Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Các điều khoản không thể kiểm chứng được bằng chứng từ trình, ngân hàng không có cơ sở kiểm tra, có thể dẫn đến bất thường khi trình theo UCP 600.

Điều khoản mềm không thể kiểm tra qua chứng từ (ví dụ chất lượng hàng hóa); điều khoản cứng có thể kiểm tra được qua chứng từ trình.

Điều khoản trong L/C quy định thanh toán vào ngày ấn định sau ngày giao hàng mà không cần phát hành hối phiếu, phù hợp UCP 600 điều 2.

Điều khoản L/C kết hợp giữa ứng trước và xác nhận thanh toán theo tiến độ thực hiện hợp đồng mua bán.

Điều khoản trung gian cho phép tạm ứng khi có chứng từ chứng minh hàng đang được sản xuất hoặc đã sẵn sàng giao, mà không yêu cầu lưu kho.

Điều khoản trong L/C cho phép ngân hàng tài trợ chi phí cất giữ hàng hóa tại kho ngoại quan trong giai đoạn chờ giao hàng.

Mở rộng của điều khoản đỏ, cho phép tạm ứng khi hàng hóa được lưu kho, yêu cầu có chứng từ kho vận và bảo hiểm kho.

Mở rộng của điều khoản đỏ, cho phép ứng trước cả chi phí lưu kho, bảo quản và vận chuyển hàng hóa tại kho của người gửi.

Điều khoản đặc biệt trong L/C cho phép ngân hàng thông báo tạm ứng một phần tiền cho người xuất khẩu trước khi giao hàng.

Cho phép ngân hàng xác nhận hoặc ngân hàng được chỉ định tạm ứng trước cho bên thụ hưởng để mua hàng, thường dùng trong L/C hàng nông sản.

Định dạng tin nhắn SWIFT chuẩn dùng để phát hành L/C mới giữa các ngân hàng, đảm bảo tính xác thực và truyền tải đầy đủ điều kiện L/C.

Điện thông báo tới ngân hàng thông báo về thư tín dụng đã phát hành, kèm theo bản copy các điều khoản L/C.

Điện thông báo trước về việc sắp phát hành thư tín dụng, thường dùng khi cần thông tin sớm trước khi nhận MT700 đầy đủ.

Định dạng điện SWIFT chuẩn dùng để gửi sửa đổi thư tín dụng từ ngân hàng phát hành tới ngân hàng thông báo và bên liên quan.

Điện SWIFT dùng khi L/C chuyển nhượng được chuyển từ bên thụ hưởng thứ nhất sang bên thụ hưởng thứ hai.

Điện mẫu SWIFT ngân hàng phát hành dùng để thông báo từ chối thanh toán và liệt kê các bất thường chứng từ.

Điện SWIFT ngân hàng phát hành ủy quyền cho ngân hàng hoàn trả thanh toán cho ngân hàng ký hậu hoặc thanh toán theo URR 725.

Điện ngân hàng ký hậu/thanh toán thông báo cho ngân hàng phát hành rằng đã trả tiền, chấp nhận hối phiếu hoặc ký hậu chứng từ.

Điện mẫu SWIFT dùng để phát hành bảo lãnh ngân hàng hoặc thư tín dụng dự phòng giữa các ngân hàng.

Điện SWIFT dạng tự do dùng để trao đổi thông tin giữa các ngân hàng về L/C, không có định dạng chuẩn cố định.

Quy trình ngân hàng đàm phán kiểm tra và mua chứng từ hợp lệ từ bên thụ hưởng, sau đó yêu cầu hoàn trả từ ngân hàng phát hành.

Ngân hàng mua hối phiếu và chứng từ từ bên thụ hưởng với chiết khấu, có hoặc không có quyền truy đòi ngân hàng mở.

Ngân hàng mua lại bộ chứng từ hợp lệ từ người thụ hưởng và tiến hành đòi tiền ngân hàng phát hành.

Hành động bên thụ hưởng trình hối phiếu và bộ chứng từ yêu cầu thanh toán theo L/C đã mở.

Hợp đồng bảo hiểm hàng hóa giữa người được bảo hiểm và công ty bảo hiểm, có giá trị pháp lý đầy đủ. Theo UCP 600 Điều 28, đơn bảo hiểm phải có hiệu lực từ ngày giao hàng và bảo hiểm ít nhất 110% giá trị CIF.

Chứng từ bảo hiểm cho hàng hóa trong quá trình vận chuyển, bắt buộc trong L/C khi giao hàng theo điều kiện CIF hoặc CIP.

Mẫu đơn do bên yêu cầu mở khai và ký, là cơ sở pháp lý để ngân hàng phát hành L/C và xác định cam kết.

Là bên trung gian chuyên tổ chức vận chuyển hàng hóa cho người gửi, thay mặt sắp xếp chỗ trên tàu, khai báo hải quan, làm chứng từ. Đóng vai trò quan trọng trong chuỗi logistics quốc tế.

Địa điểm cụ thể ghi trong L/C để người thụ hưởng phải trình chứng từ trước ngày hết hạn, mặc định là trụ sở ngân hàng phát hành nếu không quy định.

Là trường hợp nhiều bên cùng được hưởng giá trị L/C, thường áp dụng khi hàng hóa được sản xuất bởi nhiều nhà cung cấp khác nhau.