Thuật ngữ: Bảo hiểm ngân hàng (Bancassurance)

Số tiền khách hàng nhận được khi hủy hợp đồng bảo hiểm nhân thọ trước khi đáo hạn, sau khi trừ phí và chi phí. Bằng giá trị tài khoản hợp đồng trừ đi phí phạt.

Số tiền khách hàng được nhận lại khi yêu cầu chấm dứt hợp đồng trước thời hạn, được tính trên phần giá trị tích lũy sau khi trừ phí hủy.

Số tiền khách hàng nhận được khi chấm dứt hợp đồng bảo hiểm trước hạn, thường thấp hơn tổng phí đã đóng do trừ chi phí.

Chỉ tiêu đánh giá doanh số kênh bancassurance, tính bằng phí bảo hiểm khai thác mới quy đổi về phí hàng năm.

Giá trị hiện tại của lợi nhuận kỳ vọng từ các hợp đồng bảo hiểm ký mới trong kỳ, đo lường hiệu quả bancassurance.

Số tiền bên mua bảo hiểm nhận được khi yêu cầu chấm dứt hợp đồng trước thời hạn đáo hạn.

Giá trị danh nghĩa ghi trên hợp đồng bảo hiểm, là cơ sở để tính phí, tính quyền lợi và giá trị hoàn lại trong suốt thời hạn hợp đồng.

Phần giá trị tích lũy trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ mà khách hàng có thể nhận khi hủy hợp đồng hoặc dùng để vay từ công ty bảo hiểm.

Giá trị tích lũy trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ sau khi trừ phí, chi phí, khách hàng có thể sử dụng để vay, cầm cố hoặc mua bảo hiểm mới.

Phần giá trị tích lũy trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có yếu tố tiết kiệm. Khách hàng có thể dùng làm tài sản đảm bảo khi vay tại ngân hàng.

Số tiền người mua bảo hiểm nhận được khi yêu cầu hủy hợp đồng trước hạn, sau khi trừ các chi phí ban đầu và phí rủi ro đã phân bổ.

Tổng giá trị tích lũy từ phí bảo hiểm đã đóng, lãi suất cam kết hoặc lợi nhuận đầu tư, trừ các khoản phí và chi phí. Là cơ sở tính giá trị hoàn lại khi hủy hợp đồng.

Phần giá trị tiền mặt tích lũy trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ liên kết đầu tư hoặc trọn đời, dùng để thế chấp hoặc rút một phần.

Giá trị dòng tiền dự kiến từ một khách hàng bancassurance trong suốt thời gian hợp đồng còn hiệu lực. Chỉ số này giúp ngân hàng phân bổ ngân sách tư vấn và chăm sóc phù hợp.

Tổng số tiền khách hàng nhận được khi hợp đồng bảo hiểm đến ngày kết thúc.

Tổng số tiền khách hàng nhận được khi hợp đồng bảo hiểm đến hạn, bao gồm giá trị bảo hiểm và phần tích lũy.

Giá trị một đơn vị quỹ liên kết đầu tư, được công bố hàng ngày để tính giá trị tài khoản hợp đồng bảo hiểm.

Hệ thống camera, ghi âm cuộc gọi và audit nội bộ để giám sát chất lượng tư vấn bảo hiểm của nhân viên ngân hàng. Cảnh báo sớm giúp phát hiện hành vi bán sai sản phẩm (mis-selling).

Hệ thống giám sát chất lượng tư vấn, ghi âm cuộc gọi và đánh giá rủi ro bán hàng sai quy trình.

Hoạt động kiểm tra, giám sát tuân thủ của cơ quan quản lý đối với hoạt động phân phối bảo hiểm qua kênh ngân hàng.

Quy trình công ty bảo hiểm xác minh tính hợp lệ của hồ sơ yêu cầu chi trả và ước tính mức bồi thường phù hợp với điều khoản hợp đồng.

Chuyên gia thẩm định tổn thất thực tế của sự cố bảo hiểm để xác định mức bồi thường hợp lý.

Nhân viên chuyên trách tư vấn bảo hiểm cho khách hàng Priority/Premier trong ngân hàng bán lẻ.

Quy trình tiếp nhận hồ sơ, xác minh và chi trả bồi thường bảo hiểm được thực hiện tại quầy hoặc trên kênh số của ngân hàng, giúp khách hàng nhận tiền nhanh hơn.

Quy trình xử lý tranh chấp giữa khách hàng và công ty bảo hiểm về quyền lợi hợp đồng qua bộ phận chăm sóc khách hàng.

Chứng từ chính thức do công ty bảo hiểm cấp sau khi hợp đồng được phát hành, xác nhận quyền lợi và nghĩa vụ các bên.

Văn bản xác nhận quyền lợi bảo hiểm tạm thời được cấp trước khi hợp đồng chính thức ban hành, có giá trị pháp lý trong thời hạn quy định.

Giấy chứng nhận bảo hiểm được cấp dưới dạng file điện tử có chữ ký số, gửi qua email hoặc lưu trên ứng dụng ngân hàng thay cho bản giấy truyền thống.

Giấy phép do Bộ Tài chính cấp cho cá nhân hoặc tổ chức đủ điều kiện hoạt động đại lý bảo hiểm, bao gồm cả hoạt động bancassurance.

Giấy phép do cơ quan quản lý nhà nước cấp cho tổ chức hoặc cá nhân được phép hành nghề đại lý bảo hiểm.