Thuật ngữ: Pháp lý

Cấp tín dụng vượt giới hạn cho một khách hàng hoặc nhóm khách hàng liên quan là vi phạm pháp luật ngân hàng, có thể bị xử phạt hành chính.

Hành vi cấp tín dụng của ngân hàng vượt quá giới hạn dư nợ, tỷ lệ an toàn do Ngân hàng Nhà nước quy định, có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Là hành vi cấp tín dụng vượt mức giới hạn, tỷ lệ an toàn hoặc vi phạm các điều kiện theo quy định pháp luật về hoạt động ngân hàng.

Hình thức nhiều ngân hàng cùng cấp vốn cho một dự án hoặc doanh nghiệp, có thỏa thuận pháp lý rõ ràng về tỷ lệ cấp vốn và trách nhiệm.

Các yếu tố cấu thành tội phạm lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Điều 175 Bộ luật Hình sự trong lĩnh vực tín dụng.

Các yếu tố cấu thành tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản là tài sản ngân hàng hoặc qua hoạt động ngân hàng.

Các yếu tố cấu thành tội phạm rửa tiền trong hoạt động ngân hàng theo Điều 324 Bộ luật Hình sự Việt Nam.

Mô hình tổ chức và quản trị của tổ chức tín dụng gồm đại hội cổ đông, hội đồng quản trị, ban kiểm soát và ban điều hành, tuân thủ Luật các TCTD và Luật Doanh nghiệp.

Sử dụng sổ/chứng chỉ tiền gửi tại ngân hàng để bảo đảm khoản vay, phổ biến trong cho vay cá nhân với thủ tục cầm cố đơn giản tại chính ngân hàng phát hành.

Cầm cố cổ phiếu, trái phiếu chưa niêm yết làm tài sản bảo đảm khoản vay ngân hàng theo Luật Chứng khoán 2019 và Bộ luật Dân sự.

Là giao dịch cầm cố cổ phiếu, trái phiếu niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán làm tài sản bảo đảm. Được thực hiện thông qua Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam.

Cổ phiếu, trái phiếu niêm yết trên sàn chứng khoán được dùng làm tài sản cầm cố bảo đảm khoản vay, phải thực hiện phong tỏa tại Trung tâm Lưu ký Chứng khoán theo quy định.

Cổ phiếu, trái phiếu niêm yết được cầm cố vay vốn ngân hàng theo quy định tại Luật Chứng khoán và hướng dẫn của UBCKNN và NHNN Việt Nam.

Sử dụng sổ tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi hoặc chứng từ có giá khác để bảo đảm khoản vay, phổ biến trong hoạt động tín dụng ngân hàng.

Việc cầm cố sổ tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu tại ngân hàng để bảo đảm nghĩa vụ tín dụng của chính khách hàng hoặc bên thứ ba.

Sử dụng chứng từ có giá như sổ tiết kiệm, kỳ phiếu làm tài sản cầm cố bảo đảm khoản vay tại ngân hàng.

Giao dịch cầm cố cổ phần tại công ty chưa niêm yết theo quy định pháp luật về chứng khoán và bảo đảm.

Sử dụng cổ phần trong công ty cổ phần làm tài sản cầm cố bảo đảm cho khoản vay ngân hàng, phổ biến trong tài trợ doanh nghiệp.

Cầm cố sổ tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi, tín phiếu, trái phiếu làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tại chính ngân hàng phát hành.

Hình thức bảo đảm bằng cầm cố sổ tiết kiệm, trái phiếu, tín phiếu theo quy định Bộ luật Dân sự 2015 và pháp luật ngân hàng.

Biện pháp bảo đảm trong đó hàng hóa trong kho được thay thế liên tục nhưng vẫn nằm trong phạm vi cầm cố để đảm bảo nghĩa vụ nợ.

Hình thức bảo đảm bằng hàng hóa lưu kho, kết hợp với chứng từ vận tải theo Điều 326 Bộ luật Dân sự.

Sử dụng các quyền sở hữu trí tuệ như bằng sáng chế, nhãn hiệu, quyền tác giả làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tại ngân hàng.

Bảo đảm nghĩa vụ tín dụng bằng các quyền tài sản như quyền nhận tiền từ hợp đồng, quyền đòi nợ, quyền sở hữu trí tuệ.

Cầm cố bằng quyền yêu cầu thanh toán từ hợp đồng hoặc chứng từ có giá, là hình thức bảo đảm phổ biến trong tín dụng thương mại.

Bảo đảm khoản vay bằng quyền đòi nợ của khách hàng đối với bên thứ ba theo quy định tại Điều 311 Bộ luật Dân sự.

Cầm cố quyền đòi nợ của bên thứ ba đối với ngân hàng làm tài sản bảo đảm theo quy định tại Điều 322 Bộ luật Dân sự 2015.

Cầm cố quyền đòi nợ là biện pháp bảo đảm phổ biến trong cho vay doanh nghiệp, cho phép ngân hàng thu tiền từ bên thứ ba thay vì xử lý tài sản cụ thể.

Hình thức bảo đảm khoản vay bằng sổ tiết kiệm tại chính ngân hàng cho vay hoặc ngân hàng khác, được đánh dấu phong tỏa trên hệ thống.

Sử dụng sổ tiết kiệm làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tại chính ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng khác theo Điều 329 Bộ luật Dân sự.