Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Là nguyên tắc cơ bản của L/C quy định thư tín dụng tách biệt với hợp đồng mua bán và hợp đồng cơ sở. Ngân hàng chỉ quan tâm đến chứng từ, không phụ thuộc vào quan hệ hợp đồng giữa người mua và người bán.

Ngày hàng hóa thực tế được xếp lên tàu hoặc phương tiện vận tải, ghi trên chứng từ vận tải. Theo UCP 600 Điều 27, ngân hàng sẽ không chấp nhận chứng từ ghi ngày giao hàng sau ngày quy định trong L/C.

Ngày chót mà hàng hóa phải được giao lên tàu, máy bay hoặc cho người vận chuyển theo quy định của L/C.

Ngày cuối cùng được phép thực hiện việc vận chuyển hàng hóa theo quy định trong L/C.

Ngày cuối cùng mà chứng từ được trình tại địa điểm quy định trong L/C, sau ngày này ngân hàng phát hành không có nghĩa vụ thanh toán.

Ngày cuối cùng người thụ hưởng phải trình bộ chứng từ cho ngân hàng theo quy định tại Điều 14 UCP 600, thường là 21 ngày sau ngày giao hàng.

Ngày ngân hàng phát hành ban hành thư tín dụng, là mốc khởi đầu tính các thời hạn trình chứng từ, giao hàng và hết hạn trong giao dịch.

Ngày ngân hàng phát hành ký và ban hành L/C, là mốc khởi đầu để tính các thời hạn giao hàng, giao chứng từ và hiệu lực của L/C.

Khoảng thời gian thêm vào sau kỳ hạn thanh toán, cho phép người trả tiền hoàn tất nghĩa vụ mà không bị coi là vi phạm hợp đồng hoặc trễ hạn.

Ngày cuối cùng người thụ hưởng được xuất trình chứng từ theo L/C, sau ngày này L/C hết hiệu lực theo UCP 600 Điều 6.

Là ngân hàng tại nước người thụ hưởng có nhiệm vụ xác minh tính xác thực của L/C và thông báo cho người thụ hưởng biết về việc L/C đã được mở.

Ngân hàng mua lại hối phiếu và/hoặc chứng từ theo L/C bằng cách cấp tiền cho người thụ hưởng trước ngày đáo hạn.

Ngân hàng được ủy quyền chuyển nhượng L/C chuyển nhượng cho người thụ hưởng thứ hai theo UCP 600 Điều 38.

Ngân hàng thực hiện việc chuyển nhượng thư tín dụng theo yêu cầu của người thụ hưởng gốc, tuân theo UCP 600 Điều 38.

Ngân hàng ký chấp nhận hối phiếu trả chậm trong thư tín dụng, cam kết thanh toán số tiền ghi trên hối phiếu vào ngày đáo hạn.

Ngân hàng ký chấp nhận (accepted) lên hối phiếu trả chậm, cam kết thanh toán vào ngày đáo hạn. Tạo ra cam kết độc lập có thể chuyển nhượng trên thị trường tiền tệ.

Ngân hàng được ngân hàng phát hành chỉ định để thanh toán, chấp nhận hoặc thương lượng thư tín dụng.

Là ngân hàng của người ủy thác nhận hối phiếu/chứng từ và gửi đến ngân hàng nhờ thu tại nước người trả tiền để thu hộ.

Ngân hàng được chỉ định để hoàn trả tiền cho ngân hàng thương lượng hoặc thanh toán theo thư tín dụng.

Ngân hàng mua lại hối phiếu và chứng từ từ người thụ hưởng, cung cấp thanh toán cho họ dưới hình thức ký hậu chiết khấu trước khi đòi tiền ngân hàng phát hành.

Ngân hàng được chỉ định giữ hộ chứng từ gốc trong giao dịch thanh toán quốc tế, đặc biệt trong các phương thức bảo lãnh và tài trợ thương mại.

Ngân hàng mua lại hối phiếu và/hoặc chứng từ từ người thụ hưởng, thường là ngân hàng chỉ định hoặc bất kỳ ngân hàng nào đối với L/C tự do mua.

Ngân hàng được chỉ định mua lại hối phiếu và chứng từ từ người thụ hưởng dưới L/C với mức chiết khấu theo quy định.

Ngân hàng được người ủy thác (bên xuất khẩu) gửi bộ chứng từ nhờ thu, có nhiệm vụ chuyển chứng từ đến ngân hàng đại lý nhờ thu.

Ngân hàng phát hành thư tín dụng theo yêu cầu của người yêu cầu mở, chịu trách nhiệm thanh toán cuối cùng theo UCP 600.

Ngân hàng chịu trách nhiệm thanh toán trực tiếp cho người thụ hưởng khi chứng từ phù hợp với điều kiện thư tín dụng.

Ngân hàng trong URC 522 được ngân hàng nhờ thu ủy thác để thu tiền từ người trả tiền theo hối phiếu/chứng từ nhờ thu.

Ngân hàng xác minh tính xác thực của thư tín dụng và thông báo cho người thụ hưởng tại nước người bán.

Ngân hàng được ngân hàng thông báo thứ nhất chỉ định tiếp tục chuyển thông báo L/C cho người thụ hưởng tại quốc gia khác.

Ngân hàng mua lại chứng từ từ người thụ hưởng và gửi đến ngân hàng phát hành để đòi tiền hoàn trả.