Thuật ngữ: Pháp lý

Văn bản cam kết của cổ đông sáng lập về việc góp vốn vào ngân hàng thương mại trong quá trình thành lập, tuân thủ Luật Các tổ chức tín dụng.

Là văn bản cam kết của bên vay hoặc bên bảo đảm về việc hoàn trả khoản vay cho ngân hàng theo đúng thời hạn và điều kiện đã thỏa thuận.

Điều khoản ràng buộc pháp lý trong hợp đồng tín dụng yêu cầu khách hàng không được vay vượt giới hạn hoặc thực hiện một số giao dịch nhất định.

Cam kết pháp lý của bên bảo đảm không được chuyển nhượng, tặng cho hoặc thiết lập các quyền khác lên tài sản thế chấp mà không có sự đồng ý của ngân hàng.

Cam kết của cổ đông hoặc bên bán trong giao dịch M&A ngân hàng không thành lập tổ chức tín dụng cạnh tranh trong thời hạn nhất định.

Cam kết pháp lý của khách hàng không được thiết lập bảo đảm khác trên tài sản đã thế chấp cho ngân hàng.

Điều khoản hợp đồng ngăn khách hàng thế chấp tài sản đã bảo đảm cho ngân hàng này cho bên khác.

Điều khoản trong hợp đồng ngân hàng giới hạn phạm vi trách nhiệm pháp lý của ngân hàng trước thiệt hại của khách hàng, thường được đăng ký tại Phòng Công chứng.

Điều khoản hạn chế khách hàng thực hiện một số hành động như bán tài sản, vay thêm hoặc thay đổi cổ đông lớn mà không có sự đồng ý của ngân hàng.

Cam kết pháp lý của bên vay về duy trì các chỉ tiêu tài chính nhất định trong suốt thời hạn vay.

Điều khoản ràng buộc khách hàng duy trì các chỉ số tài chính hoặc hành vi kinh doanh nhất định trong suốt thời hạn vay, là cơ sở pháp lý để ngân hàng kiểm tra và xử lý.

Văn bản khách hàng cam kết với ngân hàng về thời gian và phương thức trả nợ, có giá trị pháp lý làm căn cứ xử lý khi vi phạm.

Thỏa thuận pháp lý trong đó bên thứ ba cam kết thanh toán khoản nợ thay bên bảo lãnh chính khi đến hạn, phát sinh nhiều tranh chấp tại tòa án.

Bên thứ ba cam kết với ngân hàng sẽ thanh toán khoản nợ của người vay khi đến hạn, có giá trị pháp lý khi được lập thành văn bản theo quy định.

Là cam kết bằng văn bản của bên thứ ba (thường là công ty mẹ) với ngân hàng về việc trả nợ thay khi khách hàng vay mất khả năng thanh toán.

Thỏa thuận bằng văn bản giữa khách hàng và ngân hàng về việc khách hàng tự nguyện thanh toán toàn bộ hoặc một phần khoản vay trước ngày đáo hạn hợp đồng.

Thỏa thuận bên vay được trả nợ trước thời hạn cam kết trong hợp đồng tín dụng, kèm theo điều kiện bồi thường phí và lãi suất theo quy định.

Cam kết do một bên tự nguyện đưa ra về việc trả nợ mà không cần sự đồng ý của bên kia, có giá trị ràng buộc pháp lý theo Bộ luật Dân sự.

Điều khoản buộc khách hàng duy trì các tỷ lệ tài chính như hệ số nợ/vốn, tỷ lệ thanh toán hiện hành ở mức nhất định.

Hành vi cố tình che giấu, tẩu tán tài sản của người nợ nhằm trốn tránh nghĩa vụ thanh toán cho tổ chức tín dụng.

Chi nhánh của ngân hàng được thành lập tại nước ngoài, được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép hoạt động tại Việt Nam.

Chi phí ngân hàng phải trả cho luật sư, đơn vị tư vấn pháp lý khi tham gia tố tụng hoặc tranh chấp, thường được quy định trong hợp đồng dịch vụ pháp lý.

Việc chia tài sản đang thế chấp tại ngân hàng khi người thế chấp qua đời, cần tuân thủ quy định pháp luật dân sự và thỏa thuận bảo đảm.

Quy định pháp lý về điều kiện và phạm vi chia sẻ thông tin khách hàng giữa các tổ chức tín dụng nhằm phòng ngừa rủi ro.

Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng trong việc trao đổi thông tin khách hàng qua CIC theo quy định Luật Các TCTD 2010.

Hình thức tổ chức lại ngân hàng trong đó một ngân hàng tách thành hai hoặc nhiều ngân hàng mới, kế thừa một phần tài sản và nghĩa vụ.

Hình thức tổ chức lại trong đó ngân hàng chia thành hai hoặc nhiều tổ chức tín dụng mới, phải đảm bảo quyền lợi người gửi tiền và nghĩa vụ với khách hàng.

Việc tách một ngân hàng thành hai hoặc nhiều tổ chức tín dụng độc lập phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận và đăng ký tại cơ quan có thẩm quyền.

Hoạt động tách một phần tài sản, quyền và nghĩa vụ của ngân hàng để thành lập tổ chức tín dụng mới theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

Việc tách một tổ chức tín dụng thành hai hoặc nhiều tổ chức theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.