Thuật ngữ: Quản lý vốn

Chu trình đánh giá định kỳ hiệu quả phân bổ vốn nhằm đảm bảo nguồn lực được phân bổ tối ưu cho các hoạt động kinh doanh.

Quy trình định kỳ kiểm tra việc tuân thủ các tỷ lệ an toàn vốn theo quy định pháp luật và chính sách nội bộ, phát hiện sớm vi phạm và xử lý kịp thời.

Quy trình định kỳ kiểm tra, đối chiếu và đánh giá tính đầy đủ của vốn so với yêu cầu kinh doanh và rủi ro thực tế phát sinh.

Hoạt động kiểm tra tuân thủ tỷ lệ CAR, CET1 hằng tháng, quý, năm do bộ phận Quản lý Vốn và Kiểm toán nội bộ thực hiện.

Quy trình giảm vốn điều lệ theo quy định pháp luật, bao gồm các bước phê duyệt và thông báo NHNN.

Quy trình rút vốn đã phân bổ khi đơn vị kinh doanh không sử dụng hết hoặc vi phạm giới hạn rủi ro.

Quy trình nội bộ quy định thủ tục, điều kiện và thẩm quyền phê duyệt khi thu hồi lại vốn đã cấp phát cho các đơn vị thành viên.

Quy trình ngân hàng thương mại nộp hồ sơ xin chấp thuận tăng vốn điều lệ lên Ngân hàng Nhà nước, qua đó Cục Phát triển và Quản lý doanh nghiệp thẩm tra trước khi cấp phép.

Là quy trình thẩm tra toàn diện trước khi phát hành cổ phiếu hoặc trái phiếu vốn, bao gồm đánh giá nhu cầu vốn, khả năng sử dụng vốn, tác động pha loãng, điều kiện thị trường.

Quy trình thẩm định tính khả thi, hợp pháp và phù hợp của phương án tăng vốn trước khi trình cấp có thẩm quyền.

Quy trình trình kế hoạch vốn lên HĐQT yêu cầu ALCO và Khối Quản trị vốn lập tờ trình kèm báo cáo ICAAP, kế hoạch phát hành vốn và phương án sử dụng vốn.

Là quy trình ngân hàng phân bổ lợi nhuận sau thuế vào các quỹ dự trữ bắt buộc và tự nguyện theo tỷ lệ quy định tại Điều lệ và pháp luật để bổ sung vốn.

Quy trình trích lợi nhuận sau thuế vào các quỹ dự trữ theo tỷ lệ quy định tại Điều lệ ngân hàng và pháp luật.

Quy trình nội bộ trích lập dự phòng rủi ro tín dụng từ vốn và lợi nhuận, ảnh hưởng trực tiếp đến lượng vốn pháp định khả dụng.

Trình tự thủ tục từ quyết định ĐHCĐ, xác định tỷ lệ cổ tức, ngày chốt danh sách đến chi trả cho cổ đông.

Quy trình ngân hàng mẹ rút vốn từ công ty con và tái phân bổ cho đơn vị khác nhằm tối ưu hóa sử dụng vốn tập đoàn.

Quy trình điều chỉnh hạn mức vốn giữa các đơn vị khi có thay đổi về rủi ro hoặc cơ hội kinh doanh, đảm bảo sử dụng vốn hiệu quả.

Quy trình điều chỉnh phân bổ vốn giữa các đơn vị, chi nhánh dựa trên thay đổi rủi ro và hiệu quả kinh doanh.

Quy trình gồm thu thập dữ liệu RWA, kiểm tra chất lượng vốn, phê duyệt kết quả và đối chiếu với báo cáo COREP trước khi nộp NHNN.

Quy trình tính tài sản có rủi ro theo từng loại rủi ro (tín dụng, thị trường, vận hành) và trọng số rủi ro tương ứng.

Quy trình ngân hàng tự tính toán tài sản có rủi ro (RWA) theo phương pháp IRB hoặc tiêu chuẩn phục vụ quản trị vốn nội bộ.

Quy trình xác định tài sản có rủi ro tín dụng theo phương pháp chuẩn hóa hoặc IRB, đầu vào quan trọng cho CAR.

Là chuỗi bước ngân hàng thực hiện để xác định tài sản rủi ro RWA từ dữ liệu khoản vay, áp dụng trọng số rủi ro và tổng hợp theo từng loại rủi ro tín dụng, thị trường và hoạt động.

Quy trình ước tính vốn cần thiết để bù đắp tổn thất bất ngờ ở mức độ tin cậy nhất định cho từng loại rủi ro (tín dụng, thị trường, hoạt động).

Quy trình chuẩn hóa các bước tính toán vốn kinh tế, vốn pháp định, RWA và các tỷ lệ an toàn vốn trong hệ thống ngân hàng.

Quy trình nội bộ để tổng hợp số liệu từ hệ thống kế toán, tính RWA và đối chiếu với yêu cầu vốn theo quy định của NHNN.

Quy trình chuẩn hóa từ thu thập dữ liệu, xây dựng mô hình, kiểm định đến phân bổ vốn kinh tế cho các đơn vị kinh doanh.

Trình tự các bước pháp lý và nghiệp vụ để tăng vốn điều lệ, bao gồm phê duyệt ĐHĐCĐ, đăng ký NHNN và thay đổi giấy phép.

Trình tự các bước tăng vốn điều lệ ngân hàng thương mại: ĐHCĐ thông qua → NHNN chấp thuận → UBCK chấp thuận → phát hành → báo cáo kết quả.

Đại hội đồng cổ đông thông qua → HĐQT trình hồ sơ → NHNN thẩm định và chấp thuận bằng văn bản trước khi đăng ký thay đổi.