Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

L/C có cam kết thanh toán trực tiếp từ ngân hàng, còn nhờ thu chỉ là nghiệp vụ ủy thác thu hộ tiền mà không có cam kết.

Là phương thức chuyển tiền qua điện tín (nay dùng SWIFT) giữa các ngân hàng, khác với MTT (chuyển tiền bưu điện) về tốc độ và chi phí.

Ngân hàng được chỉ định chấp nhận hối phiếu kỳ hạn và cam kết thanh toán khi đến hạn.

Kết hợp nhiều hình thức thanh toán trong cùng một L/C, ví dụ một phần trả ngay và một phần trả chậm.

Phương thức ngân hàng thanh toán ngay tại thời điểm trình chứng từ hợp lệ.

Phương thức thanh toán trong đó bên mua trả toàn bộ hoặc một phần tiền hàng trước khi nhận hàng hoặc chứng từ, thường đi kèm bảo lãnh hoàn trả ứng trước.

Hình thức thanh toán được thực hiện vào một ngày cụ thể trong tương lai theo quy định của L/C.

Người nhập khẩu trả tiền trước khi nhận hàng, an toàn nhất cho người bán nhưng rủi ro cao nhất cho người mua.

Là điện thông báo ngân hàng thông báo gửi cho bên thụ hưởng xác nhận việc L/C đã được phát hành và các điều khoản liên quan.

Văn bản ngân hàng thông báo cho bên trình rằng bộ chứng từ có bất thường và bị từ chối thanh toán, phải gửi trong thời hạn 5 ngày làm việc.

Văn bản ngân hàng thông báo cho người thụ hưởng về tình trạng chứng từ đã nhận: hợp lệ, bất hợp lệ hoặc cần sửa đổi.

Thư/điện của người bán gửi cho người mua ngay sau khi giao hàng, nêu chi tiết tàu, số vận đơn, ngày khởi hành và mô tả hàng hóa. Giúp người mua chuẩn bị nhận hàng và khai báo hải quan.

Thông báo của ngân hàng thu về tình trạng nhờ thu: đã thanh toán, chấp nhận, từ chối thanh toán hoặc các vấn đề phát sinh theo URC 522.

Điện thông báo sửa đổi L/C do ngân hàng thông báo gửi cho người thụ hưởng, đi kèm xác nhận mã sửa đổi.

Hành động ngân hàng thông báo xác nhận tính chính xác của L/C đến người thụ hưởng.

Thông báo sơ bộ cho ngân hàng thông báo biết nội dung thư tín dụng trước khi bản gốc được gửi qua đường bưu điện. Theo Điều 11 UCP 600, ngân hàng phát hành phải xác nhận bằng văn bản nếu thư tín dụng coi như đã phát hành.

Là thông báo bắt buộc của ngân hàng trong thời hạn tối đa 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận chứng từ, nêu rõ các bất thường.

Thông báo bằng văn bản của ngân hàng xác nhận gửi cho người thụ hưởng khi từ chối thanh toán L/C. Theo UCP 600 Điều 16, ngân hàng phải gửi thông báo trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận chứng từ.

Định dạng thông điệp SWIFT dùng để mở và phát hành thư tín dụng, bao gồm đầy đủ các trường thông tin theo tiêu chuẩn SWIFT FIN.

Định dạng thông điệp SWIFT dùng để thông báo sửa đổi nội dung L/C đã phát hành trước đó qua hệ thống SWIFT FIN.

Định dạng thông điệp SWIFT chuẩn dùng để mở hoặc phát hành thư tín dụng giữa các ngân hàng trên hệ thống SWIFT toàn cầu.

Thông điệp SWIFT dùng để thông báo các sửa đổi nội dung thư tín dụng như thay đổi số tiền, hạn hiệu lực, người thụ hưởng.

Thông điệp SWIFT do ngân hàng thông báo chuyển tiếp các sửa đổi L/C cho người thụ hưởng khi ngân hàng phát hành không thể gửi trực tiếp.

Định dạng điện SWIFT tiêu chuẩn dùng để phát hành bảo lãnh ngân hàng.

Là định dạng thông điệp SWIFT riêng biệt cho phép các ngân hàng trao đổi chứng từ thương mại điện tử theo tiêu chuẩn TSU.

Thông điệp SWIFT dạng tự do định dạng thường dùng để trao đổi xác nhận L/C giả mạo, thông báo từ chối thanh toán hoặc liên lạc nội bộ ngân hàng.

Thông điệp tự do dùng cho liên lạc chung giữa các ngân hàng về thương vụ L/C, bao gồm các nội dung không định dạng sẵn.

Thư do ngân hàng đại lý gửi cho bên thụ hưởng kèm bản sao L/C gốc kèm xác nhận chữ ký hợp lệ.

Là bảo lãnh ngân hàng đảm bảo nhà cung cấp sửa chữa hoặc thay thế lỗi sản phẩm phát sinh trong thời gian bảo hành.

Là bảo lãnh ngân hàng đảm bảo nhà thầu sẽ không rút đơn dự thầu và ký hợp đồng nếu trúng thầu, theo URDG 758.