Thuật ngữ: Pháp lý

Cách xác định giá trị khoản vay bao gồm gốc, lãi và các chi phí hợp pháp khác theo quy định pháp luật, làm cơ sở cho việc xử lý nợ và bảo đảm.

Giá trị pháp lý của chữ ký số trong giao dịch ngân hàng được công nhận tương đương chữ ký tay theo Luật Giao dịch điện tử 2023.

Hợp đồng điện tử trong ngân hàng có giá trị pháp lý tương đương hợp đồng giấy theo Luật Giao dịch điện tử 2005. Phải đảm bảo các yếu tố xác thực danh tính, toàn vẹn nội dung.

Người giám hộ thay mặt người được giám hộ thực hiện giao dịch ngân hàng theo quyết định giám hộ của Tòa án hoặc UBND cấp xã.

Hoạt động của NHNN giám sát từ xa và tại chỗ nhằm đảm bảo ngân hàng hoạt động an toàn, lành mạnh, tuân thủ các tỷ lệ an toàn.

Hoạt động theo dõi và phân tích giao dịch để phát hiện hoạt động đáng ngờ, tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền của NHNN.

Hoạt động giám sát từ xa và tại chỗ của NHNN nhằm đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng theo quy định pháp luật về giám sát ngân hàng.

Hoạt động giám sát từ xa và tại chỗ của Ngân hàng Nhà nước nhằm đảm bảo tuân thủ pháp luật và an toàn hệ thống ngân hàng.

Hình thức giám sát thông qua hệ thống báo cáo, chỉ tiêu tài chính giữa Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức tín dụng theo quy định chuyên ngành.

Là hoạt động theo dõi và đánh giá việc tuân thủ pháp luật, quy định nội bộ của nhân viên và khách hàng tại ngân hàng.

Hoạt động của bộ phận Compliance nhằm giám sát việc tuân thủ quy định pháp luật và nội quy của ngân hàng trong toàn bộ hoạt động kinh doanh.

Hoạt động kiểm tra, giám sát việc tuân thủ pháp luật của ngân hàng do bộ phận Compliance phụ trách nhằm hạn chế rủi ro pháp lý và xử phạt.

Chức năng của bộ phận Compliance trong việc đảm bảo TCTD tuân thủ quy định pháp luật, tránh rủi ro pháp lý.

Hoạt động theo dõi và đánh giá việc tuân thủ quy định pháp luật trong hoạt động cấp tín dụng của ngân hàng thường xuyên.

NHNN giám sát an toàn hoạt động ngân hàng thông qua báo cáo tài chính, báo cáo tuân thủ định kỳ và hệ thống công nghệ thông tin.

Phương thức giám sát của Ngân hàng Nhà nước thông qua báo cáo định kỳ, hệ thống thông tin tín dụng và dữ liệu giám sát từ xa theo Luật Các TCTD.

Hình thức giám sát qua báo cáo, hệ thống thông tin tín dụng và dữ liệu điện tử mà NHNN thực hiện thường xuyên đối với tổ chức tín dụng.

Hoạt động giám sát của NHNN đối với từng tổ chức tín dụng nhằm đảm bảo an toàn hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng.

Chế độ giám sát đặc biệt áp dụng cho tổ chức tín dụng yếu kém do Ngân hàng Nhà nước chỉ định theo quy định pháp luật.

Chế độ NHNN đặt TCTD dưới sự giám sát chặt chẽ về tài chính, hoạt động khi có dấu hiệu mất an toàn theo Điều 144 Luật Các TCTD.

Hoạt động giám định chuyên môn nhằm xác minh tính hợp pháp của tài liệu ngân hàng dùng làm chứng cứ trong vụ án.

Hoạt động giám định tư pháp tài sản bảo đảm khi có tranh chấp do tổ chức giám định có thẩm quyền thực hiện theo yêu cầu của tòa án hoặc cơ quan thi hành án.

Giám định chữ viết, số liệu kế toán, tài liệu tín dụng do cơ quan giám định tư pháp thực hiện theo yêu cầu tòa án.

Hoạt động giám định do tổ chức giám định tư pháp thực hiện theo yêu cầu của tòa án hoặc cơ quan tố tụng để xác định giá trị, tình trạng tài sản bảo đảm.

Hoạt động giám định tài sản do cơ quan có thẩm quyền chỉ định để xác định giá trị pháp lý phục vụ xử lý nợ và tố tụng tại tòa.

Người đứng đầu bộ phận pháp chế tại ngân hàng, chịu trách nhiệm về các vấn đề pháp lý và tuân thủ quy định pháp luật.

Người đứng đầu bộ phận pháp chế của ngân hàng, chịu trách nhiệm về các vấn đề pháp lý, tuân thủ và quản trị rủi ro pháp lý.

Người đứng đầu bộ phận pháp chế và tuân thủ pháp luật tại ngân hàng chịu trách nhiệm về rủi ro pháp lý và quy trình tuân thủ nội bộ.

Thủ tục xét xử của TANDTC đối với bản án, quyết định đã có hiệu lực pháp luật trong vụ án ngân hàng khi có vi phạm nghiêm trọng.

Thủ tục xem xét lại bản án, quyết định đã có hiệu lực của Tòa án cấp dưới khi có vi phạm pháp luật nghiêm trọng, do TANDTC thực hiện.