Thuật ngữ: Pháp lý

Rủi ro phát sinh từ việc vi phạm quy định pháp luật, hợp đồng tín dụng bị vô hiệu hoặc thi hành án không thành công.

Rủi ro tổn thất do hợp đồng phái sinh lãi suất, ngoại hối bị tuyên vô hiệu hoặc không thể thi hành vì vi phạm quy định NHNN.

Rủi ro phát sinh khi ngân hàng ứng dụng smart contract trên blockchain do chưa có khung pháp lý đầy đủ về hiệu lực pháp lý và khả năng thi hành tại Việt Nam.

Rủi ro phát sinh từ việc hợp đồng tín dụng có điều khoản vi phạm pháp luật, vô hiệu, hoặc không thể thi hành, gây thiệt hại cho ngân hàng.

Nguy cơ thiệt hại phát sinh từ việc vi phạm hoặc không tuân thủ quy định pháp luật, thay đổi chính sách pháp luật hoặc tranh chấp pháp lý.

Rủi ro phát sinh từ việc vi phạm hoặc không tuân thủ quy định pháp luật, hợp đồng không có hiệu lực, tranh chấp kiện tụng ảnh hưởng đến hoạt động ngân hàng.

Rủi ro ngân hàng bị thiệt hại do vi phạm pháp luật, hợp đồng không hợp pháp, hoặc thay đổi khung pháp lý, được quản lý qua báo cáo tuân thủ nội bộ.

Là rủi ro phát sinh từ việc hợp đồng không có hiệu lực pháp lý, tranh chấp tài sản bảo đảm, hoặc thay đổi khung pháp lý ảnh hưởng đến hoạt động ngân hàng.

Rủi ro ngân hàng bị thiệt hại tài chính hoặc uy tín do vi phạm pháp luật, tranh chấp tụng, thay đổi chính sách pháp luật hoặc thiếu sót trong hợp đồng.

Rủi ro pháp lý là một trong các loại rủi ro trọng yếu theo Hiệp ước Basel, bao gồm rủi ro từ hợp đồng vô hiệu, tranh chấp và thay đổi pháp luật.

Rủi ro phát sinh từ việc cấp tín dụng không tuân thủ quy định pháp luật dẫn đến tranh chấp, nghĩa vụ bồi thường hoặc mất năng lực thu hồi nợ.

Rủi ro pháp lý đến từ hợp đồng không hợp lệ, tranh chấp; rủi ro tín dụng đến từ khả năng trả nợ của khách hàng.

Rủi ro phát sinh từ việc hợp đồng không có hiệu lực pháp lý, tranh chấp tố tụng, thay đổi khung pháp lý hoặc bị xử phạt vi phạm hành chính, ảnh hưởng đến hoạt động ngân hàng.

Phương pháp đo lường thiệt hại tài chính từ rủi ro pháp lý trong hoạt động ngân hàng bằng mô hình số liệu, hỗ trợ trích lập dự phòng rủi ro theo chuẩn Basel.

Rủi ro pháp lý trong hoạt động mua bán, sáp nhập ngân hàng. Liên quan đến giấy phép, cổ đông, tỷ lệ sở hữu chéo, phê duyệt NHNN và tuân thủ pháp luật cạnh tranh.

Rủi ro phát sinh từ việc vi phạm pháp luật, hợp đồng vô hiệu, hoặc không thể thi hành án, cần được quản lý trong quy trình tín dụng.

Nguy cơ tổn thất do hợp đồng tín dụng vô hiệu, bảo đảm không phát sinh hiệu lực hoặc vi phạm quy định pháp luật.

Rủi ro phát sinh từ việc chuyển đổi số bao gồm xử lý dữ liệu cá nhân, trách nhiệm về an ninh mạng, hiệu lực pháp lý của chữ ký số, giao dịch tự động. Ngân hàng phải tuân thủ Nghị định 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Khả năng ngân hàng bị thiệt hại do hợp đồng tín dụng hoặc tài sản bảo đảm không có hiệu lực pháp lý, vi phạm quy định hoặc bị tòa án tuyên vô hiệu.

Rủi ro tổn thất do hợp đồng không có hiệu lực, tranh chấp pháp lý hoặc thay đổi quy định pháp luật ngân hàng.

Khả năng xảy ra tổn thất cho ngân hàng do các yếu tố pháp lý như hợp đồng vô hiệu, tài sản bảo đảm không hợp pháp, hoặc thay đổi chính sách pháp luật.

Là rủi ro phát sinh từ việc vi phạm pháp luật, tranh chấp pháp lý, hoặc thay đổi khung pháp lý. Theo Basel III, ngân hàng phải dự phòng vốn cho rủi ro pháp lý và quản trị chặt chẽ.

Rủi ro ngân hàng chịu tổn thất do hợp đồng tín dụng, bảo đảm không có hiệu lực pháp luật, vi phạm quy định hoặc phát sinh tranh chấp tố tụng kéo dài.

Rủi ro phát sinh từ hợp đồng tín dụng, bảo đảm không hợp lệ hoặc thay đổi pháp luật ảnh hưởng đến quyền thu nợ của ngân hàng.

Rủi ro ngân hàng bị xử phạt, kiện tụng hoặc tổn thất tài chính do không tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.

Rủi ro ngân hàng gặp phải khi cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa và tài sản ảo, do pháp luật Việt Nam chưa có hành lang pháp lý rõ ràng cho loại tài sản này.

Khả năng hợp đồng tín dụng bị vô hiệu, tài sản bảo đảm không phát mại được, hoặc tổn thất phát sinh từ vi phạm pháp luật trong hoạt động cho vay.

Rủi ro ngân hàng chịu tổn thất do hợp đồng tín dụng không có hiệu lực pháp luật hoặc không thể thi hành được tại Tòa án.

Rủi ro phát sinh khi hợp đồng điện tử ngân hàng không đáp ứng điều kiện có hiệu lực theo Luật Giao dịch điện tử và các quy định pháp luật liên quan.

Phân biệt giữa rủi ro phát sinh từ việc vi phạm hoặc thay đổi quy định pháp luật (rủi ro pháp lý) với rủi ro khách hàng không trả được nợ (rủi ro tín dụng) trong hoạt động ngân hàng.