Thuật ngữ: Pháp lý

Bên bảo đảm tự nguyện bàn giao tài sản cho ngân hàng để xử lý nợ theo thỏa thuận, không phải thông qua tòa án hay đấu giá, phù hợp Nghị quyết 42.

Khi không có thỏa thuận phát mại, ngân hàng khởi kiện tại Tòa án để yêu cầu xử lý tài sản bảo đảm theo phán quyết có hiệu lực pháp luật.

Phương thức ngân hàng yêu cầu tòa án xử lý tài sản bảo đảm khi không có thỏa thuận xử lý ngoài tòa.

Trình tự thủ tục ngân hàng tiến hành thu giữ, bán đấu giá, phát mại tài sản bảo đảm theo quy định tại Bộ luật Dân sự và luật chuyên ngành.

Phương thức ngân hàng xử lý tài sản thế chấp không qua thủ tục tòa án, theo thỏa thuận trong hợp đồng bảo đảm có công chứng hoặc chứng thực.

Phương thức ngân hàng và khách hàng tự thỏa thuận phương án xử lý tài sản bảo đảm mà không cần thông qua tòa án, tuân thủ các nguyên tắc tại Điều 299 Bộ luật Dân sự.

Xử lý tài sản bảo đảm theo thỏa thuận được quy định tại Điều 299 Bộ luật Dân sự 2015, cho phép các bên tự thỏa thuận phương thức xử lý mà không cần phán quyết của Tòa án.

Xử lý tài sản bảo đảm là biện pháp thu hồi nợ thông qua tài sản cụ thể đã cam kết, trong khi thu hồi nợ là khái niệm rộng hơn bao gồm nhiều biện pháp khác nhau.

Quy trình pháp lý ngân hàng phát hiện, tạm giữ và báo cáo cơ quan công an khi phát hiện tiền giả.

Chế tài xử phạt đối với tổ chức tín dụng vi phạm quy định pháp luật về hoạt động ngân hàng do NHNN ban hành.

Chế tài hành chính do NHNN hoặc cơ quan có thẩm quyền áp dụng đối với tổ chức, cá nhân vi phạm pháp luật về ngân hàng.

Biện pháp phạt tiền và hành chính do Ngân hàng Nhà nước áp dụng đối với tổ chức tín dụng vi phạm quy định pháp luật ngân hàng.

Chế tài hành chính do Ngân hàng Nhà nước áp dụng theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP với các mức phạt tiền và biện pháp khắc phục đối với tổ chức, cá nhân vi phạm.

Mức phạt tiền, thu hồi giấy phép, đình chỉ hoạt động áp dụng cho tổ chức tín dụng vi phạm quy định pháp luật về tiền tệ, tín dụng theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP.

Quyền yêu cầu của ngân hàng đòi bên vi phạm bồi thường các thiệt hại vật chất và tinh thần phát sinh từ việc vi phạm hợp đồng tín dụng hoặc gây tổn thất tài sản.

Yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền (Tòa án, Cơ quan điều tra, Cơ quan thuế) buộc ngân hàng cung cấp thông tin khách hàng theo quy định pháp luật.

Yêu cầu khởi kiện bảo vệ quyền lợi nhóm khách hàng ngân hàng theo quy định Bộ luật Tố tụng dân sự.

Đơn yêu cầu thi hành án gửi Chi cục Thi hành án dân sự khi ngân hàng là người phải thi hành án nhưng không tự nguyện thực hiện.

Quyền yêu cầu Tòa án nhân dân tuyên bố phá sản doanh nghiệp khách nợ theo Luật Phá sản 2014. Ngân hàng là chủ nợ không có bảo đảm khi phá sản, được chia tài sản theo thứ tự.

Thủ tục pháp lý yêu cầu Tòa án tuyên bố tổ chức tín dụng mất khả năng thanh toán theo Luật Phá sản 2014.

Yêu cầu ngân hàng kích hoạt quy trình xử lý nợ xấu khẩn cấp khi khách hàng có dấu hiệu trốn nợ hoặc tẩu tán tài sản.

Là quy trình tố tụng tập thể theo quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự 2015, cho phép nhiều khách hàng cùng yêu cầu ngân hàng bồi thường thiệt hại do cùng hành vi vi phạm.

Yêu cầu tạm dừng thực hiện hợp đồng tín dụng trong quá trình tranh chấp tại Tòa án hoặc trọng tài, nhằm bảo vệ quyền lợi các bên.

Quy trình định danh khách hàng điện tử tuân thủ Thông tư 16/2020/TT-NHNN và Nghị định 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Khung pháp lý cho phép ngân hàng xác minh danh tính khách hàng từ xa theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN và các quy định về phòng chống rửa tiền.

Định danh khách hàng điện tử (eKYC) phải tuân thủ Thông tư 16/2020 của NHNN. Quy trình bao gồm xác thực giấy tờ tùy thân, xác thực sinh trắc học, so khớp dữ liệu.

Quy trình định danh khách hàng từ xa qua sinh trắc học, video call, căn cước công dân gắn chip theo quy định phòng chống rửa tiền.

Quy trình định danh khách hàng điện tử giúp ngân hàng xác minh danh tính từ xa thông qua sinh trắc học và giấy tờ số hóa.

Là quy trình định danh khách hàng bằng phương thức điện tử theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2023. eKYC cho phép khách hàng mở tài khoản trực tuyến qua xác thực sinh trắc học, eID gắn chip và ảnh chụp chân dung so khớp.

Là quyết định của Tòa án hoặc Trọng tài về tranh chấp ngân hàng được dùng làm căn cứ tham khảo cho các vụ việc sau có tình tiết tương tự.