Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Thời hạn thanh toán hối phiếu kể từ ngày phát hành hoặc ngày giao hàng, ví dụ: at sight, 30 days after sight, 60 days after B/L date.

Thời hạn cam kết thanh toán của L/C, có thể là trả ngay, 30 ngày, 60 ngày, 90 ngày hoặc dài hơn kể từ ngày trình chứng từ hoặc ngày vận đơn.

Thời hạn ghi trên hối phiếu quy định khi nào người bị ký phát phải thanh toán, ví dụ 30 ngày, 60 ngày hoặc 90 ngày.

Cách xác định ngày đáo hạn của hối phiếu trả chậm, phổ biến theo số ngày từ ngày B/L, ngày vận đơn hàng không hoặc ngày xuất trình.

Mở rộng của Red Clause, cho phép tạm ứng kèm theo yêu cầu ký quỹ hàng hóa trong kho để bảo đảm khoản ứng trước.

Cho phép ngân hàng xác nhận tạm ứng tiền cho bên thụ hưởng trước khi giao hàng để mua nguyên liệu hoặc sản xuất hàng hóa.

L/C SWIFT phát hành qua hệ thống điện MT700 có tính bảo mật cao, tốc độ nhanh. L/C bằng thư gửi qua đường bưu điện, dễ bị giả mạo và chậm hơn nhiều.

L/C trả chậm có điều khoản đặc biệt cho phép ngân hàng ký hậu chiết khấu ngay như trả ngay và chờ thu hồi từ ngân hàng phát hành theo kỳ hạn đã định.

L/C truyền thống gửi qua telex điện tín (tiền SWIFT), có giá trị như L/C gốc nếu có dòng 'chi tiết theo điện'.

Biến thể của L/C xanh, cho phép ứng trước một phần tiền khi hàng hóa được sản xuất xong và chuẩn bị giao, in điều khoản bằng màu cam.

L/C chuyển nhượng cho phép chuyển một phần/toàn bộ giá trị cho nhà cung cấp dưới cùng một L/C; L/C giáp lưng yêu cầu mở L/C thứ hai dựa trên L/C gốc với chi phí và thủ tục phức tạp hơn.

L/C yêu cầu ngân hàng chỉ định chấp nhận hối phiếu trả chậm và cam kết thanh toán vào ngày đáo hạn.

L/C yêu cầu ngân hàng chỉ định chấp nhận hối phiếu kỳ hạn do người thụ hưởng ký phát, tạo thành cam kết trả tiền có thể chuyển nhượng trên thị trường.

L/C có thể bị ngân hàng phát hành hủy hoặc sửa đổi bất kỳ lúc nào mà không cần sự đồng ý của người thụ hưởng, hiếm khi sử dụng.

L/C có thể bị ngân hàng phát hành hủy hoặc sửa đổi bất kỳ lúc nào mà không cần sự đồng ý trước của người thụ hưởng.

L/C không hủy ngang không thể bị sửa đổi hoặc hủy đơn phương mà không có sự đồng ý của tất cả các bên liên quan, là loại phổ biến trong UCP 600.

So sánh hai loại thư tín dụng về khả năng hủy ngang: L/C không thể hủy ngang bảo vệ bên thụ hưởng tốt hơn và được sử dụng phổ biến trong thương mại quốc tế.

Phân biệt khả năng thu hồi: L/C không thể hủy ngang đảm bảo quyền lợi cho người thụ hưởng và là chuẩn mực trong giao dịch quốc tế.

L/C được một ngân hàng thứ hai (ngân hàng xác nhận) bổ sung cam kết thanh toán, phù hợp giao dịch với nước có rủi ro cao.

L/C có xác nhận có thêm cam kết từ ngân hàng xác nhận, an toàn hơn; L/C không xác nhận chỉ có cam kết từ ngân hàng phát hành.

L/C có xác nhận thêm cam kết thanh toán từ ngân hàng xác nhận, giảm rủi ro cho bên thụ hưởng nhưng tăng phí; L/C không xác nhận chỉ có cam kết từ ngân hàng mở.

L/C chỉ có hiệu lực thanh toán khi một số điều kiện nhất định được đáp ứng.

Công cụ bảo lãnh thanh toán chỉ được sử dụng khi bên được bảo lãnh không thực hiện nghĩa vụ, thường tuân theo ISP98 hoặc UCP 600.

L/C dự phòng đóng vai trò bảo lãnh, chỉ kích hoạt khi có vi phạm; L/C thương mại là phương thức thanh toán chính cho giao dịch mua bán hàng hóa. Về mặt pháp lý, SBLC tuân theo ISP98 còn L/C thương mại tuân theo UCP 600.

Là thư tín dụng được sử dụng cho mục đích lừa đảo, gian lận trong giao dịch thương mại. Ngân hàng có quyền từ chối thanh toán nếu có bằng chứng rõ ràng về gian lận theo quy định pháp luật.

Hai loại L/C giúp người trung gian thực hiện giao dịch với nhà cung cấp, nhưng khác nhau về cơ chế pháp lý và cách chuyển giá trị quyền thụ hưởng.

L/C cho phép bất kỳ ngân hàng nào trong hệ thống mua lại chứng từ từ bên thụ hưởng với mức giá giảm giá nhất định.

L/C có giá trị tự động giảm tương ứng với giá trị chứng từ đã được thanh toán, thường dùng cho giao dịch nhiều lô hàng.

Thư tín dụng thanh toán vào một ngày cụ thể sau ngày giao hàng mà không cần lập hối phiếu, thường dùng cho kỳ hạn dài.

L/C cho phép ngân hàng thông báo hoặc chiết khấu ứng trước tiền cho người thụ hưởng trước khi giao hàng để sản xuất.