Thuật ngữ: Pháp lý

Cá nhân đại diện cho ngân hàng trong các giao dịch dân sự và tố tụng theo quy định pháp luật và điều lệ ngân hàng.

Người đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp/tổ chức thực hiện giao dịch với ngân hàng theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp và Điều lệ.

Đại diện theo pháp luật của ngân hàng thương mại là Chủ tịch HĐQT hoặc Tổng Giám đốc theo Giấy phép thành lập.

Đại diện theo pháp luật là cá nhân hoặc tổ chức được pháp luật hoặc điều lệ công ty ủy quyền ký kết và thực hiện các giao dịch tín dụng thay mặt cho tổ chức tại ngân hàng.

Giấy ủy quyền hợp pháp cho phép cá nhân/tổ chức thay mặt chủ tài khoản thực hiện giao dịch ngân hàng, phải tuân thủ quy định về hình thức và nội dung theo Bộ luật Dân sự.

Cá nhân được ngân hàng ủy quyền bằng văn bản để thực hiện các giao dịch pháp lý thay mặt ngân hàng theo phạm vi được ủy quyền.

Cá nhân, tổ chức có thể ủy quyền cho người khác thực hiện giao dịch ngân hàng thông qua hợp đồng ủy quyền hợp pháp theo quy định tại Bộ luật Dân sự 2015.

Việc cá nhân hoặc tổ chức được ủy quyền hợp pháp bằng văn bản để thực hiện giao dịch ngân hàng thay cho chủ tài khoản theo quy định pháp luật dân sự.

Việc một cá nhân nhận ủy quyền hợp pháp để thực hiện các giao dịch ngân hàng thay mặt cho chủ tài khoản theo quy định pháp luật.

Người được ủy quyền ký kết hợp đồng tín dụng, thế chấp thay người vay phải có giấy ủy quyền hợp pháp và phạm vi ủy quyền rõ ràng.

Là việc cử luật sư hoặc người bảo vệ nhân danh ngân hàng tham gia tố tụng theo Điều 75-87 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015. Ngân hàng nhà nước phải có người đại diện theo pháp luật hoặc ủy quyền bằng văn bản để ký hồ sơ khởi kiện.

Tổ chức hoặc cá nhân được ngân hàng ủy quyền bán sản phẩm bảo hiểm, hoạt động theo quy định pháp luật về kinh doanh bảo hiểm.

Khung pháp lý quy định việc ngân hàng làm đại lý bảo hiểm theo quy định của Luật Kinh doanh bảo hiểm và hướng dẫn của NHNN.

Mô hình ngân hàng ủy quyền cho tổ chức, cá nhân làm đại lý cho vay, có quy định pháp lý cụ thể về phạm vi, giới hạn và trách nhiệm pháp lý.

Quan hệ ủy quyền giữa ngân hàng và đại lý để thực hiện một số giao dịch ngân hàng theo quy định pháp luật về đại lý.

Tổ chức được ngân hàng ủy quyền thực hiện một số giao dịch ngân hàng theo quy định pháp luật và hợp đồng đại lý.

Tổ chức, cá nhân được ngân hàng ủy quyền cung cấp một số dịch vụ ngân hàng theo quy định tại Thông tư hướng dẫn của NHNN.

Đại lý là tổ chức/cá nhân được ngân hàng ủy quyền cung cấp một số dịch vụ, không phải bộ phận của ngân hàng; chi nhánh là đơn vị phụ thuộc của ngân hàng.

Là tổ chức được ngân hàng ủy quyền nhận tiền gửi từ khách hàng theo quy định tại Luật Tổ chức tín dụng và Thông tư hướng dẫn của NHNN về hoạt động đại lý.

Tổ chức được ngân hàng ủy quyền bằng hợp đồng để thực hiện việc thu hồi, xử lý nợ xấu theo quy định pháp luật về đòi nợ và xử lý tài sản bảo đảm.

Đại lý nhận ủy thác là tổ chức được ngân hàng ủy quyền quản lý tài sản bảo đảm, phát hành chứng khoán hoặc thực hiện nghĩa vụ pháp lý theo hợp đồng.

Tổ chức được ngân hàng ủy quyền thực hiện dịch vụ thanh toán theo quy định pháp luật, chịu trách nhiệm trong phạm vi ủy quyền.

Tổ chức hoặc cá nhân được ngân hàng ủy quyền đòi nợ phải tuân thủ quy định pháp luật về hoạt động đòi nợ.

Tổ chức hoặc cá nhân được ngân hàng ủy quyền thực hiện một số hoạt động pháp lý nhất định theo hợp đồng ủy thác.

Là đạo luật cải cách tài chính Mỹ 2010, tăng cường giám sát rủi ro hệ thống và bảo vệ người tiêu dùng tài chính tại các ngân hàng có hoạt động xuyên biên giới.

Là đạo luật Mỹ quy định về quản trị doanh nghiệp và báo cáo tài chính, áp dụng cho các ngân hàng niêm yết tại Mỹ và chi nhánh tại Việt Nam.

Là các quy định nội bộ và thỏa thuận liên ngân hàng Việt Nam với IRS Hoa Kỳ để xác minh, báo cáo tài khoản của công dân Mỹ nhằm tuân thủ Đạo luật Tuân thủ Thuế Mỹ.

Yêu cầu ngân hàng Việt Nam báo cáo tài khoản của công dân Mỹ theo Hiệp định liên chính phủ Việt-Mỹ và quy định FATCA của Hoa Kỳ.

Hệ thống chuẩn mực đạo đức bắt buộc cán bộ ngân hàng tuân thủ, được quy định trong các quy chế nội bộ và Thông tư hướng dẫn của NHNN Việt Nam.

Bộ quy tắc ứng xử và chuẩn mực đạo đức mà nhân viên tín dụng ngân hàng phải tuân thủ khi thẩm định cho vay. Vi phạm đạo đức nghề nghiệp có thể bị kỷ luật hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.