Thuật ngữ: Bảo hiểm ngân hàng (Bancassurance)

Chứng chỉ hành nghề do cơ quan có thẩm quyền cấp cho cá nhân được phép hoạt động đại lý bảo hiểm theo quy định pháp luật.

Giấy phép do cơ quan quản lý nhà nước cấp cho ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng được phép hoạt động đại lý bảo hiểm.

Mẫu đơn do bên mua bảo hiểm kê khai thông tin cá nhân, sức khỏe và nhu cầu bảo hiểm để công ty bảo hiểm thẩm định và phát hành hợp đồng.

Thời điểm hợp đồng bảo hiểm bắt đầu có hiệu lực và người được bảo hiểm được bảo vệ theo điều khoản.

Phép đo năng suất bán hàng của kênh ngân hàng, thường tính bằng doanh thu bảo hiểm trên mỗi nhân viên ngân hàng hoặc trên mỗi chi nhánh trong một kỳ báo cáo.

Tổng hợp các chỉ tiêu đo lường năng suất bán hàng, doanh thu phí bảo hiểm và chất lượng dịch vụ của kênh phân phối bảo hiểm qua ngân hàng.

Mức sinh lời thực tế của quỹ liên kết đầu tư, là cơ sở để đánh giá tăng trưởng giá trị tài khoản hợp đồng.

Khoản thu nhập ngân hàng nhận từ công ty bảo hiểm khi phân phối thành công hợp đồng bảo hiểm.

Hoa hồng trả cho ngân hàng phân phối trong năm đầu tiên của hợp đồng bảo hiểm, thường có tỷ lệ phần trăm cao nhất.

Khoản thù lao ngân hàng nhận được khi giới thiệu và phục vụ khách hàng mua bảo hiểm, thường tính theo tỷ lệ phần trăm phí bảo hiểm.

Khoản phí ngân hàng nhận được từ công ty bảo hiểm khi bán thành công hợp đồng cho khách hàng qua kênh bancassurance.

Mức hoa hồng ngân hàng nhận được khi bán hợp đồng bảo hiểm mới, thường cao hơn đáng kể so với năm tái tục.

Hoa hồng duy trì trả cho ngân hàng trong các năm tiếp theo khi khách hàng tiếp tục đóng phí bảo hiểm.

Khoản hoa hồng chi trả ngay cho ngân hàng/đại lý khi phát hành hợp đồng bảo hiểm mới, thường chiếm phần lớn tổng hoa hồng.

Khoản hoa hồng được trả định kỳ cho ngân hàng dựa trên phí bảo hiểm hàng năm của hợp đồng còn hiệu lực, khuyến khích tập trung vào chất lượng hơn là số lượng.

Khoản hoa hồng trả cho ngân hàng từ năm thứ hai trở đi khi khách hàng tiếp tục duy trì hợp đồng bảo hiểm, khuyến khích ngân hàng chăm sóc hợp đồng dài hạn.

Khoản hoa hồng ngân hàng nhận được khi hợp đồng bảo hiểm được duy trì hiệu lực qua các năm tiếp theo.

Khoản hoa hồng trả cho ngân hàng từ năm thứ hai trở đi khi khách hàng tiếp tục duy trì hợp đồng bảo hiểm đang còn hiệu lực.

Hoa hồng được trả cho ngân hàng từ năm thứ hai trở đi khi khách hàng tiếp tục duy trì hợp đồng bảo hiểm còn hiệu lực.

Khoản hoa hồng tiếp tục chi trả cho ngân hàng trong các năm hợp đồng còn hiệu lực nhằm khuyến khích chăm sóc khách hàng dài hạn.

Phí thưởng cho nhân viên ngân hàng khi giới thiệu thành công khách hàng đến với sản phẩm bảo hiểm, không phụ thuộc kết quả chốt đơn.

Khoản hoa hồng ngân hàng/đại lý nhận được khi khai thác thành công hợp đồng bảo hiểm mới trong năm đầu tiên.

Phần hoa hồng ngân hàng được hưởng từ doanh nghiệp bảo hiểm khi phát hành thành công hợp đồng bảo hiểm mới trong năm đầu tiên.

Cơ chế trả hoa hồng cho ngân hàng phân phối: hoa hồng năm đầu cao và giảm dần qua các năm duy trì hợp đồng bảo hiểm.

Khoản hoa hồng công ty bảo hiểm trả cho ngân hàng ngay khi phát hành hợp đồng mới, thường tính theo phần trăm phí bảo hiểm năm đầu.

Khoản hoa hồng ngân hàng nhận được khi bán sản phẩm bảo hiểm, thường từ 15% đến 40% phí bảo hiểm năm đầu. Tỷ lệ giảm dần ở các năm tiếp theo theo quy định.

Khoản hoa hồng duy trì được trả định kỳ (thường theo năm) dựa trên phí bảo hiểm thực tế đến hạn của các hợp đồng còn hiệu lực.

Khoản hoa hồng ngân hàng nhận hằng năm từ năm thứ hai trở đi khi khách hàng tiếp tục duy trì hợp đồng bảo hiểm, khuyến khích chăm sóc khách hàng dài hạn.

Hoa hồng ngân hàng nhận định kỳ theo thời gian duy trì hiệu lực hợp đồng, khuyến khích chăm sóc khách hàng bảo hiểm dài hạn.

Khoản hoa hồng ngân hàng nhận hàng năm nếu hợp đồng bảo hiểm còn hiệu lực và khách hàng tiếp tục đóng phí.