Thuật ngữ: Pháp lý

Khoản tiền khách hàng gửi vào ngân hàng để đảm bảo nghĩa vụ thanh toán theo thỏa thuận hoặc quy định pháp luật chuyên ngành.

Việc khách hàng gửi một khoản tiền hoặc tài sản vào ngân hàng để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ theo hợp đồng, được điều chỉnh bởi Bộ luật Dân sự và Luật Các tổ chức tín dụng.

Việc khách hàng ký quỹ và ngân hàng phong tỏa một khoản tiền để đảm bảo nghĩa vụ phát sinh trong tương lai.

Cơ chế pháp lý về việc hai bên gửi tiền hoặc tài sản tại ngân hàng làm trung gian, chỉ giải ngân khi điều kiện hợp đồng được thỏa mãn.

Nghĩa vụ ký quỹ bắt buộc của TCTD tại NHNN theo Điều 36 Luật Ngân hàng Nhà nước và tỷ lệ dự trữ bắt buộc.

Phương án tổ chức lại hoạt động ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước phê duyệt, bao gồm hợp nhất, sáp nhập, chuyển nhượng hoặc thanh lý tài sản theo Luật Các tổ chức tín dụng.

Người thừa kế phải thực hiện nghĩa vụ trả nợ ngân hàng trong phạm vi di sản thừa kế theo Điều 615 Bộ luật Dân sự 2015.

Quy định pháp luật về chuyển giao nghĩa vụ trả nợ ngân hàng cho người thừa kế theo Bộ luật Dân sự và Luật Các TCTD, trong phạm vi di sản thừa kế.

Nghĩa vụ tín dụng được kế thừa theo quy định pháp luật về thừa kế khi khách hàng là cá nhân qua đời hoặc theo quyết định sáp nhập, hợp nhất doanh nghiệp.

Khi bên thế chấp qua đời, người thừa kế kế thừa quyền và nghĩa vụ liên quan đến tài sản thế chấp đang bảo đảm khoản vay.

Văn bản tổng hợp kết quả thanh tra, nêu rõ các vi phạm và yêu cầu xử lý đối với tổ chức tín dụng được thanh tra.

Văn bản chính thức của NHNN hoặc Thanh tra Chính phủ kết luận về vi phạm pháp luật tại tổ chức tín dụng, là cơ sở để xử phạt hành chính hoặc chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra.

Văn bản pháp lý chính thức của cơ quan thanh tra NHNN sau khi thanh tra toàn diện ngân hàng thương mại.

Thời hạn hiệu lực của bảo lãnh ngân hàng được xác định theo thỏa thuận hợp đồng và theo URDG 758 hoặc ISP98 đối với bảo lãnh quốc tế.

Thời hạn cho vay tối đa và tối thiểu mà ngân hàng được phép áp dụng theo quy định tại Thông tư 39/2016 và các văn bản hướng dẫn của NHNN về hoạt động cho vay.

Kỳ hạn cho vay theo quy định pháp luật ngân hàng phải phù hợp với chu kỳ sản xuất kinh doanh và khả năng trả nợ của khách hàng.

Kỳ hạn cho vay là mốc thời gian phải trả một phần nợ gốc; thời hạn cho vay là toàn bộ thời gian từ giải ngân đến đáo hạn cuối cùng.

Là khoảng thời gian mà bảo lãnh ngân hàng có giá trị ràng buộc pháp lý, được quy định trong cam kết bảo lãnh, đơn phương đề nghị gia hạn hoặc từ chối thanh toán.

Kỳ hạn thanh toán trong giao dịch ngân hàng phải tuân thủ quy định pháp luật và thỏa thuận giữa các bên trong hợp đồng.

Quy định pháp luật về kỳ hạn trả nợ tối đa, thời hiệu khởi kiện đòi nợ và thời hiệu thi hành án các khoản nợ ngân hàng.

Kỳ phiếu là chứng từ có giá ngắn hạn do ngân hàng phát hành; việc phát hành phải tuân thủ quy định về huy động vốn của NHNN.

Quy chế nội bộ và pháp luật lao động quy định các hình thức kỷ luật từ khiển trách đến sa thải đối với nhân viên vi phạm quy trình nghiệp vụ.

L/C back-to-back là hai thư tín dụng liên kết, trong đó L/C thứ hai mở dựa trên L/C gốc để bảo đảm giao dịch trung gian, có rủi ro pháp lý cao.

L/C chuyển nhượng cho phép người thụ hưởng đầu tiên chuyển một phần hoặc toàn bộ quyền đòi tiền sang bên thứ hai, theo quy định tại Điều 38 UCP 600.

L/C tuần hoàn là thư tín dụng tự động khôi phục giá trị sau mỗi lần sử dụng, giúp doanh nghiệp thực hiện nhiều giao dịch trong khuôn khổ pháp lý đã thỏa thuận.

Ngân hàng phải đặt hệ thống thông tin tại Việt Nam, lưu trữ dữ liệu tối thiểu 24 tháng và chỉ cung cấp dữ liệu cho cơ quan có thẩm quyền theo yêu cầu điều tra.

Luật An ninh mạng 2018 và các văn bản hướng dẫn áp dụng cho hoạt động ngân hàng số, lưu trữ dữ liệu tại Việt Nam.

Luật số 32/2024/QH15 thay thế Luật Các TCTD 2010, có hiệu lực từ 01/7/2024, bổ sung nhiều quy định mới về fintech, ngân hàng số và tài sản mã hóa.

Luật này quy định về thành lập, tổ chức, hoạt động, quản trị, giám sát và xử lý vi phạm đối với tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.

Văn bản luật sửa đổi, bổ sung Luật Các tổ chức tín dụng 2010 có hiệu lực từ năm 2024 tại Việt Nam.