Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Sự khác biệt giữa chứng từ xuất trình với điều khoản L/C hoặc UCP 600, là cơ sở để ngân hàng từ chối thanh toán. Người thụ hưởng có thể yêu cầu sửa đổi L/C hoặc xin chấp nhận bất thường từ người yêu cầu mở.

Bất thường trong chứng từ mà ngân hàng phát hành có thể quyết định chấp nhận thanh toán theo thẩm quyền của mình.

Bất thường nghiêm trọng vượt quá thẩm quyền miễn trừ của ngân hàng phát hành, buộc phải từ chối thanh toán L/C.

Bộ chứng từ có một hoặc nhiều bất thường so với L/C, ngân hàng có quyền từ chối thanh toán theo UCP 600 Điều 16. Người thụ hưởng có thể xin người yêu cầu mở chấp nhận bất thường để ngân hàng thanh toán.

Bộ chứng từ trình cho ngân hàng phát hành đáp ứng đầy đủ điều kiện của L/C về nội dung, hình thức, thời hạn và phù hợp ISBP/UCP 600.

Bộ chứng từ xuất trình không có bất thường (discrepancy) so với điều khoản L/C và UCP 600. Ngân hàng xác nhận phải thanh toán ngay khi nhận bộ chứng từ sạch trong vòng 5 ngày làm việc.

Tập hợp các chứng từ thương mại và vận tải xuất trình cho ngân hàng để yêu cầu thanh toán theo thư tín dụng.

Bộ chứng từ đáp ứng đầy đủ các điều khoản và điều kiện của L/C, các quy định UCP 600 và ISBP 745.

CFR (Cost and Freight) người bán chịu cước phí vận chuyển đến cảng đích nhưng không mua bảo hiểm, trong khi CIF người bán phải mua bảo hiểm tối thiểu 110% giá trị hàng. Hai điều kiện này rất dễ nhầm lẫn.

CIP (Carriage and Insurance Paid To) áp dụng cho mọi phương thức vận tải và bảo hiểm tối thiểu 110%, trong khi CIF chỉ dùng cho đường biểu với bảo hiểm tối thiểu 110% theo Incoterms 2020.

Chứng từ vận tải đường bộ quốc tế theo Công ước CMR 1956, được sử dụng cho hàng hóa vận chuyển bằng xe tải qua biên giới các nước tham gia công ước.

CPT (Carriage Paid To) dùng cho mọi phương thức vận tải, người bán chịu cước đến điểm đến; CFR chỉ dùng cho đường biểu và không bao gồm bảo hiểm.

Cam kết riêng biệt của ngân hàng hoàn trả theo URR 725, đảm bảo thanh toán cho ngân hàng đã trả tiền theo L/C đúng quy định. Khác với ủy quyền hoàn trả vì mang tính ràng buộc cao hơn.

Cam kết một chiều của ngân hàng không thể rút lại hoặc sửa đổi mà không có sự đồng ý của tất cả các bên liên quan, là nguyên tắc cốt lõi của L/C không thể hủy ngang.

Cam kết bằng văn bản của ngân hàng phát hành hoặc xác nhận về việc thanh toán số tiền L/C khi chứng từ hợp lệ.

Cam kết bằng văn bản của ngân hàng trong L/C trả chậm không kèm hối phiếu, hứa thanh toán vào ngày đến hạn đã định. Hối phiếu không thể chấp nhận hay ký hậu trong trường hợp này.

Văn bản cam kết bồi hoàn do bên nhờ bảo lãnh ký với ngân hàng phát hành bảo lãnh đối ứng, để ngân hàng này được hoàn trả khi phải trả tiền theo bảo lãnh.

Chiết khấu có truy đòi cho phép ngân hàng đòi lại tiền người thụ hưởng nếu bị từ chối, ngược lại miễn truy đòi thì không thể.

Ngân hàng mua lại hối phiếu trả chậm dưới L/C trước ngày đáo hạn với mức chiết khấu theo lãi suất thị trường. Giúp người xuất khẩu nhận tiền sớm thay vì chờ đến kỳ hạn thanh toán.

Hình thức cấp tín dụng cho nhà xuất khẩu trước khi giao hàng để mua nguyên vật liệu, sản xuất, đóng gói hàng hóa theo đơn hàng L/C.

Ngân hàng cho nhà xuất khẩu vay vốn dựa trên L/C đã mở nhưng chưa đến hạn thanh toán để đáp ứng nhu cầu sản xuất và giao hàng.

Người thụ hưởng chuyển giao quyền nhận tiền từ L/C cho bên thứ ba, khác với chuyển nhượng toàn bộ L/C.

Phương thức chuyển tiền bằng đường bưu điện thông qua thư bảo đảm, chi phí thấp hơn TTR nhưng thời gian chậm hơn nhiều.

Phương thức chuyển tiền quốc tế qua hệ thống điện báo hoặc SWIFT, tiền được ghi có trực tiếp vào tài khoản người thụ hưởng.

Một số bất thường nhỏ không ảnh hưởng đến giá trị pháp lý của chứng từ như lỗi đánh máy nhẹ, sai số dấu phẩy có thể được ngân hàng chấp nhận tùy chính sách nội bộ.

Chứng từ có chữ ký, con dấu hoặc nội dung bị làm giả nhằm mục đích gian lận trong thanh toán L/C. Theo UCP 600 Điều 34, ngân hàng không chịu trách nhiệm về tính xác thực của chữ ký trên chứng từ nhưng phải cẩn trọng kiểm tra.

Chứng từ được xuất trình cho ngân hàng quá 21 ngày kể từ ngày phát hành vận đơn, vi phạm Điều 14 UCP 600.

Chứng từ thay thế do người giao nhận hoặc người chuyên chở cấp thay cho vận đơn đường biển gốc, dùng trong trường hợp L/C không cho phép vận đơn gốc.

Nhóm chứng từ chứng minh hàng hóa đã được giao cho người vận chuyển hoặc đã đến cảng đích, bao gồm vận đơn đường biển, vận đơn hàng không, vận tải đơn đường sắt và đường bộ. Quy định tại Điều 19-25 UCP 600.

Chứng từ vận tải đường bộ được phát hành theo Công ước CMR áp dụng cho vận chuyển hàng hóa quốc tế bằng xe tải qua nhiều quốc gia.