Thuật ngữ: Ngoại hối

Lệnh tự động đóng vị thế khi tỷ giá đạt mức lợi nhuận mục tiêu.

Lệnh tự động đóng vị thế ngoại tệ khi tỷ giá đạt ngưỡng lỗ xác định, hạn chế tổn thất.

Giao dịch trao đổi giữa các đồng tiền khác nhau tại ngân hàng hoặc trên thị trường ngoại hối.

Mua bán ngoại tệ kỳ hạn là giao dịch trao đổi hai đồng tiền với nhau theo tỷ giá đã được các bên thỏa thuận tại thời điểm giao dịch, nhưng việc giao nhận ngoại tệ thực tế sẽ diễn ra tại một thời điểm xác định trong tương lai theo quy định trong hợp đồng.

Lý thuyết cho rằng chênh lệch lãi suất giữa hai nước phản ánh trong tỷ giá kỳ hạn.

Lý thuyết cho rằng tỷ giá hối đoái cân bằng khi sức mua hai đồng tiền tương đương nhau.

Hợp đồng kỳ hạn ngoại tệ thanh toán bằng tiền chênh lệch, không giao nhận ngoại tệ thực tế.

Hành động chính thức nâng giá trị đồng nội tệ so với ngoại tệ.

Hành động chính thức hạ thấp giá trị đồng nội tệ so với ngoại tệ do ngân hàng trung ương thực hiện.

Phương pháp dự báo tỷ giá dựa trên các yếu tố kinh tế vĩ mô: lạm phát, lãi suất, GDP, cán cân thương mại, dòng vốn FDI. Giúp ngân hàng đánh giá xu hướng trung và dài hạn của đồng tiền.

Khoản phí mà người mua quyền chọn phải trả cho người bán quyền chọn để có được quyền mua hoặc bán.

Bộ phận tại ngân hàng chuyên thực hiện giao dịch mua bán ngoại tệ trên thị trường.

Các biện pháp sử dụng công cụ tài chính để giảm thiểu tổn thất từ biến động tỷ giá.

Dịch vụ mua bán ngoại tệ tiền mặt tại quầy giao dịch ngân hàng, áp dụng tỷ giá tiền mặt (thường bất lợi hơn tỷ giá chuyển khoản). Khách hàng cá nhân thường sử dụng khi đi du lịch hoặc nhận kiều hối.

Quyền chọn (Option) là một loại hợp đồng phái sinh trong thị trường tài chính, cho phép người mua có quyền (nhưng không bắt buộc) được mua hoặc bán một tài sản cơ sở tại mức giá đã được xác định trước gọi là giá thực hiện (strike price) trong một khoảng thời gian nhất định hoặc vào ngày đáo hạn.

Quyền cho phép người nắm giữ bán ngoại tệ tại mức giá xác định trước trong tương lai.

Quyền cho phép người nắm giữ mua ngoại tệ tại mức giá xác định trước trong tương lai.

Các biện pháp quản lý của NHNN đối với hoạt động mua bán, vay mượn và chuyển ngoại tệ.

Hoạt động theo dõi và điều chỉnh trạng thái ngoại tệ để kiểm soát rủi ro tỷ giá.

Hoạt động quản lý tổng trạng thái mua bán ngoại tệ của ngân hàng trên tất cả các đồng tiền, đảm bảo tuân thủ giới hạn trạng thái ngoại tệ do NHNN quy định (thường không quá +/-20% vốn tự có).

Quỹ dự trữ ngoại tệ dùng để can thiệp thị trường khi tỷ giá biến động mạnh.

Tổ hợp nhiều đồng tiền với tỷ trọng khác nhau dùng làm tham chiếu cho tỷ giá trung tâm.

Quyền rút vốn đặc biệt do IMF tạo ra, là tài sản dự trữ quốc tế dựa trên rổ 5 đồng tiền chủ chốt.

Sản phẩm phái sinh (Derivatives) — công cụ tài chính có giá trị phụ thuộc vào tài sản cơ sở (underlying asset): ngoại tệ, lãi suất, cổ phiếu, hàng hóa.

Thoả thuận thanh toán giữa hai quốc gia cho phép bù trừ các khoản phải thu và phải trả.

Phương thức thanh toán giao dịch ngoại tệ trực tiếp giữa hai ngân hàng qua tài khoản Nostro/Vostro, không qua trung tâm thanh toán bù trừ. Tiềm ẩn rủi ro đối tác cao hơn thanh toán qua CLS.

Thị trường giao dịch mua bán các loại ngoại tệ, lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch.

Thị trường giao dịch ngoại tệ không qua sở giao dịch, diễn ra trực tiếp giữa các bên.

Chênh lệch giữa tổng tài sản có và tổng tài sản nợ bằng ngoại tệ của ngân hàng tại một thời điểm.

Trạng thái khi tài sản có ngoại tệ không bằng tài sản nợ ngoại tệ, ngân hàng chịu rủi ro tỷ giá.