Thuật ngữ: Pháp lý

Phương thức ngân hàng yêu cầu khách hàng trả nợ thông qua thương lượng, hòa giải hoặc khởi kiện tại tòa án theo Bộ luật Dân sự và Bộ luật Tố tụng dân sự.

Quy trình ngân hàng thu hồi nợ quá hạn thông qua đường tố tụng hoặc ngoài tố tụng tuân thủ Nghị quyết 42 và Bộ luật Tố tụng dân sự. Đảm bảo quyền lợi hợp pháp của cả hai bên.

Quy định về việc ngân hàng ủy thác cho tổ chức bên ngoài thực hiện thu hồi nợ, đảm bảo không vi phạm quyền cá nhân và tuân thủ Bộ luật Dân sự.

Hoạt động ngân hàng thuê doanh nghiệp bên ngoài thực hiện việc thu hồi nợ quá hạn theo Nghị định 17/2020/NĐ-CP.

Quy định pháp lý về thuê doanh nghiệp đòi nợ ngoài thực hiện thu hồi nợ ngân hàng, giới hạn hoạt động và quyền hạn của đơn vị đòi nợ thuê ngoài.

Ngân hàng thuê doanh nghiệp bên ngoài thu hồi nợ, phải tuân thủ Nghị định 17/2018 và quy định về bảo vệ khách hàng.

So sánh giữa việc ngân hàng thuê đơn vị bên ngoài thu hồi nợ với tự thực hiện, mỗi phương thức có khung pháp lý và rủi ro pháp lý khác nhau.

Hình thức ngân hàng thuê doanh nghiệp thứ ba thực hiện đòi nợ thay, tuân thủ Nghị định 17/2020/NĐ-CP và các quy định pháp luật bảo vệ quyền lợi người nợ.

Quy trình đòi nợ tuân thủ quy định pháp luật, không sử dụng vũ lực, đe dọa, quấy rối hay các hành vi xâm phạm quyền cá nhân.

Là quyền của ngân hàng hoặc chủ thẻ yêu cầu hoàn trả số tiền đã giao dịch khi phát hiện giao dịch gian lận hoặc không hợp lệ.

Biện pháp tạm dừng giao dịch tài khoản ngân hàng theo yêu cầu của Cơ quan điều tra, Thi hành án, Cơ quan thuế hoặc phòng chống rửa tiền.

Đóng băng tài khoản là biện pháp khẩn cấp tạm thời theo quyết định của tòa án nhằm ngăn chặn giao dịch rút tiền từ tài khoản.

Đóng băng tài khoản là biện pháp ngân hàng tạm ngừng giao dịch trên tài khoản theo quyết định của tòa án, cơ quan thi hành án hoặc cơ quan phòng chống rửa tiền.

Biện pháp pháp lý ngân hàng ngăn chặn giao dịch trên tài khoản khách hàng khi phát hiện dấu hiệu rửa tiền, tài trợ khủng bố theo Luật Phòng chống rửa tiền.

Tài khoản ngân hàng bị phong tỏa theo lệnh của Tòa án, Cơ quan điều tra, Cơ quan thi hành án hoặc NHNN theo quy định pháp luật.

Biện pháp khẩn cấp tạm thời của tòa án yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản nghi can để phục vụ điều tra, thi hành án theo Bộ luật Tố tụng Dân sự.

Biện pháp ngăn chặn tài sản bị chuyển dịch, giao dịch theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền trong tố tụng hoặc phòng chống rửa tiền.

Tòa án, cơ quan điều tra ra quyết định đóng băng tài khoản, tài sản của bị can, bị cáo trong vụ án hình sự; ngân hàng phải thi hành.

Phân biệt hành vi tạm dừng giao dịch do cơ quan nhà nước yêu cầu với biện pháp khóa tài khoản kỹ thuật do chính ngân hàng thực hiện.

Thủ tục pháp lý đóng tài khoản ngân hàng theo yêu cầu khách hàng hoặc theo quyết định của ngân hàng khi vi phạm điều khoản dịch vụ.

Đóng tài khoản ngân hàng được thực hiện theo yêu cầu của khách hàng hoặc bắt buộc khi vi phạm quy định mở và sử dụng tài khoản theo Thông tư 16/2020/TT-NHNN.

Quy trình pháp lý chấm dứt hoạt động tài khoản ngân hàng khi khách hàng yêu cầu hoặc theo quy định của pháp luật và ngân hàng.

Đóng tài khoản ngân hàng được thực hiện theo quy định tại Thông tư 22/2019/TT-NHNN, có hiệu lực sau khi hoàn tất nghĩa vụ với ngân hàng.

Việc ngân hàng buộc phải đóng tài khoản của khách hàng theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Trường hợp ngân hàng buộc phải đóng tài khoản theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc tòa án.

Ngân hàng buộc đóng tài khoản khách hàng khi có yêu cầu của Tòa án, cơ quan thi hành án, cơ quan thuế hoặc cơ quan điều tra có thẩm quyền.

Ngân hàng đóng tài khoản khách hàng theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc khi khách hàng vi phạm quy định KYC.

Thủ tục đăng ký thế chấp, cầm cố tài sản tại cơ quan đăng ký có thẩm quyền để công khai hoá và xác lập quyền ưu tiên thanh toán. Đăng ký bảo đảm bằng bất động sản tại Văn phòng đăng ký đất đai.

Thủ tục đăng ký tại cơ quan có thẩm quyền để hợp đồng bảo đảm có hiệu lực đối kháng với bên thứ ba.

Thủ tục đăng ký giao dịch bảo đảm qua hệ thống điện tử của Trung tâm Đăng ký Giao dịch, tài sản tại Cục Đăng ký quốc gia.