Thuật ngữ: Pháp lý

Quy tắc pháp lý xử lý trường hợp các điều khoản trong hợp đồng tín dụng mâu thuẫn nhau hoặc mâu thuẫn với pháp luật theo Điều 128 Bộ luật Dân sự 2015.

Hiện tượng các văn bản pháp luật chồng chéo, mâu thuẫn trong lĩnh vực ngân hàng (ví dụ Luật các TCTĐ, Bộ luật Dân sự, Luật Đầu tư). Cần áp dụng nguyên tắc văn bản có hiệu lực cao hơn hoặc ban hành sau cùng.

Là tình huống các quy định pháp luật có hiệu lực khác nhau điều chỉnh cùng một quan hệ pháp lý ngân hàng, được giải quyết theo nguyên tắc ưu tiên luật chuyên ngành và luật mới hơn.

Xung đột giữa các điều khoản trong hợp đồng tín dụng hoặc giữa hợp đồng với quy định pháp luật hiện hành.

Trường hợp các điều khoản trong hợp đồng tín dụng mâu thuẫn nhau được giải thích theo nguyên tắc ưu tiên văn bản sau hoặc ý chí đích thực của các bên.

Là biện pháp kỹ thuật và pháp lý để bảo vệ thông tin khách hàng ngân hàng theo Nghị định 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Là mã số bí mật một lần gửi đến khách hàng để xác nhận giao dịch ngân hàng điện tử, có giá trị pháp lý theo Quyết định 16/2020 của Thống đốc NHNN.

Mã số nhận diện pháp lý 20 ký tự theo tiêu chuẩn ISO 17442, bắt buộc với các giao dịch tài chính phái sinh và quốc tế tại Việt Nam.

Cơ sở để tòa án điều chỉnh hợp đồng theo Điều 423 Bộ luật Dân sự 2015 khi một bên bị thiệt hại quá nhiều so với phần lợi ích bên kia nhận được.

Doanh nghiệp không thực hiện nghĩa vụ thanh toán khoản nợ đến hạn trong thời hạn 3 tháng theo Luật Phá sản 2014, là căn cứ mở thủ tục phá sản.

Tình trạng ngân hàng không thực hiện được nghĩa vụ trả nợ khi đến hạn theo quy định tại Luật Phá sản 2014.

Trạng thái ngân hàng không có khả năng thanh toán nợ đến hạn được xác định theo Luật Phá sản 2014, là căn cứ để mở thủ tục phá sản hoặc kiểm soát đặc biệt.

Trạng thái không thể thực hiện nghĩa vụ thanh toán khi đến hạn hoặc không thể thực hiện nghĩa vụ tài sản khác, là cơ sở yêu cầu phá sản.

Trạng thái người vay không thực hiện được nghĩa vụ thanh toán khi đến hạn, là căn cứ pháp lý để khởi kiện hoặc yêu cầu phá sản.

Mẫu hợp đồng thế chấp tài sản bảo đảm do ngân hàng soạn thảo theo quy định pháp luật, phải được công chứng hoặc chứng thực theo Luật Công chứng 2014.

Mẫu hợp đồng thế chấp do ngân hàng ban hành nội bộ, đảm bảo đầy đủ yếu tố pháp lý theo Điều 317 Bộ luật Dân sự 2015 và Nghị định 21/2021/NĐ-CP về giao dịch bảo đảm.

Quyết định của Tòa án nhân dân mở thủ tục phá sản khi nhận đơn yêu cầu hợp lệ của chủ nợ hoặc doanh nghiệp, đánh dấu khởi đầu quá trình thanh lý tài sản theo Luật Phá sản 2014.

Thủ tục pháp lý cho phép người nước ngoài cư trú và không cư trú mở tài khoản tại ngân hàng Việt Nam theo quy định về quản lý ngoại hối và phòng chống rửa tiền.

Quy trình pháp lý ngân hàng thực hiện khi mở tài khoản cho khách hàng, bao gồm nhận diện khách hàng theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN và các quy định về KYC.

Quyết định 2345/QĐ-NHNN cho phép mở tài khoản từ xa qua định danh điện tử eKYC với điều kiện xác minh danh tính bằng công nghệ sinh trắc học.

Quy trình mở tài khoản qua ứng dụng di động hoặc internet mà không cần đến quầy, yêu cầu xác thực sinh trắc học và eKYC theo Thông tư 16/2020/TT-NHNN.

Dịch vụ cho phép khách hàng mở tài khoản ngân hàng qua kênh số mà không cần đến quầy, được quy định chi tiết tại Thông tư 16/2020/TT-NHNN và các văn bản hướng dẫn.

Khách hàng mở tài khoản ngân hàng qua ứng dụng di động hoặc web với xác thực eKYC, phải tuân thủ các quy định của NHNN về định danh và quản lý rủi ro.

Số tiền gửi được Nhà nước bảo hiểm tối đa cho mỗi cá nhân tại một tổ chức tín dụng khi tổ chức này bị phá sản hoặc mất khả năng thanh toán.

Các mức xử phạt hành chính từ 80 triệu đến 200 triệu đồng hoặc cao hơn theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng.

Mức phạt tiền và biện pháp xử lý vi phạm hành chính trong hoạt động ngân hàng theo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Mức phạt tiền áp dụng cho tổ chức tín dụng vi phạm quy định pháp luật, theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP có thể lên đến hàng tỷ đồng.

Là mức phạt tiền cao nhất mà Ngân hàng Nhà nước Việt Nam áp dụng đối với tổ chức tín dụng vi phạm hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP và các văn bản sửa đổi.

Mức tiền phạt được quy định tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP đối với các hành vi vi phạm hành chính trong hoạt động ngân hàng của tổ chức và cá nhân.

Mức phạt tối đa 8%/năm trên dư nợ vi phạm theo quy định NHNN hiện hành, áp dụng khi khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ hợp đồng.