Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Văn bản quy phạm pháp luật do Chính phủ ban hành quy định chi tiết thi hành luật về hoạt động ngân hàng.

Cơ quan ngang bộ thuộc Chính phủ, ngân hàng trung ương và cơ quan quản lý tiền tệ, tín dụng, ngân hàng.

Ngân hàng hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận, thực hiện chính sách tín dụng ưu đãi của Nhà nước.

TCTD do các quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tín dụng là hợp tác xã góp vốn thành lập.

TCTD thực hiện tất cả hoạt động ngân hàng và kinh doanh khác theo quy định pháp luật.

Ngân hàng thương mại do Nhà nước nắm cổ phần chi phối, hoạt động theo Luật Doanh nghiệp và Luật TCTD.

Cá nhân hoặc tổ chức có quan hệ với khách hàng vay vốn theo quy định pháp luật, ảnh hưởng đến giới hạn tín dụng.

Hai hoặc nhiều khách hàng có mối quan hệ kiểm soát, sở hữu hoặc ảnh hưởng lẫn nhau theo quy định.

Thủ tục pháp lý xử lý TCTD không còn khả năng thanh toán nợ đến hạn sau khi đã áp dụng các biện pháp phục hồi.

Quyết định cuối cùng và có giá trị ràng buộc của Hội đồng trọng tài về tranh chấp giữa các bên.

Hồ sơ pháp lý dự án ngân hàng yêu cầu xem xét trước khi cấp tín dụng: giấy phép xây dựng, quyền sử dụng đất.

Biện pháp nhận diện và ngăn chặn dòng tiền tài trợ cho hoạt động khủng bố qua hệ thống ngân hàng.

Khoản phạt áp dụng khi khách hàng vi phạm các điều khoản hợp đồng tín dụng như trả nợ trễ, sử dụng vốn sai mục đích.

Văn bản quy định cơ cấu, chức năng, nhiệm vụ và quy trình hoạt động của HĐQT ngân hàng thương mại.

Quy định nội bộ về điều kiện, trình tự phát hành và quản lý các hợp đồng bảo lãnh ngân hàng.

Quy định về điều kiện, quy trình chiết khấu thương phiếu và giấy tờ có giá của ngân hàng.

Văn bản nội bộ hoặc quy định của NHNN hướng dẫn nguyên tắc, thủ tục và điều kiện cho vay.

Quy định về nghĩa vụ công bố thông tin định kỳ và bất thường của tổ chức tín dụng với cơ quan quản lý và công chúng.

Quy định điều kiện, hồ sơ và quy trình cấp giấy phép thành lập và hoạt động TCTD.

Hệ thống quy định về quy trình, biện pháp kiểm soát nhằm đảm bảo tuân thủ pháp luật và phòng ngừa rủi ro.

Văn bản nội bộ quy định khung quản lý rủi ro toàn diện của ngân hàng, bao gồm nhận diện, đo lường, kiểm soát và báo cáo rủi ro.

Bộ quy tắc và quy định nội bộ điều chỉnh cơ cấu quản trị, quyền hạn, trách nhiệm của HĐQT và ban điều hành ngân hàng.

Bộ quy tắc về cơ cấu tổ chức, quyền và trách nhiệm của HĐQT, Ban điều hành và cổ đông TCTD.

Quy định của NHNN về phân loại và trích lập dự phòng rủi ro đối với tài sản có của TCTD.

Quy định của NHNN về tỷ lệ thanh khoản tối thiểu mà TCTD phải duy trì.

Quy định hạn chế và kiểm soát tín dụng bất động sản để phòng ngừa bong bóng và rủi ro tín dụng.

Văn bản pháp luật quy định điều kiện, quy trình mua bán nợ giữa các TCTD và tổ chức mua nợ.

Quy định các chỉ số an toàn tối thiểu ngân hàng phải duy trì: CAR, LDR, tỷ lệ nợ xấu.

Văn bản pháp lý do cơ quan thi hành án ban hành buộc người phải thi hành án thực hiện nghĩa vụ bồi thường hoặc trả nợ.

Quyền của chủ nợ yêu cầu người mắc nợ thực hiện nghĩa vụ thanh toán, có thể chuyển nhượng hoặc sử dụng làm tài sản đảm bảo.