Thuật ngữ: Pháp lý

Các biện pháp hành chính và hình sự áp dụng cho tổ chức, cá nhân cho vay nặng lãi ngoài vòng pháp luật tại Việt Nam.

Các biện pháp pháp lý xử lý hoạt động cho vay nặng lãi, tín dụng đen theo Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017) và Nghị định xử phạt hành chính về lĩnh vực tín dụng.

Yêu cầu mọi tài liệu trong hồ sơ tín dụng phải có đầy đủ tính hợp pháp về hình thức, thẩm quyền và nội dung theo quy định pháp luật.

Yêu cầu pháp lý về nguồn gốc hợp pháp, quyền sở hữu rõ ràng và khả năng giao dịch của tài sản dùng để bảo đảm khoản vay ngân hàng.

Tòa án có thẩm quyền giải quyết các tranh chấp phát sinh từ hoạt động tín dụng, bảo lãnh ngân hàng và dịch vụ tài chính. Việc thành lập giúp nâng cao chất lượng xét xử các vụ án tín dụng phức tạp.

Mô hình Tòa án chuyên xét xử các vụ án liên quan đến tín dụng, chứng khoán, ngân hàng đang được xây dựng tại Việt Nam.

Một số Tòa án nhân dân cấp cao thành lập phòng/ban chuyên trách xét xử các vụ án trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng và tín dụng.

Tòa án nhân dân cấp huyện hoặc tỉnh nơi ngân hàng đặt trụ sở hoặc nơi khách hàng cư trú theo Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015.

Tranh chấp tín dụng được giải quyết tại Tòa án nhân dân cấp huyện nơi bị đơn cư trú hoặc nơi thực hiện hợp đồng. Tranh chấp có yếu tố nước ngoài do Tòa cấp tỉnh giải quyết.

Xác định tòa án cấp quận/huyện hoặc tỉnh/thành phố có thẩm quyền giải quyết tranh chấp ngân hàng theo Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015.

Xác định Tòa án nhân dân cấp nào có thẩm quyền giải quyết tranh chấp tín dụng theo lãnh thổ và giá trị vụ án, theo Bộ luật Tố tụng dân sự.

Thủ tục pháp lý tăng vốn điều lệ ngân hàng thương mại phải được Đại hội đồng cổ đông thông qua và NHNN chấp thuận.

Thủ tục pháp lý ngân hàng thương mại tăng vốn điều lệ phải được Đại hội đồng cổ đông thông qua và NHNN chấp thuận bằng văn bản.

Tư cách nguyên đơn, bị đơn hoặc người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan của tổ chức tín dụng khi tham gia tố tụng tại Tòa án.

Dịch vụ luật sư hoặc phòng pháp chế tư vấn cho ngân hàng về cấu trúc giao dịch, soạn thảo hợp đồng, phòng ngừa rủi ro và giải quyết tranh chấp pháp lý.

Hoạt động ngân hàng hoặc đơn vị tư vấn hỗ trợ khách hàng hiểu rõ quyền và nghĩa vụ pháp lý trước khi ký hợp đồng tín dụng.

Hoạt động tư vấn của luật sư, công ty luật cho ngân hàng về tuân thủ pháp luật, cấu trúc giao dịch, xử lý tranh chấp tín dụng.

Hoạt động cung cấp ý kiến pháp lý của Phòng pháp chế cho các phòng ban ngân hàng về sản phẩm, giao dịch, quy trình để đảm bảo tuân thủ và giảm thiểu rủi ro pháp lý.

Tư vấn pháp lý nội bộ ngân hàng giúp ban lãnh đạo ra quyết định tuân thủ pháp luật, giảm thiểu rủi ro pháp lý và bảo vệ uy tín tổ chức tín dụng.

Hoạt động cung cấp ý kiến pháp lý hàng ngày của luật sư nội bộ cho ngân hàng về các vấn đề tuân thủ, soạn thảo hợp đồng, kiểm tra pháp lý tài sản bảo đảm và tranh chấp.

Hoạt động cung cấp ý kiến chuyên môn về pháp luật cho ngân hàng trong các giao dịch tín dụng, bảo đảm, xử lý nợ và tuân thủ quy định NHNN.

Dịch vụ tư vấn pháp lý cho khách hàng và ngân hàng về hợp đồng tín dụng, bảo đảm, xử lý nợ, đảm bảo giao dịch tuân thủ pháp luật.

Sự hợp tác giữa các cơ quan tư pháp các nước trong việc giải quyết tranh chấp ngân hàng xuyên biên giới, dựa trên điều ước quốc tế hoặc nguyên tắc có đi có lại.

Biện pháp chế tài cao nhất, buộc tổ chức tín dụng phải chấm dứt hoạt động theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước.

Biện pháp chế tài hành chính nặng nhất khi tổ chức tín dụng vi phạm nghiêm trọng quy định về điều kiện thành lập.

Hình thức xử phạt hành chính tước quyền sử dụng giấy phép, chứng chỉ hành nghề có thời hạn áp dụng đối với cá nhân, tổ chức vi phạm nghiêm trọng.

Việc ngân hàng tạm dừng cấp tín dụng theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc khi phát hiện khách hàng vi phạm pháp luật.

Cơ quan thuế, cơ quan điều tra, thi hành án yêu cầu ngân hàng tạm dừng giao dịch tài khoản nghi có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Biện pháp ngân hàng tạm thời khóa tài khoản khi phát hiện giao dịch đáng ngờ hoặc theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Quy trình ngân hàng tạm ngừng giao dịch tài khoản do nghi ngờ gian lận, yêu cầu xác minh danh tính hoặc theo yêu cầu của cơ quan nhà nước.