Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Là hóa đơn tạm thời do người bán phát hành trước khi giao hàng, dùng để báo giá hoặc làm cơ sở mở L/C. Không phải là chứng từ thanh toán chính thức.

Hóa đơn đặc biệt theo mẫu quy định của cơ quan hải quan nước nhập khẩu, dùng để tính thuế và thống kê mậu dịch.

Hóa đơn được cơ quan lãnh sự hoặc đại sứ quán nước nhập khẩu chứng nhận, dùng để kiểm soát hàng hóa nhập khẩu và áp thuế quan.

Hóa đơn do người bán phát hành trước khi giao hàng, dùng làm cơ sở để người nhập khẩu mở L/C, xin giấy phép hoặc xin cấp tín dụng.

Hóa đơn do người bán phát hành trước giao hàng làm cơ sở mở L/C hoặc khai hải quan, không phải chứng từ thanh toán.

Ngày cuối cùng mà người thụ hưởng được trình chứng từ để đòi tiền. Theo UCP 600 điều 6, nếu không quy định thì L/C được coi như không có giá trị thanh toán.

Giới hạn tổng giá trị L/C mà ngân hàng phát hành được phép mở cho một khách hàng trong một khoảng thời gian.

Hạn mức tín dụng mà ngân hàng cấp cho khách hàng để phát hành L/C, bao gồm cả giá trị L/C đang hiệu lực và sắp mở.

Giới hạn tổng giá trị L/C mà ngân hàng phát hành cho khách hàng trong một khoảng thời gian, là căn cứ để cấp tín dụng thương mại.

Mức tối đa ngân hàng đồng ý cấp cho khách hàng để mở L/C trong một kỳ hạn nhất định, được đánh giá dựa trên năng lực tài chính và lịch sử tín dụng.

Thời hạn tối đa 21 ngày kể từ ngày giao hàng mà nhà xuất khẩu phải trình chứng từ cho ngân hàng, có thể được L/C quy định khác.

Hệ thống thông điệp tiêu chuẩn quốc tế dùng để truyền L/C (MT700), sửa đổi (MT707) và các thông báo liên quan giữa các ngân hàng.

Hối phiếu (Bill of Exchange) là một loại công cụ thanh toán quốc tế, được định nghĩa là lệnh trả tiền vô điều kiện do người ký phát (drawer) lập ra, yêu cầu người bị ký phát (drawee) thanh toán một số tiền nhất định cho người thụ hưởng (payee) vào một ngày xác định hoặc khi xuất trình.

Hối phiếu bị từ chối thanh toán và đã được lập kháng nghị hợp pháp theo luật để bảo vệ quyền lợi người hưởng.

Hối phiếu không được chấp nhận thanh toán hoặc không được chấp nhận khi trình, kích hoạt quy trình kháng nghị theo quy định.

Hối phiếu bị bên bị ký phát hoặc ngân hàng từ chối thanh toán toàn bộ hoặc một phần giá trị.

Hối phiếu đi kèm bộ chứng từ thương mại theo quy định của L/C, đảm bảo người nắm giữ chứng từ kiểm soát hàng hóa.

Là hối phiếu đi kèm bộ chứng từ vận tải và thương mại, được sử dụng trong thanh toán L/C hoặc nhờ thu kèm chứng từ D/P, D/A theo URC 522.

Hối phiếu không có giao dịch thương mại thực, bị cấm trong thanh toán quốc tế theo quy định phòng chống rửa tiền.

Hối phiếu đi kèm các chứng từ vận tải và thương mại, là công cụ phổ biến trong thanh toán theo phương thức nhờ thu và L/C.

Hối phiếu có chữ ký ký hậu ở mặt sau để chuyển quyền nhận tiền cho người khác, thường ký hậu vào trắng cho ngân hàng ký hậu.

Hối phiếu quy định thời điểm thanh toán sau một kỳ hạn nhất định kể từ ngày phát hành hoặc trình.

Lệnh phiếu do ngân hàng phát hành yêu cầu chính ngân hàng đó trả tiền, được coi là phương tiện thanh toán an toàn trong giao dịch quốc tế.

Hối phiếu do người xuất khẩu ký phát trong phương thức nhờ thu, kèm theo chứng từ vận tải gửi qua ngân hàng nhờ thu yêu cầu người nhập khẩu thanh toán hoặc chấp nhận.

Hối phiếu đã quá thời hạn thanh toán mà vẫn chưa được thanh toán, bên hưởng có quyền khởi kiện truy đòi.

Là hối phiếu ghi rõ người thụ hưởng cụ thể và có thể chuyển nhượng bằng cách ký hậu theo lệnh.

Hối phiếu kèm theo chứng từ vận tải, đại diện cho giá trị hàng hóa xuất khẩu; phổ biến trong thanh toán L/C và nhờ thu.

Hối phiếu không kèm theo chứng từ vận tải hoặc chứng từ sở hữu, được sử dụng trong thanh toán đơn giản hoặc nhờ thu trơn.

Hối phiếu trơn không kèm chứng từ thương mại, rủi ro cao cho người ký phát; hối phiếu có chứng từ an toàn hơn vì quyền sở hữu hàng hóa gắn liền với chứng từ.

Hối phiếu trơn không kèm chứng từ thương mại, hối phiếu kèm chứng từ đi kèm vận đơn, hóa đơn và chứng từ khác theo yêu cầu L/C.