Thuật ngữ: Pháp lý

Hợp đồng thế chấp được lập dưới dạng thông điệp dữ liệu điện tử có giá trị pháp lý theo Luật Giao dịch điện tử 2005 và Điều 467 BLDS 2015.

Hợp đồng bảo đảm trong đó động sản được dùng làm tài sản thế chấp cho nghĩa vụ tín dụng, phải đăng ký giao dịch bảo đảm theo quy định.

Hợp đồng thế chấp tài sản là động sản như máy móc, phương tiện, hàng hóa tồn kho với tổ chức tín dụng. Phải đăng ký giao dịch bảo đảm tại cơ quan có thẩm quyền.

Thỏa thuận giữa khách hàng và ngân hàng về việc gửi tiền có kỳ hạn cụ thể, xác định quyền và nghĩa vụ rút tiền, lãi suất.

Thỏa thuận giữa khách hàng và ngân hàng về việc gửi tiền, hưởng lãi và quyền rút tiền, phải tuân thủ các quy định về bảo hiểm tiền gửi và chống rửa tiền.

Hợp đồng giữa ngân hàng và người gửi tiền quy định quyền được bảo hiểm tiền gửi theo Luật Bảo hiểm tiền gửi 2012.

Là hợp đồng tín dụng không có tài sản bảo đảm, dựa hoàn toàn vào uy tín và năng lực trả nợ của khách hàng. Lãi suất tín chấp thường cao hơn cho vay thế chấp từ 3-7% mỗi năm do rủi ro cao hơn.

Hợp đồng cho vay không có tài sản bảo đảm mà chỉ dựa trên uy tín và năng lực hoàn trả của cá nhân vay.

Là hợp đồng tín dụng không có tài sản bảo đảm, dựa trên uy tín và năng lực trả nợ của khách hàng theo quy định pháp luật ngân hàng.

Hợp đồng cho vay không có tài sản bảo đảm, dựa trên uy tín và năng lực tài chính khách hàng, mức vay thường thấp hơn cho vay có bảo đảm.

Hợp đồng tín dụng có sự tham gia của ba bên gồm ngân hàng, khách hàng vay và bên bảo lãnh hoặc bên thứ ba liên quan.

Hợp đồng tín dụng bất hợp pháp là giao dịch vi phạm quy định pháp luật về chủ thể, lãi suất, mục đích sử dụng vốn hoặc vượt thẩm quyền theo Luật các Tổ chức tín dụng.

Trường hợp một hoặc một số điều khoản trong hợp đồng tín dụng bị Tòa án tuyên vô hiệu nhưng phần còn lại vẫn có hiệu lực.

Là thỏa thuận ngân hàng cam kết thanh toán cho người thụ hưởng khi xuất trình bộ chứng từ phù hợp theo UCP 600 hoặc ISBP.

So sánh đặc điểm pháp lý giữa hợp đồng vay cá nhân (thường tín chấp, giới hạn hạn mức) và hợp đồng vay doanh nghiệp (thường có bảo đảm, thủ tục phức tạp hơn).

Hợp đồng tín dụng trong đó nghĩa vụ trả nợ của công ty con được bảo lãnh bởi công ty mẹ theo Điều 337 Bộ luật Dân sự 2015.

Hợp đồng tín dụng ngân hàng có kèm theo tài sản bảo đảm, giảm thiểu rủi ro cho bên cho vay theo pháp luật.

Hợp đồng tín dụng có yếu tố nước ngoài khi một bên là người nước ngoài, pháp nhân nước ngoài hoặc giao dịch xuyên biên giới. Áp dụng pháp luật Việt Nam và điều ước quốc tế.

Các quy định pháp lý về hợp đồng tín dụng giữa ngân hàng Việt Nam với bên nước ngoài tuân theo luật quốc gia và điều ước quốc tế.

Điều khoản gây mất cân bằng nghiêm trọng về quyền lợi giữa ngân hàng và khách hàng, có thể bị Tòa tuyên vô hiệu hoặc điều chỉnh. Áp dụng nguyên tắc bảo vệ người tiêu dùng tài chính theo Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng 2023.

Hợp đồng tín dụng có thỏa thuận về mức phạt bằng tiền khi một bên vi phạm nghĩa vụ hợp đồng, mức phạt không vượt quá giới hạn theo quy định pháp luật.

Hợp đồng cho vay chỉ có hiệu lực hoặc được giải ngân khi người vay đáp ứng các điều kiện tiên quyết do ngân hàng đặt ra, như hoàn tất thủ tục bảo đảm.

Hợp đồng tín dụng chỉ có hiệu lực khi khách hàng đáp ứng các điều kiện tiên quyết như cấp tín dụng, giải ngân theo mốc thời gian.

Loại hợp đồng tín dụng có điều kiện tiên quyết phải thực hiện trước khi giải ngân, có giá trị pháp lý riêng biệt theo Bộ luật Dân sự.

Điều kiện tiên quyết là những điều khoản bắt buộc khách hàng phải đáp ứng trước khi ngân hàng có nghĩa vụ giải ngân vốn vay.

Thỏa thuận tín dụng dự phòng giữa ngân hàng và khách hàng, chỉ được sử dụng khi phát sinh nhu cầu tài chính bất ngờ theo điều kiện định trước.

Hợp đồng tín dụng được lập ra chỉ để che giấu giao dịch dân sự khác hoặc với mục đích trốn thuế, chuyển dòng tiền bất hợp pháp.

Giao dịch giả tạo được lập để che giấu một giao dịch khác, pháp luật căn cứ vào bản chất giao dịch bị che giấu để xác định hiệu lực.

Hợp đồng tín dụng do nhiều ngân hàng cùng tham gia cho vay một khoản vay lớn, phân chia rủi ro và nghĩa vụ theo tỷ lệ cam kết.

Là hợp đồng cho vay do nhiều ngân hàng cùng tham gia cấp tín dụng cho một khách hàng theo quy định pháp luật và thỏa thuận giữa các bên.