Thuật ngữ: Pháp lý

Việc ngân hàng yêu cầu tòa án hủy giao dịch chuyển nhượng tài sản bảo đảm và thu hồi tài sản khi phát hiện giao dịch được thực hiện để trốn nghĩa vụ trả nợ.

Biện pháp áp dụng theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 để thu hồi tài sản, đóng băng tài khoản liên quan đến hoạt động rửa tiền qua ngân hàng.

Hoạt động thu hồi nợ của ngân hàng thông qua thi hành án dân sự, thủ tục tố tụng hoặc phối hợp với cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Nghĩa vụ thuế đối với giao dịch chuyển nhượng phần vốn góp tại tổ chức tín dụng theo Luật Thuế TNCN và Luật Thuế TNDN.

Thành viên Hội đồng quản trị không phải cổ đông lớn, không điều hành ngân hàng, nhằm đảm bảo quản trị minh bạch theo quy định pháp luật.

Văn bản ngân hàng gửi cho bên thứ ba có liên quan để thông báo về việc tài sản đã được dùng làm bảo đảm cho khoản vay tại ngân hàng.

Thông báo bảo đảm là văn bản bên nhận bảo đảm gửi cho bên thứ ba biết về việc tài sản đã được dùng để bảo đảm nghĩa vụ theo Luật Giao dịch bảo đảm 2015.

Hình thức thông báo hợp pháp giữa ngân hàng và khách hàng theo Điều 425 BLDS, đảm bảo tính pháp lý cho các sự kiện quan trọng.

Hình thức thông báo pháp lý giữa ngân hàng và khách hàng về các sự kiện quan trọng như vi phạm, điều chỉnh lãi suất hoặc chấm dứt hợp đồng.

Hình thức thông báo pháp lý bắt buộc theo hợp đồng và pháp luật mà các bên sử dụng để thông báo về vi phạm, thanh toán, đơn phương chấm dứt hoặc các sự kiện quan trọng khác.

Văn bản thông báo chính thức giữa các bên về giao dịch bảo đảm, đảm bảo hiệu lực pháp lý và quyền đối kháng với bên thứ ba.

Văn bản pháp lý ngân hàng yêu cầu khách hàng thanh toán nợ đến hạn trước khi áp dụng biện pháp xử lý.

Văn bản của ngân hàng thông báo đơn phương chấm dứt hợp đồng tín dụng trước thời hạn khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ, có hiệu lực kể từ ngày khách hàng nhận được theo thỏa thuận.

Văn bản đơn phương của ngân hàng thông báo chấm dứt hợp đồng tín dụng trước hạn khi khách hàng vi phạm. Phải tuân thủ điều kiện cảnh báo trước theo hợp đồng và pháp luật.

Thông báo giao dịch bảo đảm giúp bên nhận bảo đảm công khai hóa thông tin về quyền của mình đối với tài sản, bảo vệ quyền ưu tiên khi xảy ra tranh chấp.

Văn bản của cơ quan thi hành án, tòa án, cơ quan điều tra gửi ngân hàng yêu cầu phong tỏa tài khoản khách hàng theo quy định.

Văn bản pháp lý bắt buộc ngân hàng phải gửi cho bên bảo đảm và bên thứ ba trước khi thực hiện phát mại tài sản.

Trước khi xử lý tài sản bảo đảm, ngân hàng phải gửi thông báo bằng văn bản cho bên bảo đảm và bên thứ ba với thời hạn tối thiểu 5 ngày làm việc.

Văn bản pháp lý ngân hàng gửi cho bên bảo đảm và các bên có liên quan thông báo về việc phát mại tài sản bảo đảm theo quy định tại Luật Dân sự và các văn bản hướng dẫn thi hành.

Là văn bản của Chi cục Thi hành án dân sự gửi đến ngân hàng và đương sự thông báo về việc đăng ký thi hành bản án liên quan đến nợ tín dụng. Theo Điều 30 Luật Thi hành án dân sự, thông báo phải ghi rõ số tiền, thời hạn và quyền khiếu nại.

Văn bản của chi cục thi hành án dân sự thông báo cho ngân hàng và bên liên quan về việc cưỡng chế khoản nợ đã được tòa tuyên theo quyết định có hiệu lực.

Văn bản ngân hàng gửi đến bên bảo đảm và bên thứ ba liên quan thông báo việc thu giữ tài sản bảo đảm để xử lý thu hồi nợ theo quy định pháp luật.

Văn bản pháp lý ngân hàng gửi khách hàng khi khoản vay đến hạn hoặc quá hạn, yêu cầu thanh toán trong thời hạn nhất định.

Văn bản ngân hàng gửi khách hàng về việc yêu cầu thanh toán khoản nợ quá hạn, là cơ sở pháp lý quan trọng để khởi kiện hoặc xử lý tài sản bảo đảm.

Văn bản ngân hàng gửi khách hàng khi xảy ra sự kiện vi phạm, yêu cầu thanh toán toàn bộ khoản vay trước ngày đáo hạn.

Văn bản ngân hàng gửi khách hàng khi phát hiện vi phạm điều kiện tín dụng, yêu cầu trả nợ trước thời hạn theo thỏa thuận hợp đồng.

Văn bản ngân hàng gửi khách hàng thông báo toàn bộ khoản vay đến hạn ngay khi xảy ra sự kiện vi phạm hợp đồng.

Hình thức thông báo thu nợ qua email, SMS, ứng dụng có giá trị pháp lý khi đáp ứng yêu cầu về hình thức theo BLDS 2015.

Văn bản ngân hàng thông báo cho bên thế chấp và bên thứ ba liên quan về việc tài sản đã được dùng để bảo đảm nghĩa vụ.

Bên thế chấp thông báo cho người thứ ba biết về việc tài sản đã được thế chấp. Thông báo giúp bảo vệ quyền của bên nhận bảo đảm và hạn chế giao dịch trái phép.