Thuật ngữ: Pháp lý

Cổ đông sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên của ngân hàng, phải đáp ứng điều kiện về năng lực tài chính và được NHNN chấp thuận.

Cổ đông lớn ngân hàng phải đáp ứng điều kiện theo Điều 33 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi bổ sung về tỷ lệ sở hữu cổ phần.

Danh sách SDN (Specially Designated Nationals) do OFAC Mỹ ban hành, ngân hàng Việt Nam phải sàng lọc khách hàng để tránh vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế.

Danh sách khách hàng bị ngân hàng từ chối phục vụ do vi phạm nghiêm trọng hoặc thuộc đối tượng cảnh báo từ NHNN, cơ quan điều tra, được quản lý theo quy định nội bộ.

Là danh sách các cá nhân, tổ chức bị ngân hàng từ chối cấp tín dụng hoặc hạn chế giao dịch do vi phạm pháp luật hoặc có rủi ro cao.

Danh sách khách hàng bị từ chối cấp tín dụng do vi phạm nghĩa vụ nợ hoặc có hành vi gian lận theo quy định pháp luật và nội quy ngân hàng.

Danh sách đen do OFAC, EU, UN hoặc các tổ chức quốc tế công bố, ngân hàng Việt Nam phải rà soát trước khi thiết lập quan hệ với khách hàng.

Là danh sách khách hàng có nợ xấu hoặc vi phạm nghĩa vụ trả nợ được Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia CIC lưu trữ và cung cấp cho các tổ chức tín dụng.

Danh sách khách hàng có lịch sử tín dụng xấu được Trung tâm CIC lưu trữ và các TCTD tra cứu theo Luật tín dụng.

Danh sách đen tín dụng CIC là cơ sở dữ liệu tập trung của Ngân hàng Nhà nước, giúp các tổ chức tín dụng tra cứu lịch sử tín dụng khách hàng.

Danh sách khách hàng có nợ xấu được Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia CIC lưu trữ và cung cấp cho các ngân hàng tham khảo theo quy định pháp luật.

Văn bản pháp lý để khách hàng chuyển giao tài sản gửi tại ngân hàng cho người thừa kế theo quy định của Bộ luật Dân sự và pháp luật ngân hàng.

Tài sản thuộc di sản thừa kế mà người đã chết đã dùng để thế chấp, tiếp tục được dùng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay sau khi thừa kế.

Nghĩa vụ trả nợ ngân hàng được chuyển cho người thừa kế trong phạm vi giá trị di sản theo Điều 623 Bộ luật Dân sự 2015, không vượt quá phần thừa kế nhận được.

Quy định pháp luật về việc người thừa kế phải chịu trách nhiệm thanh toán các khoản nợ ngân hàng của người đã mất trong phạm vi di sản.

Là tài sản của người đã chết bao gồm quyền và nghĩa vụ tài chính tại ngân hàng được chuyển giao cho người thừa kế theo quy định pháp luật dân sự.

Khoản vay ngân hàng là di sản thừa kế, người thừa kế có trách nhiệm trả nợ trong phạm vi giá trị tài sản được thừa kế.

Là việc người thừa kế kế thừa quyền và nghĩa vụ phát sinh từ hợp đồng tín dụng của người đã mất theo Bộ luật Dân sự 2015.

Phần tài sản trong tài khoản ngân hàng của người chết được chia cho người thừa kế theo di chúc hoặc pháp luật, ngân hàng có trách nhiệm xác minh.

Khách hàng vay chết, khoản nợ và tài sản bảo đảm được xử lý theo quy định pháp luật về thừa kế, người thừa kế phải chịu trách nhiệm trong phạm vi di sản.

Quyền của người thừa kế đối với số dư tài khoản, tiền gửi của người đã mất tại ngân hàng theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015.

Toàn bộ tài sản của người đã mất tại tài khoản ngân hàng, được phân chia theo di chúc hoặc theo pháp luật cho những người thừa kế hợp pháp.

Quan hệ pháp lý giữa di sản để lại của người vay đã mất và nghĩa vụ trả nợ ngân hàng, điều chỉnh theo Bộ luật Dân sự 2015.

Theo Bộ luật Dân sự 2015, người thừa kế phải thực hiện nghĩa vụ trả nợ trong phạm vi di sản được nhận, kể cả khi không chấp nhận thừa kế.

Đạo luật cải cách tài chính của Mỹ năm 2010, có ảnh hưởng đến hoạt động cho vay, giao dịch phái sinh và giám sát ngân hàng Việt Nam có chi nhánh hoặc quan hệ với Mỹ.

Quy trình xác minh tư cách pháp lý, năng lực hành vi dân sự và các vấn đề pháp lý của khách hàng trước khi thiết lập quan hệ tín dụng. Due diligence giúp phòng ngừa gian lận và bảo đảm tính hợp pháp của giao dịch.

Các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ mà ngân hàng phải phát hiện và báo cáo theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022.

Các biểu hiện bất thường như rút tiền khối lượng lớn, giao dịch lòng vòng có thể cấu thành tội phạm rửa tiền hoặc lừa đảo.

Là hoạt động tư vấn pháp lý, soạn thảo hợp đồng, xử lý tranh chấp do bộ phận pháp chế ngân hàng thực hiện thay vì thuê luật sư bên ngoài.

Dự phòng cụ thể trích cho từng khoản nợ theo nhóm nợ; dự phòng chung trích theo tỷ lệ trên dư nợ để phòng rủi ro chung.