Thuật ngữ: Pháp lý

Văn bản khách hàng ghi nhận nghĩa vụ trả nợ cho ngân hàng, có giá trị pháp lý làm chứng cứ trong tranh chấp tín dụng tại Tòa án.

Giấy phép do NHNN cấp cho phép ngân hàng thực hiện các hoạt động kinh doanh cụ thể ngoài phạm vi giấy phép chính.

Giấy phép do NHNN cấp cho ngân hàng để triển khai các hoạt động kinh doanh cụ thể như ngân hàng điện tử, ví điện tử, cho vay ngang hàng thuộc thẩm quyền.

Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp cho chi nhánh ngân hàng để hoạt động kinh doanh tại địa phương.

Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp cho chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam, theo quy định pháp luật về tổ chức tín dụng.

Giấy phép do NHNN cấp cho tổ chức tín dụng được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối theo Pháp lệnh Ngoại hối 2005 và các thông tư hướng dẫn.

Giấy phép do NHNN cấp cho tổ chức tín dụng được phép kinh doanh ngoại hối trên thị trường Việt Nam, bao gồm mua bán ngoại tệ, chuyển tiền quốc tế và các dịch vụ liên quan.

Văn bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp, cho phép tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp trong lĩnh vực ngân hàng thương mại.

Văn bản do NHNN cấp cho tổ chức tín dụng được phép thực hiện các hoạt động ngân hàng theo Luật Các TCTD 2024.

Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp để thành lập ngân hàng thương mại, công ty tài chính theo Luật Các tổ chức tín dụng.

Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp theo Luật Các tổ chức tín dụng, là điều kiện tiên quyết để hoạt động ngân hàng.

Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp cho phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần tại Việt Nam.

Các điều kiện pháp lý về vốn pháp định, cơ cấu cổ đông, phương án kinh doanh để được cấp Giấy phép thành lập ngân hàng thương mại.

Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp cho tổ chức đủ điều kiện thành lập và hoạt động ngân hàng theo Luật các TCTD.

Giấy ủy quyền giao dịch ngân hàng cần ghi rõ phạm vi, thời hạn ủy quyền và phải còn hiệu lực tại thời điểm giao dịch.

Văn bản ủy quyền hợp pháp giúp cá nhân/tổ chức khác thực hiện giao dịch ngân hàng thay mặt người ủy quyền theo quy định Bộ luật Dân sự.

Văn bản ủy quyền hợp pháp để cá nhân/tổ chức khác thực hiện giao dịch thay, phải được công chứng hoặc chứng thực theo quy định.

Văn bản ủy quyền cho cá nhân/tổ chức khác thực hiện giao dịch ngân hàng thay mặt người ủy quyền, phải tuân thủ Bộ luật Dân sự 2015.

Văn bản ủy quyền hợp pháp cho phép người được ủy quyền thực hiện rút tiền mặt tại quầy ngân hàng thay mặt chủ tài khoản.

Văn bản chủ tài khoản ủy quyền cho người khác rút tiền từ tài khoản ngân hàng của mình theo phạm vi và thời hạn xác định.

Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, mức chi trả tối đa cho mỗi người gửi tiền tại một tổ chức tín dụng hiện là 125 triệu đồng.

Quy định về tỷ lệ cho vay tối đa đối với một khách hàng, người có liên quan, ngành nghề theo Thông tư 39/2016/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước.

Mức cho vay tối đa mà tổ chức tín dụng được phép cấp cho một khách hàng hoặc nhóm khách hàng theo quy định của NHNN về giới hạn tín dụng.

Mức dư nợ tối đa mà một ngân hàng được phép cấp cho một khách hàng hoặc nhóm khách hàng liên quan theo quy định an toàn hoạt động ngân hàng.

Giới hạn tối đa về tỷ lệ cấp tín dụng trên vốn tự có hoặc trên một khách hàng theo quy định tại Thông tư 22/2023 của NHNN nhằm kiểm soát rủi ro tập trung.

Mức giới hạn tối đa về tỷ lệ cấp tín dụng đối với một khách hàng, ngành nghề hoặc loại hình cho vay theo quy định tại Thông tư hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.

NHNN quy định giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan nhằm kiểm soát rủi ro tập trung tín dụng.

Mức dư nợ tối đa mà một tổ chức tín dụng được phép cấp cho một khách hàng hoặc nhóm khách hàng theo quy định của NHNN nhằm kiểm soát rủi ro tập trung.

Mức giới hạn cấp tín dụng mà ngân hàng phải tuân thủ theo quy định của NHNN về tỷ lệ dư nợ trên vốn và hạn mức cho vay.

Quy định về tỷ lệ cấp tín dụng tối đa cho một khách hàng, nhóm khách hàng liên quan theo Thông tư của NHNN.