Thuật ngữ: Pháp lý

Nghĩa vụ chứng minh của ngân hàng trong tố tụng dân sự được quy định tại Bộ luật Tố tụng dân sự 2015, ngân hàng phải cung cấp chứng cứ chứng minh yêu cầu của mình là có căn cứ.

Trách nhiệm pháp lý của ngân hàng trong việc cung cấp chứng cứ chứng minh yêu cầu khởi kiện là có căn cứ và hợp pháp trong tranh chấp tín dụng.

Trách nhiệm pháp lý của ngân hàng phải cung cấp chứng cứ về thiệt hại thực tế phát sinh khi yêu cầu khách hàng bồi thường vi phạm hợp đồng.

Quy định pháp luật về việc ai là người phải chứng minh các yếu tố cấu thành trong vụ tranh chấp tín dụng giữa ngân hàng và khách hàng.

Quy định về việc bên nào phải chứng minh yêu cầu của mình là có căn cứ pháp lý, thường áp dụng nguyên tắc ai yêu cầu thì phải chứng minh.

Quy định về việc ai phải cung cấp bằng chứng chứng minh yêu cầu của mình trong vụ án liên quan đến ngân hàng.

Nghĩa vụ của khách hàng cung cấp hồ sơ, tài liệu chứng minh tư cách pháp lý, năng lực tài chính và mục đích sử dụng vốn vay theo quy định.

Nghĩa vụ của ngân hàng cung cấp sao kê, chứng từ giao dịch khi được yêu cầu bởi Tòa án, cơ quan thi hành án hoặc cơ quan điều tra.

Nghĩa vụ của ngân hàng cung cấp thông tin tín dụng của khách hàng cho Trung tâm Thông tin tín dụng CIC thuộc NHNN.

Quy định ngân hàng phải công khai, minh bạch các điều kiện, điều khoản, lãi suất, phí dịch vụ và rủi ro liên quan đến sản phẩm tài chính.

Nghĩa vụ của ngân hàng phải minh bạch thông tin về lãi suất, phí, điều kiện tín dụng trước khi ký hợp đồng với khách hàng theo Luật Bảo vệ người tiêu dùng tài chính.

Nghĩa vụ ngân hàng cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác về sản phẩm, dịch vụ, điều khoản hợp đồng cho khách hàng trước khi giao kết. Theo Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng tài chính.

Nghĩa vụ theo Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng tài chính 2023 yêu cầu ngân hàng minh bạch thông tin về sản phẩm và phí.

Nghĩa vụ của ngân hàng phải cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật, đồng thời bảo mật theo luật định.

Nghĩa vụ pháp lý của ngân hàng trong việc cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc tòa án, đi kèm nghĩa vụ bảo mật với bên thứ ba.

Ngân hàng có nghĩa vụ cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo Luật Các TCTD 2010 và pháp luật phòng chống rửa tiền.

Nghĩa vụ của ngân hàng cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin về sản phẩm, lãi suất, phí và điều khoản hợp đồng trước khi khách hàng ký kết.

Theo quy định pháp luật tố tụng, ngân hàng có nghĩa vụ cung cấp thông tin tài khoản, giao dịch của khách hàng khi có yêu cầu bằng văn bản của Tòa án hoặc cơ quan điều tra.

Ngân hàng có nghĩa vụ cung cấp thông tin trung thực cho khách hàng về sản phẩm, dịch vụ và điều kiện tín dụng theo quy định.

Nghĩa vụ của tổ chức tín dụng phải cung cấp thông tin trung thực, đầy đủ về sản phẩm dịch vụ cho khách hàng theo Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và Luật Các TCTD.

Nghĩa vụ của ngân hàng cung cấp thông tin trung thực cho khách hàng và cơ quan quản lý theo Luật Các tổ chức tín dụng và Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng.

Nghĩa vụ cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo luật định và quyết định của Tòa án.

Yêu cầu khách hàng phải cung cấp thông tin chính xác, đầy đủ về tài chính và mục đích sử dụng vốn vay.

Yêu cầu pháp lý ngân hàng phải cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác về sản phẩm, dịch vụ và điều khoản cho khách hàng.

Nghĩa vụ của khách hàng cung cấp đầy đủ, trung thực thông tin về tài chính, mục đích vay và khả năng trả nợ cho ngân hàng.

Nghĩa vụ của tổ chức tín dụng cung cấp thông tin tín dụng cho Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia CIC theo Luật Các tổ chức tín dụng.

Nghĩa vụ pháp lý của khách hàng phải cung cấp trung thực, đầy đủ thông tin về tình hình tài chính, mục đích vay vốn cho ngân hàng khi đề nghị cấp tín dụng.

Nghĩa vụ pháp lý của tổ chức tín dụng cung cấp thông tin trung thực về lãi suất, phí, điều kiện tín dụng. Vi phạm bị xử phạt hành chính theo Nghị định 88/2019.

Yêu cầu tổ chức tín dụng phải công bố báo cáo tài chính, báo cáo thường niên, thông tin về người quản lý điều hành theo quy định.

Trách nhiệm của tổ chức tín dụng trong việc cảnh báo khách hàng về các rủi ro phát sinh từ sản phẩm tín dụng.