Thuật ngữ: Pháp lý

Tổ chức hành nghề thừa phát lại được ủy quyền thi hành án dân sự liên quan đến thu hồi nợ, xử lý tài sản bảo đảm của ngân hàng.

Hành vi gửi tin nhắn giả mạo ngân hàng để lừa đảo khách hàng cung cấp thông tin, vi phạm Luật An toàn thông tin mạng và pháp luật bảo vệ người tiêu dùng.

Là tiêu chuẩn quốc tế về quản lý rủi ro và yêu cầu vốn tối thiểu cho ngân hàng, có tính tham khảo cho khung pháp lý ngân hàng Việt Nam.

Các tiêu chuẩn quản trị rủi ro, vốn tối thiểu theo Basel III được NHNN Việt Nam áp dụng qua Thông tư hướng dẫn. Tăng cường an toàn và ổn định hệ thống ngân hàng.

Bộ tiêu chí kiểm tra pháp lý dự án bất động sản gồm: quy hoạch, giấy phép xây dựng, pháp lý chủ đầu tư, quyền sử dụng đất, nghĩa vụ tài chính.

Khung đánh giá khả năng xảy ra tranh chấp pháp lý ảnh hưởng đến khả năng thu hồi nợ, bao gồm rủi ro hợp đồng, bảo đảm, thi hành án và phá sản.

Thỏa thuận pháp lý trong đó bên thứ ba nhận thay nghĩa vụ trả nợ cho khách hàng ngân hàng với sự đồng ý của ngân hàng cho vay.

Quy định pháp lý về tiền gửi không kỳ hạn, quyền rút tiền bất kỳ lúc nào và nghĩa vụ trả lãi của ngân hàng.

Dạng tiền số do Ngân hàng Nhà nước phát hành để sử dụng trong thanh toán, hiện đang được nghiên cứu triển khai và yêu cầu cập nhật khung pháp lý hiện hành.

Mức lãi suất phạt áp dụng cho khoản nợ quá hạn không vượt quá 150% lãi suất cho vay trong hạn theo quy định NHNN.

Tiền lãi là chi phí sử dụng vốn; tiền phạt là khoản bồi thường vi phạm hợp đồng, hai khoản này có cơ sở pháp lý và cách tính khác nhau.

Quy định pháp luật hiện hành của Việt Nam cấm phát hành, cung ứng và sử dụng tiền mã hóa làm phương tiện thanh toán, theo Luật Phòng chống rửa tiền và Nghị định 80/2021.

Tiền mã hóa và tài sản ảo tại Việt Nam chưa được pháp luật công nhận là phương tiện thanh toán, ngân hàng không được cung cấp dịch vụ liên quan theo Nghị định 80/2024/NĐ-CP.

Loại tiền kỹ thuật số do ngân hàng Trung ương phát hành, được pháp luật công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp, đang được NHNN Việt Nam nghiên cứu thí điểm.

Loại tiền tệ dưới dạng số được phát hành bởi ngân hàng trung ương (CBDC) hoặc các tổ chức tín dụng theo đề án thí điểm của Chính phủ Việt Nam.

Đồng tiền kỹ thuật số do Ngân hàng Nhà nước phát hành đang được nghiên cứu thí điểm, có giá trị pháp lý tương đương tiền mặt và được quản lý theo Luật Ngân hàng Nhà nước.

Quy định pháp lý về tiền ảo, tài sản mã hóa và CBDC, trong đó NHNN chưa công nhận tiền ảo là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam.

Bitcoin, Ethereum và các loại tiền mã hóa không phải là tiền tệ và phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam theo Nghị định 80/2024/NĐ-CP và quy định của NHNN.

Theo Nghị định 80/2021, tiền ảo không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam và không được tổ chức tín dụng cung cấp dịch vụ liên quan.

Là đề xuất thành lập toà án chuyên xét xử các vụ án tài chính, ngân hàng nhằm nâng cao năng lực chuyên môn pháp lý và tốc độ giải quyết.

Hoạt động ngân hàng tra cứu thông tin giao dịch bảo đảm trên Hệ thống đăng ký trực tuyến để xác minh tình trạng pháp lý tài sản trước khi nhận bảo đảm.

Là tranh chấp phát sinh liên quan đến việc thực hiện, hiệu lực hoặc nghĩa vụ thanh toán của bảo lãnh ngân hàng giữa các bên: bên bảo lãnh, bên được bảo lãnh, bên thụ hưởng và ngân hàng bảo lãnh.

Tranh chấp về hiệu lực, nội dung nghĩa vụ bảo lãnh hoặc từ chối thanh toán bảo lãnh giữa các bên liên quan.

Vụ kiện giữa bên bảo lãnh ngân hàng và bên được bảo lãnh về phạm vi, hiệu lực nghĩa vụ bảo lãnh. Thẩm quyền xét xử thuộc tòa án cấp huyện hoặc tỉnh tùy giá trị.

Là tranh chấp phát sinh giữa ngân hàng và người gửi tiền liên quan đến lãi suất, kỳ hạn, quyền rút tiền, được giải quyết tại Tòa án hoặc Trọng tài.

Tranh chấp phát sinh giữa người gửi tiền và ngân hàng về quyền, nghĩa vụ trong hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn hoặc không kỳ hạn.

Tranh chấp phát sinh giữa ngân hàng và khách hàng về quyền và nghĩa vụ trong hợp đồng tín dụng, được giải quyết bằng thương lượng, trọng tài hoặc tòa án.

Các tranh chấp phát sinh giữa ngân hàng và khách hàng về quyền và nghĩa vụ trong hợp đồng tín dụng, được giải quyết theo thẩm quyền của Tòa án nhân dân.

Mâu thuẫn pháp lý phát sinh giữa các bên trong hoặc liên quan đến hợp đồng tín dụng, được giải quyết bằng thương lượng, hòa giải, trọng tài hoặc Tòa án.

Vụ án dân sự giữa ngân hàng và khách hàng về vi phạm hợp đồng tín dụng được giải quyết tại Tòa án nhân dân cấp quận huyện nơi bị đơn cư trú.