Thuật ngữ: Bảo hiểm ngân hàng (Bancassurance)

So sánh hai phương thức đóng phí bảo hiểm: đóng một lần giảm áp lực tài chính và có chiết khấu, đóng định kỳ giúp phân bổ chi phí và phù hợp thu nhập ổn định.

Mẫu đơn đề nghị mua bảo hiểm được khách hàng điền và nộp qua ứng dụng hoặc cổng thông tin điện tử của ngân hàng, thay thế đơn giấy truyền thống.

So sánh ưu nhược điểm giữa mô hình đại lý bancassurance là nhân viên ngân hàng cá nhân với pháp nhân tổ chức độc lập.

Đại lý bảo hiểm là nhân viên ngân hàng hoặc đơn vị liên kết, được ủy quyền để giới thiệu và thu xếp hợp đồng bảo hiểm cho khách hàng.

Tổ chức tín dụng được cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động đại lý bảo hiểm theo quy định của Luật Kinh doanh bảo hiểm Việt Nam.

Đại lý chỉ được bán một hoặc vài sản phẩm bảo hiểm cụ thể theo ủy quyền, phù hợp với nhân viên ngân hàng chỉ bán sản phẩm của một công ty bảo hiểm đối tác.

Cấp đại lý bảo hiểm phổ biến tại Việt Nam, được phép tư vấn và chào bán các sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ.

Vai trò pháp lý cho phép nhân viên ngân hàng giới thiệu và bán sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ hoặc sản phẩm đơn giản với mức trách nhiệm pháp lý thấp hơn đại lý hạng I.

Khái niệm pháp lý trong Luật Kinh doanh bảo hiểm quy định ngân hàng được hành nghề đại lý bảo hiểm theo giấy phép.

Nhân viên ngân hàng được cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm để tư vấn và bán sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng.

So sánh vai trò và quyền hạn giữa nhân viên có chứng chỉ đại lý bảo hiểm và nhân viên tín dụng khi tư vấn sản phẩm bảo hiểm kèm khoản vay.

Nhân viên ngân hàng chỉ phân phối sản phẩm của một công ty bảo hiểm theo hợp đồng độc quyền với ngân hàng.

Là ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng được Bộ Tài chính cấp giấy phép để triển khai nghiệp vụ phân phối sản phẩm bảo hiểm theo Luật Kinh doanh bảo hiểm.

Đại lý chỉ bán sản phẩm của một công ty bảo hiểm duy nhất. Tại Việt Nam, đa số nhân viên ngân hàng phân phối bảo hiểm theo mô hình độc quyền này.

Quy định pháp lý về cách thức phân phối sản phẩm bảo hiểm qua kênh ngân hàng, bảo vệ quyền lợi khách hàng.

Bộ quy tắc ứng xử nghề nghiệp dành cho đại lý bảo hiểm, bao gồm nguyên tắc tư vấn trung thực, không ép buộc khách hàng, bảo mật thông tin. Áp dụng cho cả nhân viên ngân hàng phân phối bảo hiểm.

Bộ quy tắc đạo đức bắt buộc đối với tư vấn viên bảo hiểm, bao gồm nghĩa vụ trung thực, bảo mật thông tin và ưu tiên lợi ích khách hàng.

Quỹ đầu tư gắn với bảo hiểm nhân thọ cam kết bảo toàn phần vốn gốc của khách hàng đến thời điểm đáo hạn.

Quy trình xác minh danh tính khách hàng bằng công nghệ sinh trắc học và CCCD gắn chip trước khi ký hợp đồng bảo hiểm điện tử.

Quá trình tính toán mức phí bảo hiểm phù hợp dựa trên đặc điểm và xác suất rủi ro của đối tượng bảo hiểm.

Quy trình kiểm tra đối chiếu doanh thu phí bảo hiểm và hoa hồng giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm theo định kỳ.

Quy trình đối chiếu hoa hồng đại lý giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm theo từng kỳ thanh toán.

Việc kiểm tra, đối chiếu số liệu phí bảo hiểm giữa hệ thống ngân hàng và hệ thống công ty bảo hiểm trước khi quyết toán.

Công ty bảo hiểm ký kết hợp tác dài hạn với ngân hàng để phân phối độc quyền hoặc ưu tiên các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ.

Hình thức hai hoặc nhiều công ty bảo hiểm cùng chia sẻ rủi ro cho một hợp đồng bảo hiểm phân phối qua ngân hàng, phổ biến với sản phẩm nhân thọ giá trị lớn.

Hình thức nhiều công ty bảo hiểm cùng nhận bảo hiểm cho một đối tượng, chia sẻ phí và trách nhiệm bồi thường.

Hình thức hai hay nhiều công ty bảo hiểm cùng chia sẻ rủi ro cho một hợp đồng bảo hiểm phân phối qua ngân hàng, nhằm phân tán rủi ro lớn.

Quy trình kỹ thuật tích hợp dữ liệu khách hàng giữa core banking và hệ thống quản lý bảo hiểm để phục vụ tư vấn và chăm sóc.

Quy trình kết nối và đồng bộ dữ liệu khách hàng giữa hệ thống ngân hàng và công ty bảo hiểm theo quy định pháp luật.

Tỷ lệ phần trăm chi phí y tế mà người được bảo hiểm phải tự thanh toán, phần còn lại do công ty bảo hiểm chi trả theo hợp đồng bảo hiểm.