Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Định dạng điện SWIFT riêng cho các giao dịch tài trợ thương mại điện tử, hỗ trợ nhiều loại chứng từ và bước xử lý.

Điện SWIFT dạng tự do dùng để trao đổi thông tin giữa các ngân hàng mà không thuộc định dạng chuẩn nào.

Mức chênh lệch về số lượng, giá trị hoặc đơn giá được L/C cho phép mà không bị coi là bất thường, thường không quá 10% theo UCP 600.

Sea Waybill không phải chứng từ quyền sở hữu, người nhận hàng được xác định theo tên, còn B/L là chứng từ đại diện quyền sở hữu hàng hóa có thể chuyển nhượng.

Cả hai đều là thông điệp tự do nhưng MT799 dùng cho ngân hàng phát hành cảnh báo gian lận, còn MT999 dùng cho liên lạc trao đổi thông thường.

TTR có tốc độ ngay trong ngày nhưng phí cao, MTT phí thấp hơn nhưng mất nhiều ngày, ảnh hưởng quyết định chọn phương thức thanh toán.

Standby L/C dùng như công cụ bảo lãnh dự phòng chỉ kích hoạt khi bên có nghĩa vụ vi phạm, còn Commercial L/C là công cụ thanh toán chính trong giao dịch thương mại.

Séc do chính ngân hàng ký phát hứa trả tiền cho người thụ hưởng, có độ tin cậy cao hơn séc cá nhân trong thanh toán quốc tế.

Là khoản sai lệch cho phép về số lượng hoặc giá trị hàng hóa trong L/C, thường là ±10% trừ khi có quy định khác.

Quy trình sửa lại các lỗi bất thường trong chứng từ do người thụ hưởng L/C thực hiện và gửi lại ngân hàng xem xét thanh toán trước khi hết hạn hiệu lực.

Thay đổi một hoặc nhiều điều khoản của L/C đã phát hành, phải được các bên liên quan chấp thuận và thông báo qua kênh SWIFT MT707 theo UCP 600.

Yêu cầu các chứng từ trình phải nhất quán với nhau và phù hợp với mọi điều khoản của L/C về mặt nội dung theo Điều 14 UCP 600 và ISBP 745.

Hành động thanh toán ngay, chấp nhận hối phiếu hoặc cam kết trả chậm của ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận khi chứng từ phù hợp theo UCP 600.

T/T trả trước (Remittance in Advance) yêu cầu người mua chuyển tiền trước khi nhận hàng; T/T trả sau (Open Account) cho phép nhận hàng trước rồi thanh toán sau.

Phương thức chuyển tiền qua ngân hàng bằng điện SWIFT, là phương tiện thanh toán phổ biến nhất hiện nay cho giao dịch thương mại.

L/C có cam kết thanh toán trực tiếp từ ngân hàng, còn nhờ thu chỉ là nghiệp vụ ủy thác thu hộ tiền mà không có cam kết.

Ngân hàng được chỉ định chấp nhận hối phiếu kỳ hạn và cam kết thanh toán khi đến hạn.

Kết hợp nhiều hình thức thanh toán trong cùng một L/C, ví dụ một phần trả ngay và một phần trả chậm.

Phương thức ngân hàng thanh toán ngay tại thời điểm trình chứng từ hợp lệ.

Phương thức thanh toán trong đó bên mua trả toàn bộ hoặc một phần tiền hàng trước khi nhận hàng hoặc chứng từ, thường đi kèm bảo lãnh hoàn trả ứng trước.

Hình thức thanh toán được thực hiện vào một ngày cụ thể trong tương lai theo quy định của L/C.

Người nhập khẩu trả tiền trước khi nhận hàng, an toàn nhất cho người bán nhưng rủi ro cao nhất cho người mua.

Văn bản ngân hàng thông báo cho người thụ hưởng về tình trạng chứng từ đã nhận: hợp lệ, bất hợp lệ hoặc cần sửa đổi.

Thư/điện của người bán gửi cho người mua ngay sau khi giao hàng, nêu chi tiết tàu, số vận đơn, ngày khởi hành và mô tả hàng hóa. Giúp người mua chuẩn bị nhận hàng và khai báo hải quan.

Điện thông báo sửa đổi L/C do ngân hàng thông báo gửi cho người thụ hưởng, đi kèm xác nhận mã sửa đổi.

Hành động ngân hàng thông báo xác nhận tính chính xác của L/C đến người thụ hưởng.

Thông báo sơ bộ cho ngân hàng thông báo biết nội dung thư tín dụng trước khi bản gốc được gửi qua đường bưu điện. Theo Điều 11 UCP 600, ngân hàng phát hành phải xác nhận bằng văn bản nếu thư tín dụng coi như đã phát hành.

Là thông báo bắt buộc của ngân hàng trong thời hạn tối đa 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận chứng từ, nêu rõ các bất thường.

Thông báo bằng văn bản của ngân hàng xác nhận gửi cho người thụ hưởng khi từ chối thanh toán L/C. Theo UCP 600 Điều 16, ngân hàng phải gửi thông báo trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận chứng từ.

Định dạng thông điệp SWIFT chuẩn dùng để mở hoặc phát hành thư tín dụng giữa các ngân hàng trên hệ thống SWIFT toàn cầu.