Thuật ngữ: Pháp lý

Hình thức chuyển nhượng tài sản bảo đảm thông qua tổ chức bán đấu giá chuyên nghiệp theo quy định pháp luật. Đây là phương thức phổ biến nhằm đảm bảo tính minh bạch và giá trị thị trường của tài sản.

Việc bán đấu giá tài sản bảo đảm được thực hiện tại tổ chức bán đấu giá chuyên nghiệp theo quy định của Luật Đấu giá tài sản 2016.

Báo cáo CTR theo Điều 9 Luật Phòng chống rửa tiền 2022 đối với các giao dịch tiền mặt từ 400 triệu đồng trở lên tại ngân hàng.

Báo cáo bắt buộc của ngân hàng với Cục Phòng chống rửa tiền khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu rửa tiền, tài trợ khủng bố theo Luật Phòng chống rửa tiền.

Báo cáo định kỳ của ngân hàng về hoạt động đòi nợ thuê do đơn vị bên ngoài thực hiện theo quy định pháp luật về tín dụng và bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng.

Tài liệu phòng pháp chế ngân hàng lập định kỳ tổng hợp tình hình tranh chấp, rủi ro pháp lý và kiến nghị xử lý cho Ban lãnh đạo ngân hàng.

Văn bản do Phòng pháp chế hoặc luật sư lập để đánh giá tính hợp pháp của tài sản bảo đảm trước khi ký hợp đồng tín dụng.

Là báo cáo bắt buộc của tổ chức tín dụng gửi Ngân hàng Nhà nước về các giao dịch đáng ngờ, giao dịch giá trị lớn và các hoạt động có dấu hiệu rửa tiền. Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022, thời hạn nộp báo cáo trong vòng 24 giờ.

Báo cáo bắt buộc của ngân hàng gửi NHNN về tình hình rủi ro pháp lý, các vụ kiện và vi phạm pháp luật phát sinh trong kỳ báo cáo theo quy định quản trị rủi ro.

Báo cáo định kỳ do bộ phận tuân thủ lập để đánh giá mức độ tuân thủ pháp luật và quy định nội bộ. Báo cáo được gửi NHNN và là căn cứ đánh giá xếp hạng tuân thủ của tổ chức tín dụng.

Là bên nhận chuyển nhượng quyền và nghĩa vụ bảo lãnh từ bên bảo lãnh ban đầu, phải được sự đồng ý bằng văn bản của bên được bảo lãnh và ngân hàng bảo lãnh.

Là bên cam kết bảo lãnh mà nghĩa vụ thanh toán không phụ thuộc vào hợp đồng gốc, phù hợp với UCP 600 và pháp luật Việt Nam.

Là cá nhân hoặc tổ chức dùng tài sản của mình để bảo đảm nghĩa vụ trả nợ cho bên vay tại ngân hàng.

Bên khởi kiện trong vụ án ngân hàng có thể là ngân hàng, khách hàng vay hoặc bên thứ ba liên quan khi phát sinh tranh chấp tín dụng.

Tổ chức hoặc cá nhân kế thừa toàn bộ quyền và nghĩa vụ pháp lý trong quan hệ tín dụng với ngân hàng thông qua sáp nhập, chuyển nhượng, thừa kế.

Bao gồm cổ đông lớn, người quản lý, thành viên gia đình của người nội bộ ngân hàng có liên quan đến quyết định cấp tín dụng theo quy định pháp luật.

Tổ chức hoặc cá nhân mua lại khoản nợ xấu từ ngân hàng thông qua Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam hoặc thị trường thứ cấp. Quyền và nghĩa vụ của bên mua nợ được quy định chặt chẽ.

Bên nhận bảo đảm là tổ chức tín dụng được hưởng quyền ưu tiên thanh toán từ tài sản thế chấp khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ trả nợ.

Tổ chức hoặc cá nhân mua lại khoản nợ từ ngân hàng, kế thừa toàn bộ quyền đòi nợ và các quyền liên quan đến tài sản bảo đảm.

Bên thụ hưởng bảo hiểm tiền gửi là người gửi tiền hợp pháp được Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Việt Nam chi trả khi ngân hàng phá sản.

Bên nhận tài sản bảo đảm là ngân hàng cho vay có quyền ưu tiên thanh toán khi xử lý tài sản theo quy định pháp luật.

Người thứ ba nhận chuyển giao tài sản mà không biết và không thể biết về việc tài sản đang được thế chấp, được pháp luật bảo vệ.

Cá nhân, tổ chức không phải bên vay nhưng có quyền, nghĩa vụ liên quan đến tài sản bảo đảm khoản vay ngân hàng.

Khoản bù đắp cho ngân hàng khi tỷ giá biến động gây thiệt hại về giá trị khoản vay ngoại tệ hoặc nghĩa vụ bảo lãnh. Cách tính phải được thỏa thuận rõ trong hợp đồng và tuân thủ pháp luật tỷ giá.

Quyền của ngân hàng tự động trích tiền từ tài khoản khách hàng để thanh toán khoản nợ đến hạn theo điều khoản hợp đồng và quy định pháp luật dân sự.

Quyền của ngân hàng thực hiện bù trừ nghĩa vụ mà không cần sự đồng ý trước của khách hàng theo Điều 312 Bộ luật Dân sự 2015.

Bút phê pháp lý là ý kiến bằng văn bản của bộ phận pháp chế về tính hợp pháp của hồ sơ vay vốn trước khi trình phê duyệt.

Ý kiến bằng văn bản của bộ phận pháp chế về tính hợp pháp, rủi ro pháp lý của khoản vay trước khi trình cấp có thẩm quyền phê duyệt.

Ý kiến bằng văn bản của bộ phận pháp chế ngân hàng về tính hợp pháp và rủi ro pháp lý của hồ sơ tín dụng trước khi trình cấp có thẩm quyền phê duyệt.

Việc hạch toán khoản nợ phải trả trên hệ thống sổ sách kế toán của ngân hàng có giá trị pháp lý làm bằng chứng xác nhận nghĩa vụ. Bút toán phải tuân thủ chuẩn mực kế toán Việt Nam và chính sách ngân hàng.