Thuật ngữ: Pháp lý

Hoạt động của cơ quan thi hành án xác định tài sản, thu nhập của người phải thi hành án để có căn cứ cưỡng chế thi hành phán quyết về tín dụng.

Văn bản do ngân hàng cấp xác nhận số dư tài khoản tại một thời điểm nhất định có giá trị pháp lý cho tòa án hoặc cơ quan nhà nước. Đây là chứng cứ quan trọng trong các vụ tranh chấp tài sản.

Quy định yêu cầu đối chiếu sinh trắc học khuôn mặt, vân tay với dữ liệu công dân khi thực hiện giao dịch chuyển tiền lớn hoặc rút tiền tại ATM.

Quy định tại Quyết định 2345/QĐ-NHNN yêu cầu xác thực sinh trắc học (vân tay, khuôn mặt) cho giao dịch chuyển tiền trên 10 triệu đồng hoặc tổng giao dịch trên 20 triệu/ngày.

Tòa án nhân dân xét xử các vụ án dân sự, hình sự phát sinh từ hoạt động tín dụng, bảo đảm, bảo lãnh ngân hàng.

Quy trình nội bộ và pháp lý để ngân hàng loại bỏ khoản nợ không thể thu hồi khỏi bảng cân đối kế toán, tuân thủ Thông tư hướng dẫn.

Việc loại bỏ khoản nợ khỏi bảng cân đối kế toán khi đã trích lập dự phòng 100% và không có khả năng thu hồi, tuân thủ quy định tại Thông tư 11.

Việc ngân hàng xóa nợ khi đã thu hồi hết tài sản bảo đảm, khách hàng không còn tài sản, theo quy trình nội bộ và quy định của NHNN về trích lập dự phòng.

Việc loại bỏ khoản nợ khỏi bảng cân đối kế toán khi đáp ứng điều kiện quy định tại Thông tư 11/2021/TT-NHNN và quyết định nội bộ của ngân hàng.

Quy trình pháp lý để ngân hàng xóa nợ khỏi bảng cân đối kế toán khi khoản vay không có khả năng thu hồi, phải tuân thủ quy định của NHNN và Bộ Tài chính.

Việc ngân hàng xóa một phần hoặc toàn bộ khoản nợ khi khách hàng đáp ứng các điều kiện theo thỏa thuận.

Xóa nợ kèm theo điều kiện như khách hàng vẫn phải theo dõi ngoại bảng, có thể thu hồi khi có khả năng thanh toán.

Xóa nợ khó đòi được thực hiện sau khi đã áp dụng đầy đủ biện pháp thu hồi nợ và xử lý tài sản bảo đảm, theo quy định tại Nghị định 94/2023/NĐ-CP.

Xóa nợ theo Nghị quyết của Quốc hội đối với khoản nợ do thiên tai, hỏa hoạn, dịch bệnh nghiêm trọng mà khách hàng không có khả năng trả nợ.

Việc ngân hàng xóa toàn bộ khoản nợ khi có đủ điều kiện theo quy định pháp luật và quy trình nội bộ đã được phê duyệt.

Việc khoản nợ xấu được xóa khỏi bảng cân đối kế toán theo Thông tư 02, Thông tư 09 của NHNN và quy định pháp luật về kế toán thuế.

Việc xóa khoản nợ khó đòi khỏi bảng cân đối kế toán tuân thủ quy định pháp luật và chính sách nội bộ ngân hàng.

Cho phép tổ chức tín dụng xóa nợ lãi quá hạn, nợ khoanh khi khách hàng không có khả năng trả, có điều kiện xử lý tài sản bảo đảm đi kèm.

Việc ngân hàng xóa khoản nợ không có khả năng thu hồi theo các điều kiện và trình tự quy định tại Nghị định của Chính phủ về tổ chức tín dụng.

Việc ngân hàng loại bỏ khoản nợ khỏi bảng cân đối kế toán khi đáp ứng đủ điều kiện xóa nợ theo quy định NHNN và pháp luật.

Tòa án ra quyết định buộc ngân hàng xóa nợ khi xác định khoản nợ phát sinh từ giao dịch vô hiệu hoặc không có cơ sở pháp lý.

Sau khi nghĩa vụ được bảo đảm chấm dứt, bên nhận bảo đảm phải đăng ký xóa giao dịch bảo đảm. Đây là điều kiện để tài sản được giao dịch bình thường trở lại.

Thủ tục xóa thế chấp, cầm cố khỏi Sổ đăng ký giao dịch bảo đảm khi khoản vay đã tất toán hoặc tài sản bảo đảm được giải chấp.

Thủ tục pháp lý xóa bỏ thông tin đăng ký bảo đảm khi nghĩa vụ được thanh toán hoặc theo thỏa thuận các bên.

Thủ tục xóa bỏ thông tin đăng ký bảo đảm tại Văn phòng đăng ký khi nghĩa vụ bảo đảm chấm dứt hoặc tài sản bảo đảm đã được xử lý theo quy định.

Thủ tục xóa đăng ký giao dịch bảo đảm khi nghĩa vụ được trả hết hoặc chấm dứt theo quy định tại Nghị định 102/2017/NĐ-CP.

Khi nghĩa vụ được bảo đảm chấm dứt, ngân hàng phải xóa đăng ký giao dịch đảm bảo trong thời hạn 1 ngày làm việc theo quy định tại Nghị định 21/2021.

Thứ tự ưu tiên giữa các chủ nợ có bảo đảm trên cùng một tài sản, được xác định theo thời điểm đăng ký giao dịch bảo đảm tại cơ quan có thẩm quyền.

Quy định về phân loại nợ theo nhóm nợ theo Thông tư 02/2023/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước.

Đánh giá độc lập về sức khỏe tài chính và tuân thủ pháp luật của tổ chức tín dụng, là cơ sở pháp lý cho quyết định đầu tư và cho vay liên ngân hàng.