Thuật ngữ: Pháp lý

Quyền của ngân hàng được đơn phương chấm dứt hợp đồng tín dụng khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ. Điều kiện và thủ tục phải tuân thủ Bộ luật Dân sự 2015 và hợp đồng đã ký.

Quyền chấm dứt hợp đồng tín dụng của một bên khi bên kia vi phạm nghiêm trọng nghĩa vụ, được thực hiện theo điều kiện quy định trong hợp đồng và Bộ luật Dân sự.

Trường hợp nghĩa vụ bảo lãnh chấm dứt trước thời hạn theo thỏa thuận hoặc do các nguyên nhân pháp lý quy định tại Điều 335 Bộ luật Dân sự.

Nghĩa vụ bảo đảm chấm dứt khi khoản vay được thanh toán đầy đủ, tài sản được giải chấp hoặc theo thỏa thuận khác.

Việc giải trừ nghĩa vụ bảo đảm khi bên bảo đảm hoàn thành nghĩa vụ được bảo đảm hoặc theo thỏa thuận bằng văn bản giữa các bên.

Ngân hàng đơn phương yêu cầu tất toán toàn bộ dư nợ trước thời hạn khi khách hàng vi phạm nghiêm trọng các điều khoản hợp đồng tín dụng đã ký kết.

Quyền của ngân hàng yêu cầu người thừa kế chấp nhận di sản để thực hiện nghĩa vụ trả nợ thay cho người vay đã chết.

Chấp nhận thanh toán hối phiếu là việc ngân hàng ký chấp nhận trên hối phiếu, tạo cam kết thanh toán vô điều kiện theo kỳ hạn đã thỏa thuận trong giao dịch thương mại.

Người thừa kế có quyền chấp nhận hoặc từ chối phần nợ ngân hàng của người đã mất theo quy định Bộ luật Dân sự 2015.

Quyết định pháp lý của Hội đồng tín dụng ngân hàng thông qua việc cấp tín dụng cho khách hàng theo thẩm quyền.

Sự chấp thuận bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho các khoản cho vay vượt giới hạn hoặc có tính chất đặc biệt theo luật định.

Là quyết định phê duyệt khoản vay vượt thẩm quyền hoặc có điều kiện đặc biệt do cấp có thẩm quyền của ngân hàng phê duyệt theo quy định nội bộ.

Là sự chấp thuận bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước đối với giao dịch tín dụng có liên quan vượt ngưỡng quy định pháp luật.

Tình trạng bên thua kiện không tự nguyện thi hành phán quyết trọng tài, buộc bên thắng kiện phải yêu cầu tòa án đăng ký thi hành.

Là tình trạng bản án, quyết định của Tòa án liên quan đến tranh chấp ngân hàng không được thi hành đúng thời hạn theo luật định.

Hành vi trả lãi không đúng hạn cam kết trong hợp đồng tín dụng, phát sinh nghĩa vụ trả lãi quá hạn theo lãi suất quy định tại hợp đồng hoặc theo luật định.

Là các biện pháp chế tài mà ngân hàng được áp dụng khi khách hàng vi phạm hợp đồng tín dụng, bao gồm phạt vi phạm, đòi nợ trước hạn và xử lý tài sản bảo đảm.

Chế độ tài chính kế toán ngân hàng phải tuân thủ Luật Các TCTD và chuẩn mực kế toán Việt Nam do Bộ Tài chính ban hành.

Là hệ thống quy định pháp luật và biện pháp nội bộ nhằm phát hiện, ngăn chặn và báo cáo giao dịch đáng ngờ trong hoạt động ngân hàng.

Luật Phòng chống rửa tiền 2022 quy định nghĩa vụ áp dụng biện pháp KYC, báo cáo giao dịch đáng ngờ và đóng băng tài sản đối với tổ chức tín dụng.

Quy trình tuân thủ phòng chống rửa tiền áp dụng cho giao dịch thư tín dụng L/C tại ngân hàng Việt Nam theo Luật Phòng chống rửa tiền.

Các biện pháp pháp lý phòng chống rửa tiền đặc thù cho hoạt động ngân hàng số, fintech và thanh toán trực tuyến.

Áp dụng các biện pháp pháp lý như phong tỏa, tạm giữ tài sản để ngăn người vay tẩu tán tài sản trong quá trình xử lý nợ xấu ngân hàng.

Là tập hợp quy trình pháp lý giúp ngân hàng ngăn chặn dòng tiền hỗ trợ khủng bố hoặc chịu lệnh trừng phạt quốc tế. Ngân hàng phải áp dụng danh sách đen của HĐBA LHQ và thực hiện giám sát giao dịch đặc biệt.

Là các quy định pháp luật nhằm ngăn chặn ngân hàng có vị trí thống lĩnh thị trường lạm dụng quyền lực gây cản trở cạnh tranh lành mạnh.

Áp dụng Luật Cạnh tranh 2018 để ngăn chặn các thỏa thuận thông đồng, lạm dụng vị trí thống lĩnh thị trường giữa các ngân hàng và tổ chức tín dụng.

Các quy định pháp lý nhằm ngăn chặn các hành vi lạm dụng vị trí thống lĩnh thị trường của các tổ chức tín dụng lớn.

Là các quy định pháp luật nhằm ngăn ngừa tình trạng một tổ chức tín dụng thao túng thị trường, áp dụng theo Luật Cạnh tranh và các văn bản hướng dẫn của NHNN.

Phân biệt quyền ưu tiên thanh toán giữa chủ nợ có tài sản bảo đảm và chủ nợ không có bảo đảm trong thủ tục phá sản và xử lý nợ ngân hàng.

Chứng chỉ do ngân hàng phát hành xác nhận khoản tiền gửi có kỳ hạn, có giá trị pháp lý là tài sản thế chấp theo quy định.