Thuật ngữ: Pháp lý

Là hoạt động theo dõi và đánh giá việc tuân thủ pháp luật, quy định nội bộ của nhân viên và khách hàng tại ngân hàng.

Hoạt động của bộ phận Compliance nhằm giám sát việc tuân thủ quy định pháp luật và nội quy của ngân hàng trong toàn bộ hoạt động kinh doanh.

Hoạt động kiểm tra, giám sát việc tuân thủ pháp luật của ngân hàng do bộ phận Compliance phụ trách nhằm hạn chế rủi ro pháp lý và xử phạt.

Hoạt động theo dõi và đánh giá việc tuân thủ quy định pháp luật trong hoạt động cấp tín dụng của ngân hàng thường xuyên.

NHNN giám sát an toàn hoạt động ngân hàng thông qua báo cáo tài chính, báo cáo tuân thủ định kỳ và hệ thống công nghệ thông tin.

Phương thức giám sát của Ngân hàng Nhà nước thông qua báo cáo định kỳ, hệ thống thông tin tín dụng và dữ liệu giám sát từ xa theo Luật Các TCTD.

Hình thức giám sát qua báo cáo, hệ thống thông tin tín dụng và dữ liệu điện tử mà NHNN thực hiện thường xuyên đối với tổ chức tín dụng.

Hoạt động giám sát của NHNN đối với từng tổ chức tín dụng nhằm đảm bảo an toàn hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng.

Chế độ giám sát đặc biệt áp dụng cho tổ chức tín dụng yếu kém do Ngân hàng Nhà nước chỉ định theo quy định pháp luật.

Chế độ NHNN đặt TCTD dưới sự giám sát chặt chẽ về tài chính, hoạt động khi có dấu hiệu mất an toàn theo Điều 144 Luật Các TCTD.

Hoạt động giám định chuyên môn nhằm xác minh tính hợp pháp của tài liệu ngân hàng dùng làm chứng cứ trong vụ án.

Hoạt động giám định tư pháp tài sản bảo đảm khi có tranh chấp do tổ chức giám định có thẩm quyền thực hiện theo yêu cầu của tòa án hoặc cơ quan thi hành án.

Giám định chữ viết, số liệu kế toán, tài liệu tín dụng do cơ quan giám định tư pháp thực hiện theo yêu cầu tòa án.

Hoạt động giám định do tổ chức giám định tư pháp thực hiện theo yêu cầu của tòa án hoặc cơ quan tố tụng để xác định giá trị, tình trạng tài sản bảo đảm.

Hoạt động giám định tài sản do cơ quan có thẩm quyền chỉ định để xác định giá trị pháp lý phục vụ xử lý nợ và tố tụng tại tòa.

Người đứng đầu bộ phận pháp chế tại ngân hàng, chịu trách nhiệm về các vấn đề pháp lý và tuân thủ quy định pháp luật.

Người đứng đầu bộ phận pháp chế của ngân hàng, chịu trách nhiệm về các vấn đề pháp lý, tuân thủ và quản trị rủi ro pháp lý.

Người đứng đầu bộ phận pháp chế và tuân thủ pháp luật tại ngân hàng chịu trách nhiệm về rủi ro pháp lý và quy trình tuân thủ nội bộ.

Thủ tục xét xử của TANDTC đối với bản án, quyết định đã có hiệu lực pháp luật trong vụ án ngân hàng khi có vi phạm nghiêm trọng.

Thủ tục xem xét lại bản án, quyết định đã có hiệu lực của Tòa án cấp dưới khi có vi phạm pháp luật nghiêm trọng, do TANDTC thực hiện.

Thủ tục xem xét lại bản án đã có hiệu lực pháp luật của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao.

Là thủ tục Tòa án cấp cao nhất xem xét lại các bản án, quyết định đã có hiệu lực pháp luật trong các vụ án tín dụng, ngân hàng khi phát hiện vi phạm pháp luật nghiêm trọng. Theo Điều 326 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015, thời hạn giám đốc thẩm là 3 năm kể từ ngày bản án có hiệu lực.

Là thủ tục xét xử tại TANDTC đối với bản án, quyết định đã có hiệu lực pháp luật trong vụ án tranh chấp tín dụng ngân hàng theo tố tụng dân sự.

Trường hợp pháp luật quy định làm khoảng thời gian đã qua không được tính vào thời hiệu khởi kiện, ví dụ khi ngân hàng gửi văn bản yêu cầu thanh toán được bên vay thừa nhận.

Giãn nợ là việc kéo dài thời hạn trả nợ gốc, phải sửa đổi hợp đồng tín dụng và đăng ký sửa đổi giao dịch bảo đảm nếu có.

Việc ngân hàng gia hạn thời gian trả nợ cho khách hàng trên cơ sở thỏa thuận và quy định pháp luật ngân hàng về cơ cấu lại thời hạn trả nợ.

Hành vi làm giả chữ ký trên chứng từ ngân hàng như séc, ủy nhiệm chi, hợp đồng tín dụng, là cơ sở để hủy bỏ giao dịch và khởi kiện trách nhiệm dân sự, hình sự.

Hành vi làm giả chữ ký khách hàng trên chứng từ ngân hàng là tội phạm hình sự, ngân hàng có trách nhiệm xác minh và phòng ngừa.

Hành vi phạm pháp làm giả chữ ký của khách hàng trên séc, hợp đồng tín dụng hoặc các chứng từ ngân hàng khác nhằm chiếm đoạt tài sản.

Hành vi làm giả, sửa chữa hồ sơ tín dụng, giấy tờ tài sản bảo đảm cấu thành tội phạm theo Điều 341 Bộ luật Hình sự 2015, có thể bị phạt tù đến 7 năm.