Thuật ngữ: Pháp lý

Là việc ngân hàng sử dụng quyền yêu cầu tòa án giải quyết tranh chấp để buộc bên vay trả nợ gốc, lãi và các chi phí liên quan.

Thời hiệu khởi kiện đòi nợ ngân hàng được quy định tại Bộ luật Dân sự, thông thường là 3 năm kể từ ngày quyền yêu cầu phát sinh.

Trình tự ngân hàng nộp đơn khởi kiện, thu thập chứng cứ, yêu cầu Tòa án buộc khách hàng trả nợ gốc, lãi, phí theo Bộ luật Tố tụng dân sự.

Khởi kiện đòi nợ là thủ tục pháp lý ngân hàng yêu cầu tòa án giải quyết tranh chấp khi khách hàng không trả nợ đúng hạn.

Thủ tục ngân hàng nộp đơn kiện tại Tòa án nhân dân để yêu cầu buộc khách hàng trả nợ khi hết thời hạn hòa giải.

Khởi kiện đòi nợ ngân hàng tại Tòa án phải tuân thủ thời hiệu khởi kiện 3 năm theo Điều 429 Bộ luật Dân sự 2015 kể từ ngày phát sinh tranh chấp.

Hình thức nhiều khách hàng cùng khởi kiện ngân hàng hoặc ngược lại, ngân hàng khởi kiện nhiều khách hàng vay trong cùng vụ việc pháp lý.

Trình tự ngân hàng nộp đơn kiện tại Tòa án nhân dân có thẩm quyền để đòi các khoản nợ quá hạn. Tuân thủ Bộ luật Tố tụng dân sự 2015 và có thể yêu cầu biện pháp khẩn cấp tạm thời.

Thủ tục pháp lý ngân hàng nộp đơn khởi kiện tại tòa án có thẩm quyền để yêu cầu buộc khách hàng trả nợ gốc, lãi và các chi phí liên quan.

Thủ tục tố tụng dân sự mà ngân hàng khởi xướng tại Tòa án để yêu cầu người vay thực hiện nghĩa vụ trả nợ đã quá hạn.

Thủ tục tố tụng dân sự mà ngân hàng khởi xướng để yêu cầu Tòa án buộc khách hàng trả nợ gốc, lãi và phí phạt khi hợp đồng tín dụng bị vi phạm và hết thời hạn ân hạn.

Quy trình ngân hàng nộp đơn yêu cầu tòa án nhân dân có thẩm quyền giải quyết tranh chấp về khoản vay, bao gồm các bước hòa giải, xét xử và thi hành án.

Thủ tục ngân hàng khởi kiện khách hàng vỡ nợ ra Tòa án nhân dân có thẩm quyền để yêu cầu thi hành nghĩa vụ trả nợ.

Thủ tục tố tụng dân sự do ngân hàng khởi xướng để yêu cầu tòa án buộc khách hàng trả nợ khi các biện pháp thương lượng thất bại.

Nhiều khách hàng hoặc ngân hàng cùng khởi kiện một vụ án khi có chung yêu cầu hoặc cùng bị ảnh hưởng bởi một hợp đồng tín dụng.

Thủ tục tố tụng dân sự theo Bộ luật Tố tụng dân sự 2015 để ngân hàng yêu cầu buộc khách hàng trả nợ và bồi thường thiệt hại.

Vụ kiện dân sự do ngân hàng khởi kiện để thu hồi khoản nợ quá hạn, thực hiện theo quy trình tố tụng tại Tòa án nhân dân có thẩm quyền theo địa chỉ của bên vay.

Vụ án dân sự mà người gửi tiền khởi kiện ngân hàng để đòi lại tiền gửi tiết kiệm, lãi và bồi thường thiệt hại theo quy định pháp luật.

Vụ kiện dân sự của ngân hàng yêu cầu tòa tuyên bố quyền xử lý tài sản bảo đảm khi khách hàng không trả nợ. Có thể kết hợp yêu cầu áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời.

Cơ quan điều tra quyết định khởi tố vụ án khi phát hiện dấu hiệu tội phạm trong hoạt động ngân hàng theo Bộ luật Tố tụng Hình sự.

Cơ quan có thẩm quyền ra quyết định khởi tố vụ án khi có dấu hiệu tội phạm trong hoạt động tín dụng, bảo lãnh ngân hàng.

Quyết định của cơ quan có thẩm quyền về việc khởi tố vụ án hình sự liên quan đến hoạt động ngân hàng, thường do Công an hoặc Viện Kiểm sát thực hiện.

Quyết định của cơ quan điều tra khởi tố vụ án hình sự liên quan đến hoạt động ngân hàng theo Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015.

Văn bản kiến nghị của cơ quan quản lý nhà nước hoặc tổ chức chuyên môn đề xuất sửa đổi, bổ sung cơ chế pháp lý để nâng cao hiệu quả quản lý và giám sát an toàn hoạt động ngân hàng.

Kiến nghị pháp lý trong hoạt động tín dụng là ý kiến của Phòng pháp chế giúp chi nhánh tín dụng nhận diện rủi ro pháp lý và đề xuất biện pháp xử lý phù hợp.

Kiều hối là khoản tiền người Việt Nam ở nước ngoài gửi về, được quản lý bởi pháp luật ngoại hối và chính sách khuyến khích thu hút nguồn vốn kiều hối.

Hệ thống kiểm soát nội bộ nhằm đảm bảo các hoạt động ngân hàng tuân thủ pháp luật, được quy định tại Thông tư 13/2018/TT-NHNN.

Cá nhân do NHNN cử đến các TCTD yếu kém để giám sát hoạt động hàng ngày, có quyền phủ quyết quyết định theo quy định tại Điều 56 Luật TCTD.

Chế độ quản lý đặc biệt NHNN áp dụng khi ngân hàng vi phạm tỷ lệ an toàn vốn hoặc có dấu hiệu mất an toàn.

Chế độ NHNN áp dụng khi ngân hàng có nguy cơ mất an toàn, bao gồm cử Ban Kiểm soát đặc biệt và hạn chế hoạt động.