pháp lý ngân hàng có yếu tố nước ngoài.

Tình huống có sự khác biệt giữa các hệ thống pháp luật áp dụng cho cùng một hợp đồng tín dụng quốc tế, cần quy tắc xung đột pháp luật để xác định luật điều chỉnh.

Thủ tục pháp lý ngân hàng xác lập quyền sở hữu tài sản bảo đảm khi khách hàng không thực hiện nghĩa vụ nợ theo hợp đồng thế chấp.

Các căn cứ pháp lý ngân hàng xác lập quyền sở hữu đối với tài sản bảo đảm theo hợp đồng thế chấp hoặc quyết định của Tòa án.

Quy trình xác minh danh tính khách hàng bằng phương pháp điện tử theo Thông tư 16/2020/TT-NHNN. Đảm bảo tuân thủ yêu cầu Biết khách hàng và phòng chống gian lận.

Quy trình eKYC ngân hàng xác minh danh tính khách hàng qua công nghệ số (sinh trắc học, video call) tuân thủ Thông tư hướng dẫn của NHNN về phòng chống rửa tiền.

Phương pháp xác thực khách hàng bằng vân tay, khuôn mặt hoặc giọng nói, được yêu cầu bắt buộc trong nhiều giao dịch ngân hàng để chống gian lận và rửa tiền.

Quy trình pháp lý ngân hàng kiểm tra, xác minh danh tính, địa chỉ, thu nhập và thông tin tài sản của khách hàng trước khi cấp tín dụng.