Thuật ngữ: Pháp lý

Bảo lãnh bị tuyên vô hiệu khi người phát hành không có thẩm quyền hoặc vi phạm quy định bắt buộc về hình thức bảo lãnh ngân hàng.

Hợp đồng tín dụng vô hiệu ngay từ khi giao kết do vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật, không có giá trị phát sinh quyền nghĩa vụ.

Hành vi tẩu tán, tiêu hủy hoặc làm hư hỏng hồ sơ tài liệu tín dụng, chịu trách nhiệm hình sự theo quy định pháp luật về tội hủy hoại tài liệu.

Hợp đồng tín dụng có thể bị hủy bỏ khi một bên dùng thủ đoạn lừa dối để ký kết, vi phạm quy định tại Bộ luật Dân sự 2015.

Quyền của bên ngân hàng hoặc khách hàng trong việc đơn phương hủy hợp đồng khi bên kia vi phạm nghiêm trọng nghĩa vụ theo điều 423, 428 BLDS 2015.

Phân biệt giữa bảo lãnh hủy ngang và không hủy ngang theo URDG 758 và quy định pháp luật Việt Nam về bảo lãnh ngân hàng.

Hủy ngang bảo lãnh là quyền đơn phương chấm dứt cam kết bảo lãnh của ngân hàng khi xảy ra sự kiện vi phạm nghiêm trọng từ phía bên được bảo lãnh.

Bên bảo lãnh có quyền hủy ngang cam kết bảo lãnh theo thỏa thuận hoặc khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ với ngân hàng.

Là quyền của người giao dịch yêu cầu hủy giao dịch trong thời hạn nhất định trước khi hoàn tất thanh toán theo quy định pháp luật.

Quyền pháp lý cho phép một bên đơn phương hủy bỏ hợp đồng tín dụng trước thời điểm thực hiện khi có vi phạm nghiêm trọng.

Quyền hủy L/C của ngân hàng mở theo UCP 600 và pháp luật áp dụng tại quốc gia liên quan.

Thủ tục xóa đăng ký giao dịch bảo đảm khi khoản nợ được tất toán hoặc theo thỏa thuận, giúp khách hàng giải phóng tài sản khỏi ràng buộc bảo đảm.

Hành vi đơn phương chấm dứt hiệu lực giấy ủy quyền của người ủy quyền, ngân hàng phải thông báo đến người được ủy quyền theo quy định.

Việc áp dụng chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế IFRS 9 về công cụ tài chính trong hệ thống ngân hàng Việt Nam và tác động pháp lý liên quan.

Là bộ quy tắc thương mại quốc tế do Phòng Công nghiệp Quốc tế (ICC) ban hành, được các ngân hàng Việt Nam áp dụng trong thanh toán quốc tế L/C. INCOTERMS 2020 có 11 điều khoản phân định chi phí, rủi ro và trách nhiệm giữa người mua và người bán.

Thỏa thuận khung chuẩn quốc tế cho giao dịch phái sinh được ngân hàng Việt Nam sử dụng với đối tác nước ngoài.

Hợp đồng khung do Hiệp hội Phái sinh Quốc tế phát triển cho giao dịch phái sinh OTC, được các ngân hàng Việt Nam sử dụng trong hoạt động phòng ngừa rủi ro lãi suất và tỷ giá.

Hợp đồng khung quốc tế điều chỉnh giao dịch phái sinh, được các ngân hàng Việt Nam sử dụng kết hợp với phụ lục theo pháp luật Việt Nam.

Tập quán quốc tế về thư tín dụng dự phòng do ICC ban hành, áp dụng cho bảo lãnh Standby trong giao dịch ngân hàng xuyên biên giới.

Bộ điều khoản thương mại quốc tế của ICC áp dụng trong giao dịch thanh toán quốc tế và phát hành L/C tại ngân hàng Việt Nam.

Khách hàng cam kết bằng văn bản về mục đích sử dụng vốn vay, là cơ sở để ngân hàng giám sát và xử lý khi vi phạm. Khai báo sai mục đích có thể dẫn đến thu hồi nợ trước hạn hoặc chấm dứt hợp đồng.

Hành vi cố ý khai báo sai nguồn gốc, giá trị tài sản khi đề nghị vay vốn, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 175 Bộ luật Hình sự.

Hành vi cố ý khai gian hoặc giấu giếm thông tin tài sản khi vay vốn ngân hàng, có thể bị xử lý hình sự theo Bộ luật Hình sự và hủy hợp đồng tín dụng.

Hành vi gian dối về tài sản, thu nhập khi vay vốn ngân hàng, có thể bị xử lý hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.

Thủ tục tố tụng hành chính khách hàng khởi kiện quyết định hành chính, hành vi hành chính của ngân hàng, NHNN khi xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp.

Là vụ kiện hành chính đối với quyết định hành chính, hành vi hành chính của NHNN hoặc Chi nhánh NHNN tỉnh thành theo Điều 30 Luật Tố tụng hành chính 2015. Chủ thể bị kiện là NHNN, người khởi kiện là tổ chức cá nhân bị xâm phạm quyền lợi.

Quyền khởi kiện tại Tòa án hành chính đối với các quyết định hành chính của Ngân hàng Nhà nước ảnh hưởng đến quyền lợi của tổ chức tín dụng và khách hàng.

Khởi kiện tại Tòa hành chính đối với quyết định hành chính, hành vi hành chính của Ngân hàng Nhà nước theo Luật Tố tụng hành chính 2015.

Khởi kiện tại Tòa án hành chính đối với quyết định, hành vi hành chính của Ngân hàng Nhà nước hoặc chính ngân hàng thương mại có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Hình thức khởi kiện tập thể khi nhiều khách hàng cùng bị xâm phạm quyền lợi bởi một hành vi của ngân hàng.