Thuật ngữ: Pháp lý

Trách nhiệm pháp lý hình sự phát sinh khi cán bộ tín dụng thực hiện hành vi phạm tội trong quá trình thẩm định, phê duyệt và quản lý khoản vay.

Xử lý hình sự đối với cán bộ tín dụng có hành vi vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, nhận hối lộ, cố ý làm trái gây thiệt hại cho ngân hàng.

Trách nhiệm pháp lý cao nhất áp dụng đối với cá nhân là cán bộ, nhân viên ngân hàng khi có hành vi vi phạm pháp luật hình sự trong hoạt động ngân hàng.

Cán bộ ngân hàng lạm dụng chức vụ, vi phạm quy trình cho vay gây thiệt hại có thể bị truy cứu theo Điều 219, 356 Bộ luật Hình sự.

Trách nhiệm pháp lý hình sự mà cán bộ tín dụng ngân hàng phải gánh chịu khi vi phạm Điều 209, 219 BLHS 2015 trong hoạt động cho vay.

Giám đốc, Tổng giám đốc ngân hàng có thể bị truy cứu hình sự khi để xảy ra vi phạm nghiêm trọng gây thiệt hại cho tổ chức, khách hàng, đối tác.

Trách nhiệm pháp lý của Chủ tịch HĐQT, Tổng Giám đốc ngân hàng khi để xảy ra vi phạm pháp luật nghiêm trọng trong quản lý điều hành tổ chức tín dụng.

Trách nhiệm pháp lý của người quản lý, điều hành ngân hàng khi có hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng gây thiệt hại cho tổ chức và khách hàng.

Trách nhiệm pháp lý hình sự của Chủ tịch, Tổng giám đốc ngân hàng khi để xảy ra vi phạm pháp luật nghiêm trọng.

Xử lý hình sự đối với nhân viên ngân hàng có hành vi vi phạm pháp luật trong cho vay như nhận hối lộ, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc cố ý làm trái quyết định cho vay.

Trách nhiệm pháp lý mà cá nhân, tổ chức tín dụng phải gánh chịu khi có hành vi vi phạm pháp luật ngân hàng đủ yếu tố cấu thành tội phạm.

Trách nhiệm pháp lý áp dụng theo Bộ luật Hình sự khi cá nhân/tổ chức có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản trong hoạt động tín dụng.

Trách nhiệm pháp lý hình sự của cá nhân/tổ chức vi phạm pháp luật trong hoạt động tín dụng như lừa đảo, cố ý không trả nợ, tham ô.

Là trách nhiệm pháp lý của ngân hàng và cá nhân có liên quan khi vi phạm pháp luật hình sự, ví dụ Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015.

Loại hình công ty trách nhiệm hữu hạn trong đó nghĩa vụ tài sản của ngân hàng chỉ giới hạn trong phần vốn góp. Hình thức phổ biến cho các tổ chức tín dụng tại Việt Nam hiện nay theo Luật Các tổ chức tín dụng.

Nguyên tắc cổ đông ngân hàng chỉ chịu trách nhiệm trong phạm vi vốn góp, trừ trường hợp pháp luật quy định khác.

Nguyên tắc pháp lý quy định tổ chức tín dụng chỉ chịu trách nhiệm trong phạm vi vốn điều lệ và tài sản của mình, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.

Trách nhiệm pháp lý mà bên bảo lãnh phải cùng chịu trách nhiệm với bên được bảo lãnh trước bên nhận bảo lãnh theo hợp đồng.

Trách nhiệm mà nhiều bên bảo đảm cùng phải thực hiện toàn bộ nghĩa vụ bảo đảm, bên nhận bảo đảm có quyền yêu cầu bất kỳ bên nào.

Trường hợp nhiều bên bảo đảm cùng phải chịu trách nhiệm toàn bộ nghĩa vụ nợ khi bên vay không thực hiện đúng cam kết.

Trách nhiệm pháp lý của ngân hàng khi cùng với bên khác liên đới chịu trách nhiệm về một nghĩa vụ, cho phép bên thụ hưởng yêu cầu bất kỳ bên nào.

Trách nhiệm pháp lý ngân hàng phải chịu cùng với khách hàng khi thực hiện giao dịch gây thiệt hại cho bên thứ ba theo quy định pháp luật dân sự và thương mại.

Trách nhiệm mà ngân hàng bảo lãnh phải cùng chịu với bên được bảo lãnh khi không thực hiện đúng nghĩa vụ, cho phép chủ nợ trực tiếp đòi ngân hàng.

Bên bảo lãnh phải chịu trách nhiệm toàn bộ cùng với bên được bảo lãnh khi nghĩa vụ không được thực hiện, theo Điều 463 Bộ luật Dân sự 2015.

Chế độ trách nhiệm trong đó nhiều bên cùng phải chịu trách nhiệm toàn bộ khoản nợ, ngân hàng có quyền yêu cầu bất kỳ bên nào thực hiện nghĩa vụ.

Nghĩa vụ pháp lý của ngân hàng phát hành và ngân hàng thanh toán trong việc đảm bảo an toàn, xử lý tra soát và bồi thường giao dịch thẻ lỗi theo quy định NHNN.

Trách nhiệm pháp lý của Hội đồng quản trị khi để ngân hàng vi phạm pháp luật, gây thiệt hại cho cổ đông, khách hàng và hệ thống ngân hàng.

Trách nhiệm dân sự, hành chính hoặc hình sự của cán bộ tín dụng khi vi phạm quy trình cấp tín dụng gây thiệt hại cho ngân hàng.

Trách nhiệm của Tổng Giám đốc và các Phó Tổng trong điều hành hoạt động ngân hàng theo quy định pháp luật.

Trách nhiệm dân sự, hành chính và hình sự của thành viên HĐQT trong quản trị và giám sát hoạt động ngân hàng.