Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Trường hợp ngân hàng phát hành không có quan hệ trực tiếp với ngân hàng thông báo, việc phát hành L/C phải thông qua ngân hàng đại lý (correspondent bank).

Ngân hàng xác minh tính xác thực của L/C và thông báo nội dung L/C cho bên thụ hưởng mà không bổ sung cam kết thanh toán.

Là ngân hàng nhận ủy thác nhờ thu từ người ký hối phiếu và gửi chứng từ kèm hối phiếu đến ngân hàng nhờ thu để thu tiền.

Ngân hàng được người ký phát ủy thác để gửi chứng từ nhờ thu đến ngân hàng xuất trình.

Là người được chỉ định trên hối phiếu phải thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán số tiền ghi trên phiếu khi đến hạn.

Là bên ký hợp đồng vận chuyển với người chuyên chở và chịu trách nhiệm giao hàng lên tàu. Thông thường là người bán hoặc nhà sản xuất hàng hóa trong giao dịch ngoại thương.

Là người lập và ký phát hối phiếu, yêu cầu người bị ký phát thanh toán số tiền ghi trên phiếu theo kỳ hạn quy định.

Là bên có tên ghi trên vận đơn, có quyền nhận hàng tại cảng đích khi xuất trình vận đơn hợp lệ. Thường là người mua hoặc đại lý được ủy quyền của người mua.

Bên được hưởng quyền yêu cầu thanh toán theo L/C, thường là nhà xuất khẩu hoặc bên bán hàng, có quyền trình bộ chứng từ phù hợp để nhận tiền.

Người bán hàng nhận quyền thụ hưởng số tiền thanh toán theo thư tín dụng khi xuất trình bộ chứng từ phù hợp.

Người được người thụ hưởng thứ nhất chuyển nhượng một phần hoặc toàn bộ quyền thụ hưởng L/C chuyển nhượng, thường là nhà cung cấp trung gian.

Bên tiếp nhận phần quyền thụ hưởng đã chuyển nhượng từ người thụ hưởng thứ nhất. Xuất trình chứng từ trực tiếp với ngân hàng trả tiền hoặc thương lượng.

Bên được hưởng tiền ban đầu trong thư tín dụng chuyển nhượng, thường là trung gian thương mại. Có quyền thay thế hóa đơn và vận đơn khi chuyển cho người thụ hưởng thứ hai.

Bên yêu cầu ngân hàng phát hành L/C, thường là người nhập khẩu hoặc bên mua hàng, chịu trách nhiệm hoàn trả cho ngân hàng khi L/C được thanh toán.

Là bên nhập khẩu yêu cầu ngân hàng phát hành thư tín dụng để đảm bảo thanh toán cho người xuất khẩu.

Bên nhận chuyển nhượng quyền thụ hưởng từ người thụ hưởng gốc của L/C chuyển nhượng theo điều kiện đã thỏa thuận trong L/C gốc.

Là bên được người chuyên chở thông báo khi hàng đến cảng đích. Thường là người mua hoặc đại lý của họ, không có quyền nhận hàng trừ khi được ghi tên trong vận đơn.

Bên yêu cầu ngân hàng phát hành L/C, thường là người mua hoặc nhà nhập khẩu, người chịu phí và rủi ro thanh toán.

Là phương thức ngân hàng đại lý thu hộ tiền từ người nhập khẩu căn cứ bộ chứng từ tài chính và thương mại do người xuất khẩu gửi, tuân thủ URC 522.

Nghiệp vụ nhờ thu trong đó ngân hàng bảo lãnh (aval) hối phiếu, nâng cao độ tin cậy và khả năng chiết khấu hối phiếu trên thị trường.

Là phương thức nhờ thu kèm theo chứng từ vận chuyển, ngân hàng nhờ thu chỉ trả chứng từ khi người nhập khẩu thanh toán hoặc chấp nhận hối phiếu.

Lệnh nhờ thu được chuyển qua ngân hàng trung gian do ngân hàng gửi không có quan hệ đại lý trực tiếp tại nước người trả tiền.

Nghiệp vụ nhờ thu trong đó ngân hàng thu hộ tiền theo hối phiếu do bên ủy thác phát hành.

Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary Collection) là phương thức thanh toán quốc tế trong đó người bán giao chứng từ hàng hóa cho ngân hàng thu hộ để yêu cầu ngân hàng thu tiền hoặc chấp nhận thanh toán từ người mua.

Hình thức nhờ thu bao gồm cả chứng từ tài chính (hối phiếu) và chứng từ thương mại đi kèm theo URC 522.

Phương thức nhờ thu do ngân hàng phục vụ người nhập khẩu thực hiện, nhận chứng từ và thanh toán cho ngân hàng phục vụ người xuất khẩu.

Nghiệp vụ nhờ thu chỉ bao gồm hối phiếu trơn mà không kèm chứng từ vận tải, áp dụng cho thanh toán phí, hoa hồng hoặc các khoản không liên quan đến giao hàng.

Nhờ thu chỉ bao gồm tài liệu tài chính (hối phiếu) mà không có chứng từ thương mại kèm theo. Áp dụng theo URC 522 cho các giao dịch tín dụng hoặc dịch vụ.

Nhờ thu trơn chỉ kèm theo hối phiếu tài chính; nhờ thu kèm chứng từ gửi kèm vận đơn, hóa đơn và các chứng từ thương mại theo URC 522.

Phân biệt nhờ thu tài chính (chỉ có hối phiếu) và nhờ thu thương mại (kèm theo chứng từ vận chuyển) theo URC 522.