Thuật ngữ: Pháp lý

Nghị định hướng dẫn Luật Các TCTD 2024 về điều kiện cấp phép, tổ chức lại và hoạt động của tổ chức tín dụng tại Việt Nam.

Văn bản quy phạm pháp luật do Chính phủ ban hành quy định chi tiết thi hành Luật Các TCTD. Nghị định hiện hành như 86/2019/NĐ-CP có hiệu lực đến khi được thay thế bởi văn bản mới.

Văn bản hướng dẫn của Chính phủ quy định chi tiết điều kiện, trình tự thành lập, tổ chức lại và giải thể các tổ chức tín dụng tại Việt Nam.

Văn bản hướng dẫn chi tiết thi hành Luật các tổ chức tín dụng do Chính phủ ban hành, có hiệu lực pháp lý cao trong nghiệp vụ ngân hàng.

Văn bản pháp luật quy định các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng và mức xử phạt tương ứng. Áp dụng cho TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và cá nhân, tổ chức liên quan.

Là hoạt động mua bán ngoại tệ không đúng quy định tại Pháp lệnh Ngoại hối 2005, có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu hình sự.

Nguyên tắc cốt lõi yêu cầu ngân hàng cho vay phải thẩm định kỹ lưỡng và đảm bảo khả năng hoàn trả. Nguyên tắc này giúp ngăn ngừa rủi ro tín dụng và bảo vệ an toàn hệ thống ngân hàng.

Nguyên tắc pháp lý tại Điều 7 Luật Các TCTD yêu cầu tổ chức tín dụng phải thẩm định kỹ lưỡng, đánh giá rủi ro trước khi cấp tín dụng.

Là nguyên tắc các bên trong quan hệ tín dụng phải thỏa thuận công bằng, không đặt nghĩa vụ quá nặng nề cho một bên theo quy định Bộ luật Dân sự.

Nguyên tắc pháp lý đảm bảo lợi ích hợp pháp của cả ngân hàng và khách hàng vay trong quan hệ tín dụng, tránh tình trạng lạm dụng quyền đơn phương.

Nguyên tắc yêu cầu giá trị tài sản bảo đảm phải tương xứng với khoản nợ, đảm bảo quyền lợi hợp pháp của các bên.

Nguyên tắc ngân hàng phải cho vay không phân biệt đối xử, đảm bảo tiếp cận vốn công bằng cho mọi khách hàng hợp lệ.

Các nguyên tắc pháp lý cơ bản khi cấp tín dụng bao gồm đúng mục đích, có bảo đảm hoặc không, đúng đối tượng theo Điều 7 Luật Các tổ chức tín dụng.

Là nguyên tắc cơ bản trong hoạt động tín dụng ngân hàng quy định việc cấp tín dụng phải có tài sản bảo đảm để giảm thiểu rủi ro.

Các nguyên tắc cơ bản trong cấp tín dụng bao gồm an toàn, hiệu quả, có khả năng hoàn trả, không vượt giới hạn và tuân thủ pháp luật.

Yêu cầu ngân hàng thẩm tra kỹ lưỡng khách hàng, giao dịch và đối tác trước khi thiết lập quan hệ tín dụng hoặc thanh toán.

Quyền đối với tài sản bảo đảm được xác định theo pháp luật của nước nơi có tài sản. Áp dụng cho tài sản ở nước ngoài khi xử lý bảo đảm xuyên biên giới.

Là nguyên tắc các bên phải hành xử trung thực, công bằng và có trách nhiệm trong suốt quá trình thực hiện hợp đồng tín dụng và dịch vụ ngân hàng.

Là nguyên tắc Bộ luật Dân sự yêu cầu các bên trong giao dịch tín dụng ngân hàng phải hành xử trung thực, không lừa dối.

Nguyên tắc pháp lý yêu cầu các bên hành xử trung thực, công bằng trong giao dịch tín dụng và dịch vụ ngân hàng theo Điều 3 Bộ luật Dân sự.

Nguyên tắc pháp lý yêu cầu các bên trong giao dịch ngân hàng hành xử trung thực, công bằng và tôn trọng lợi ích chính đáng của nhau.

Nguyên tắc Bộ luật Dân sự yêu cầu các bên trong giao dịch tín dụng hành xử trung thực, công bằng, không lừa dối hoặc gây thiệt hại cho nhau.

Các bên được tự do thỏa thuận điều khoản tín dụng nhưng không được trái pháp luật, đạo đức xã hội và trần lãi suất do NHNN quy định.

Ngân hàng thương mại có 100% vốn đầu tư từ nhà đầu tư nước ngoài, hoạt động theo cam kết WTO và quy định pháp luật Việt Nam về ngân hàng.

Loại hình ngân hàng thương mại do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu toàn bộ vốn điều lệ, hoạt động theo quy định pháp luật Việt Nam và cam kết quốc tế WTO.

Ngân hàng thương mại có 100% vốn của nhà đầu tư nước ngoài theo cam kết WTO và Điều 12 Nghị định 39/2014/NĐ-CP.

Quyền hạn pháp lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong việc thanh tra, giám sát hoạt động của các tổ chức tín dụng theo Luật NHNN.

Cơ sở pháp lý thành lập và hoạt động của Ngân hàng Chính sách Xã hội Việt Nam theo Pháp lệnh về Ngân hàng Chính sách Xã hội và các nghị định hướng dẫn.

Ngân hàng chính sách xã hội Việt Nam hoạt động theo Pháp lệnh Ngân hàng chính sách 2002 cho vay ưu đãi đối với hộ nghèo, dân tộc thiểu số.

Tổ chức tín dụng nhà nước hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận, thực hiện chính sách tín dụng ưu đãi theo Pháp lệnh Ngân hàng chính sách xã hội.