Thuật ngữ: Pháp lý

Điều kiện để hợp đồng tín dụng có giá trị ràng buộc pháp lý giữa các bên theo quy định Bộ luật Dân sự và luật ngân hàng.

Hiệu lực pháp lý của thư bảo lãnh phụ thuộc vào loại bảo lãnh vô điều kiện hay có điều kiện theo URDG 758 hoặc ISP98.

Khả năng bản án dân sự về tranh chấp tín dụng ngân hàng được cơ quan thi hành án dân sự thực thi theo luật định.

Điều kiện để hợp đồng thế chấp phát sinh hiệu lực pháp luật gồm công chứng, đăng ký giao dịch bảo đảm và bàn giao tài sản (nếu có).

Là hiệu lực pháp lý của quyết định áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời trong tố tụng ngân hàng kể từ thời điểm ban hành.

Thời điểm quyền sở hữu tài sản được pháp luật công nhận, là cơ sở pháp lý để thực hiện các giao dịch bảo đảm tại ngân hàng.

Theo Thông tư 17/2016/TT-NHNN, ngân hàng nhận tiền chuyển nhầm phải thông báo cho khách hàng và có biện pháp xử lý hoàn trả trong thời hạn tối đa 5 ngày làm việc.

Việc ngân hàng hủy và hoàn lại số tiền trong giao dịch lỗi, giao dịch gian lận hoặc giao dịch thực hiện sai quy định pháp luật.

Là quyền của ngân hàng đòi bên được bảo lãnh hoàn trả khoản tiền đã thanh toán cho bên thụ hưởng theo thỏa thuận bảo lãnh và quy định pháp luật.

Ngân hàng có nghĩa vụ hoàn trả khoản tiền đã thu hồi nhầm từ người không phải con nợ, kèm theo lãi suất theo quy định pháp luật.

Khi hợp đồng tín dụng vô hiệu, các bên hoàn trả cho nhau những gì đã nhận, ngân hàng trả lại tài sản bảo đảm.

Nghĩa vụ của bên được bảo lãnh hoàn trả cho ngân hàng khoản tiền đã thanh toán thay theo thư bảo lãnh.

Quy định pháp lý về việc ngân hàng hoàn trả các khoản phí dịch vụ đã thu khi không cung cấp dịch vụ hoặc vi phạm hợp đồng.

Là quyền và nghĩa vụ của ngân hàng trong việc yêu cầu hoặc thực hiện hoàn trả khoản tiền đã thanh toán bảo lãnh do nhầm lẫn hoặc gian dối.

Quy trình chi trả tiền gửi cho người gửi tiền theo quy định pháp luật phá sản và mức bảo hiểm tiền gửi của DIV.

Quy trình pháp lý ngân hàng hoàn trả khoản tiền gửi nhầm tài khoản, dựa trên yêu cầu của người gửi đúng hoặc quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Ngân hàng phải hoàn trả tiền gửi cho khách hàng khi có quyết định có hiệu lực pháp luật từ tòa án về việc chấm dứt hợp đồng gửi tiền.

Sau khi khách hàng hoàn thành toàn bộ nghĩa vụ tín dụng, ngân hàng có nghĩa vụ hoàn trả tài sản bảo đảm và hỗ trợ xóa đăng ký thế chấp theo quy định pháp luật.

Là thủ tục cho phép người phải thi hành án xin tạm hoãn việc thi hành bản án dân sự liên quan đến khoản nợ ngân hàng theo Điều 48 Luật Thi hành án dân sự 2008 (sửa đổi). Điều kiện hoãn gồm có lý do chính đáng và đảm bảo quyền lợi của người được thi hành án.

Quyết định tạm dừng việc thi hành bản án tín dụng theo yêu cầu của đương sự, thường do có kháng cáo, kháng nghị hoặc phát hiện tình tiết mới.

Hành vi tổ chức hoạt động huy động vốn, cho vay, nhận tiền gửi mà không có giấy phép của NHNN, bị xử phạt hành chính nặng hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Hành vi nhận tiền gửi, cấp tín dụng hoặc cung cấp dịch vụ thanh toán mà không có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước, vi phạm Luật Các tổ chức tín dụng.

Xử phạt tổ chức, cá nhân kinh doanh tiền tệ, ngân hàng khi chưa được NHNN cấp giấy phép, mức phạt lên tới hàng tỷ đồng theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP.

Hệ thống văn bản pháp luật quy định về hoạt động ngân hàng trực tuyến, ví điện tử, định danh khách hàng điện tử theo Nghị định và Thông tư NHNN.

Tập hợp các quy định pháp luật điều chỉnh hoạt động tài chính số gồm ngân hàng số, ví điện tử, tiền ảo. Khung pháp lý này đang được NHNN hoàn thiện theo Chiến lược tài chính toàn diện quốc gia.

Các hành vi mà tổ chức tín dụng và cá nhân liên quan không được thực hiện theo quy định pháp luật ngân hàng Việt Nam.

Các hành vi bị cấm tại Điều 6 Luật Các TCTD 2024 như cho vay không có bảo đảm vượt quá giới hạn, ép buộc khách hàng.

Các hành vi vi phạm quy định tại Điều 19 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 như cho vay vượt giới hạn, ép buộc mua bảo hiểm, thu lãi ngoài.

Các hành vi bị pháp luật nghiêm cấm trong hoạt động tín dụng như cho vay không có bảo đảm vượt quá giới hạn, cấp tín dụng cho người liên quan trái quy định.

Là các hành vi pháp luật nghiêm cấm như cạnh tranh không lành mạnh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền trong hoạt động ngân hàng.