Thuật ngữ: Pháp lý

Quyết định của cơ quan có thẩm quyền yêu cầu ngân hàng tạm khóa tài khoản hoặc phong tỏa tài sản của khách hàng trong vụ án hình sự hoặc dân sự.

Quyết định của cơ quan có thẩm quyền cho phép ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng thực hiện bán, thanh lý tài sản bảo đảm để thu hồi nợ theo quy trình pháp luật.

Quyết định của Tòa án hoặc cơ quan thi hành án tạm dừng việc cưỡng chế thi hành bản án liên quan đến tổ chức tín dụng.

Quyết định của cơ quan điều tra, viện kiểm sát hoặc tòa án đình chỉ một số hoặc toàn bộ giao dịch của tài khoản. Ngân hàng có nghĩa vụ tuân thủ và báo cáo kịp thời các giao dịch phát sinh trong thời gian đình chỉ.

Là quyết định bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền yêu cầu ngân hàng đóng tài khoản của khách hàng vi phạm pháp luật.

Toàn bộ dữ liệu về các khoản vay, thanh toán và nợ quá hạn của một cá nhân hoặc doanh nghiệp được lưu trữ tại Trung tâm Thông tin Tín dụng CIC.

Là trách nhiệm pháp lý chung của nhiều bên khi cùng gây ra thiệt hại trong giao dịch ngân hàng, được điều chỉnh bởi Bộ luật Dân sự 2015.

Trách nhiệm pháp lý cùng chịu giữa nhiều bên khi cùng có lỗi gây thiệt hại trong quan hệ tín dụng ngân hàng.

Hành vi vi phạm nghĩa vụ hợp đồng của ngân hàng hoặc khách hàng, là cơ sở để yêu cầu bồi thường thiệt hại theo pháp luật.

Hành vi ngân hàng không cung cấp hoặc cung cấp không đầy đủ thông tin cho khách hàng theo quy định tại Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng.

Là phân biệt pháp lý giữa khoản chênh lệch lợi nhuận ngân hàng thu được với lãi suất cho vay được quy định trần theo quyết định của NHNN từng thời kỳ.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối qua dịch vụ ngân hàng như internet banking, chuyển tiền để chiếm đoạt tài sản, bị truy cứu theo Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối thông qua tài khoản, thẻ, chuyển tiền để chiếm đoạt tài sản của ngân hàng hoặc khách hàng, cấu thành tội phạm hình sự.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối khi vay vốn ngân hàng để chiếm đoạt tài sản, cấu thành tội theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.

Là hành vi dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản thông qua các dịch vụ ngân hàng như chuyển tiền, thẻ, tín dụng. Bị xử lý hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi lừa đảo qua Internet banking, mobile banking bị xử lý theo Bộ luật Hình sự 2015, Điều 290 (lừa đảo chiếm đoạt tài sản). Ngân hàng và khách hàng cùng có trách nhiệm phòng ngừa.

Hành vi chiếm đoạt tiền từ ngân hàng thông qua giao dịch tín dụng bằng thủ đoạn gian dối, bị xử lý hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi cố ý cung cấp thông tin sai, làm giả hồ sơ để vay vốn ngân hàng, bị xử lý hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối để vay vốn ngân hàng (khai khống tài sản, thông tin) bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.

M&A ngân hàng là hoạt động sáp nhập, mua lại phải được NHNN chấp thuận, tuân thủ Luật Các tổ chức tín dụng và Nghị định hướng dẫn về mua bán cổ phần.

Nghĩa vụ công khai lãi suất, phí, điều kiện giao dịch của tổ chức tín dụng theo quy định bảo vệ quyền lợi khách hàng.

Nghĩa vụ của ngân hàng công khai thông tin về sản phẩm, lãi suất, phí dịch vụ theo quy định Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và NHNN.

Hành vi ngân hàng từ chối không nhận tiền trả nợ từ khách hàng, có thể dẫn đến miễn trách nhiệm thanh toán của khách hàng và chuyển sang tính lãi trên nợ quá hạn.

Quyết định của ngân hàng hoặc Tòa án về việc miễn hoặc giảm một phần lãi phạt cho khách hàng trên cơ sở điều kiện pháp lý và tình hình thực tế.

Miễn giảm lãi vay là quyền của ngân hàng được quy định tại Thông tư 39/2016/TT-NHNN, tuy nhiên phải đảm bảo nguyên tắc thị trường và không gây thiệt hại cho tổ chức tín dụng.

Miễn giảm lãi là quyết định pháp lý của ngân hàng nhằm giảm một phần hoặc toàn bộ lãi vay cho khách hàng khi có sự kiện bất khả kháng hoặc theo chính sách nội bộ.

Trường hợp ngân hàng được miễn hoặc giảm lãi suất cho khách hàng theo chính sách ưu đãi hoặc chỉ đạo của NHNN.

Việc ngân hàng xem xét miễn hoặc giảm lãi vay theo chính sách nội bộ và quy định pháp luật, thường áp dụng khi khách hàng gặp thiên tai, hỏa hoạn.

Trường hợp ngân hàng miễn giảm lãi vay cho khách hàng theo chính sách pháp luật đặc biệt (thiên tai, dịch bệnh) hoặc thỏa thuận hợp pháp.

Ngân hàng xem xét miễn giảm lãi cho khách hàng chịu ảnh hưởng thiên tai, dịch bệnh theo chính sách của Chính phủ và NHNN từng thời kỳ.