Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Tin nhắn SWIFT xác nhận đã bù trừ hoàn trả cho ngân hàng đàm phán, đóng vai trò chứng từ hoàn trả chính thức.

Điện SWIFT phát hành thư tín dụng dự phòng theo ISP98 hoặc UCP 600.

Thông điệp SWIFT chuẩn dùng để phát hành bảo lãnh ngân hàng hoặc thư tín dụng standby giữa các tổ chức tài chính.

Tin nhắn SWIFT dùng để gửi sửa đổi bảo lãnh ngân hàng hoặc L/C dự phòng.

Tin nhắn SWIFT dạng tự do dùng để trao đổi thông tin giữa các ngân hàng khi không có mã chuẩn phù hợp.

Điện SWIFT dạng văn bản tự do dùng để trao đổi thông tin, xác nhận hoặc bổ sung giữa các ngân hàng mà không có định dạng chuẩn.

Theo UCP 600 điều 36, nếu hạn thanh toán hoặc trình chứng từ rơi vào ngày nghỉ ngân hàng thì được gia hạn sang ngày làm việc tiếp theo.

Ngân hàng mua lại chứng từ xuất trình theo L/C từ bên thụ hưởng bằng cách thanh toán hoặc chiết khấu có hoặc không truy đòi.

Mã định danh gồm 8 hoặc 11 ký tự xác định ngân hàng trên mạng lưới SWIFT toàn cầu, dùng để gửi điện thanh toán quốc tế chính xác.

Mã định danh gồm 8 hoặc 11 ký tự dùng để nhận diện ngân hàng hoặc tổ chức tài chính trong hệ thống SWIFT toàn cầu.

Là hình thức thương mại trong đó việc mua hàng kết hợp với cam kết bán lại hàng hóa hoặc dịch vụ cho đối tác, giảm nhu cầu ngoại tệ.

Quy trình ngân hàng phát hành thư tín dụng theo yêu cầu của người mua dựa trên hợp đồng mua bán.

Tỷ lệ phần trăm cho phép chênh lệch giữa giá trị hối phiếu/đề nghị thanh toán với số tiền ghi trên L/C.

Tỷ lệ phần trăm cho phép chênh lệch giữa số lượng hàng thực tế giao và số lượng ghi trên L/C hoặc hợp đồng.

Cam kết thanh toán không thể hủy ngang của ngân hàng mở khi nhận được bộ chứng từ tuân thủ, nghĩa vụ này độc lập với nghĩa vụ của bên yêu cầu mở.

Cam kết thanh toán điện tử không thể hủy ngang của ngân hàng trên các nền tảng số như Bolero, essDOCS theo quy tắc SWIFT.

Là cam kết không thể hủy ngang của ngân hàng thanh toán khi bộ chứng từ khớp lệnh (matching), được quản lý qua nền tảng Bolero hoặc essDOCS. BPO là phương thức trung gian giữa L/C và Open Account trong thanh toán quốc tế.

Tòa án có thể ra lệnh cấm thanh toán L/C khi có bằng chứng rõ ràng về gian lận của người thụ hưởng theo án lệ Sztejn.

Nếu ngày đáo hạn L/C rơi vào ngày nghỉ ngân hàng, thời hạn được gia hạn sang ngày làm việc tiếp theo theo UCP 600 Điều 36.

Nguyên tắc UCP 600 quy định ngân hàng chỉ kiểm tra chứng từ dựa trên nội dung của chính chứng từ, không kiểm tra hàng hóa thực tế hay điều khoản hợp đồng mua bán.

Là nguyên tắc cốt lõi của UCP 600, yêu cầu chứng từ phải khớp chính xác với điều kiện L/C về nội dung và hình thức.

Nguyên tắc chứng từ phải khớp chính xác với điều khoản L/C về nội dung và hình thức theo UCP 600.

Nguyên tắc cốt lõi trong L/C quy định chứng từ phải khớp chính xác với điều khoản L/C và UCP 600. Bất kỳ sai lệch nào dù nhỏ cũng có thể dẫn đến từ chối thanh toán từ ngân hàng.

Nguyên tắc tách biệt hợp đồng theo UCP 600 quy định L/C hoàn toàn độc lập với hợp đồng mua bán ngoại thương.

Theo UCP 600 điều 3, ngày nghỉ ngân hàng và ngày lễ không ảnh hưởng đến thời hạn. Tính ngày theo lịch tại nước phát hành L/C trừ khi có quy định khác.

Nguyên tắc L/C tách biệt hoàn toàn với hợp đồng mua bán cơ sở, ngân hàng chỉ xét chứng từ chứ không xét quan hệ hợp đồng.

Là nguyên tắc L/C tách biệt hoàn toàn với hợp đồng mua bán, ngân hàng chỉ xem xét chứng từ chứ không quan tâm đến hợp đồng cơ sở.

Là nguyên tắc cơ bản của L/C quy định thư tín dụng tách biệt với hợp đồng mua bán và hợp đồng cơ sở. Ngân hàng chỉ quan tâm đến chứng từ, không phụ thuộc vào quan hệ hợp đồng giữa người mua và người bán.

L/C là giao dịch độc lập với hợp đồng mua bán, ngân hàng chỉ quan tâm đến chứng từ chứ không phụ thuộc vào quan hệ hợp đồng cơ sở.

Ngày hàng hóa thực tế được xếp lên tàu hoặc phương tiện vận tải, ghi trên chứng từ vận tải. Theo UCP 600 Điều 27, ngân hàng sẽ không chấp nhận chứng từ ghi ngày giao hàng sau ngày quy định trong L/C.