Thuật ngữ: Pháp lý

Khung pháp lý cho hoạt động fintech trong lĩnh vực ngân hàng bao gồm Nghị định 13/2019/NĐ-CP về doanh nghiệp fintech và Thông tư hướng dẫn của NHNN.

Biện pháp tịch thu tài sản phát sinh từ hoạt động phạm tội theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022, áp dụng cho cả tài khoản ngân hàng.

Quy định EU về bảo vệ dữ liệu cá nhân áp dụng khi ngân hàng Việt Nam xử lý dữ liệu công dân EU; yêu cầu bổ sung quy trình Data Protection Officer và DPIA.

Việc ngân hàng bảo lãnh đồng ý kéo dài thời hạn hiệu lực của cam kết bảo lãnh theo yêu cầu của bên được bảo lãnh hoặc bên thụ hưởng.

Thỏa thuận giữa ngân hàng và khách hàng về việc kéo dài thời hạn cho vay, thường phải lập thành phụ lục hợp đồng có giá trị pháp lý.

Việc kéo dài thời hạn vay ngoại tệ phải tuân thủ quy định về quản lý ngoại hối và phòng ngừa rủi ro tỷ giá.

Việc kéo dài thời hạn cho vay bằng phụ lục hợp đồng, phải được lập thành văn bản và có hiệu lực từ ngày thỏa thuận.

Thỏa thuận giữa ngân hàng và khách hàng kéo dài thời hạn cho vay theo quy định pháp luật và quy chế nội bộ ngân hàng.

Thỏa thuận gia hạn thời hạn cho vay giữa ngân hàng và khách hàng phải tuân thủ giới hạn pháp luật và được lập thành phụ lục hợp đồng.

Việc kéo dài thời hạn trả nợ của khoản vay thông qua phụ lục hợp đồng hoặc thỏa thuận mới, có hiệu lực khi đáp ứng điều kiện pháp luật dân sự và quy định NHNN.

Là việc kéo dài thời hạn có hiệu lực của bảo lãnh ngân hàng theo yêu cầu của bên bảo lãnh hoặc bên thụ hưởng và được ngân hàng chấp thuận.

Là việc thay đổi thời hạn thanh toán khoản nợ gốc và lãi theo thoả thuận pháp lý mới giữa ngân hàng và khách hàng vay.

Việc gia hạn khoản vay vượt quá thời hạn cho vay tối đa phải tuân thủ các quy định pháp luật và chính sách tín dụng nội bộ.

Thủ tục ngân hàng gia hạn thời hạn trả nợ khi khách hàng gặp khó khăn tài chính, phải tuân thủ quy định của NHNN về phân loại nợ.

Việc ngân hàng chấp thuận kéo dài thời hạn trả nợ thông qua thỏa thuận sửa đổi hợp đồng tín dụng theo Điều 423 BLDS 2015.

Thỏa thuận bằng văn bản giữa ngân hàng và khách hàng về việc kéo dài thời hạn trả nợ khi khoản vay đến hạn.

Phân biệt giữa việc chỉ kéo dài thời hạn trả nợ và việc điều chỉnh toàn diện các điều khoản tín dụng.

Phân biệt giữa gia hạn kỳ hạn trả nợ đơn thuần với cơ cấu lại nợ toàn diện về gốc, lãi, kỳ hạn và biện pháp bảo đảm trong nghiệp vụ ngân hàng.

Hành vi cố ý cung cấp thông tin sai sự thật, giả mạo hồ sơ để được cấp tín dụng gây thiệt hại cho ngân hàng và có thể bị truy cứu hình sự.

Hành vi cố ý lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua các giao dịch ngân hàng giả mạo, bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự Việt Nam với mức phạt tù nghiêm trọng.

Hành vi sửa chữa, làm giả, sử dụng séc giả mạo hoặc bị từ chối thanh toán nhằm chiếm đoạt tài sản, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự.

Quy trình tố tụng hình sự và dân sự áp dụng cho hành vi sử dụng trái phép thẻ tín dụng, đánh cắp thông tin thẻ theo Bộ luật Hình sự.

Hành vi lừa dối, che giấu hoặc tạo dựng tài sản bảo đảm sai sự thật nhằm chiếm đoạt tiền vay từ tổ chức tín dụng.

Hành vi cố ý cung cấp thông tin sai lệch, làm giả hồ sơ để được cấp tín dụng, bảo lãnh ngân hàng, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Hành vi cố ý gian dối về tình hình tài chính, mục đích sử dụng vốn để được cấp tín dụng, gây thiệt hại cho ngân hàng, cấu thành tội phạm theo quy định BLHS.

Hành vi cố ý cung cấp thông tin sai lệch, giả mạo hồ sơ để được cấp tín dụng, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi cố ý khai man thông tin tài sản, thu nhập hoặc mục đích vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của tổ chức tín dụng, có thể bị xử lý hình sự về tội lừa đảo.

Là hành vi cố ý cung cấp thông tin sai lệch hoặc che giấu thông tin để được cấp tín dụng, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự.

Hành vi cố ý cung cấp thông tin sai lệch để được cấp tín dụng, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hành vi gian lận trong hoạt động tín dụng bị truy cứu theo Điều 209 Bộ luật Hình sự 2015 về tội vi phạm quy định cho vay.