Thuật ngữ: Pháp lý

Cơ quan thuế yêu cầu ngân hàng trích tiền từ tài khoản người nộp thuế để thi hành quyết định cưỡng chế thuế theo Luật Quản lý thuế.

Biện pháp cưỡng chế theo Nghị định 21/2021/NĐ-CP để xử lý tài sản bảo đảm khi bên có nghĩa vụ không tự nguyện thực hiện.

Quy trình pháp lý cho phép ngân hàng phối hợp với cơ quan công an để truy tìm, tạm giữ tài sản của con nợ trốn tránh nghĩa vụ trả nợ.

Biện pháp cưỡng chế trừ tiền trực tiếp từ tài khoản khách hàng để thi hành nghĩa vụ thanh toán. Chi cục Thi hành án dân sự yêu cầu ngân hàng trích tiền theo quyết định.

Là biện pháp thi hành án mà cơ quan thi hành án yêu cầu ngân hàng trừ tiền trong tài khoản của người phải thi hành án để thực hiện nghĩa vụ thanh toán.

Quá trình thi hành án dân sự kê biên, định giá và bán đấu giá tài sản bảo đảm để thu hồi nợ. Được thực hiện theo Luật Thi hành án dân sự 2008 (sửa đổi 2022) và phải đảm bảo quyền ưu tiên của bên nhận bảo đảm.

Hành vi cạnh tranh vi phạm Luật Cạnh tranh và các quy định pháp luật ngân hàng, bao gồm phá giá dịch vụ, câu dụ khách hàng hoặc lạm dụng vị thế thống lĩnh thị trường.

Hành vi vi phạm Luật Cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng như câu khách bằng lãi suất phi pháp, phí ẩn hoặc thông tin sai lệch.

Hành vi vi phạm pháp luật cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng bị xử lý theo Luật Cạnh tranh và Luật Các tổ chức tín dụng.

Hành vi vi phạm Luật Cạnh tranh 2018 trong hoạt động ngân hàng như thông đồng về lãi suất, phí dịch vụ, gây thiệt hại cho khách hàng và thị trường.

Hành vi giảm lãi suất dưới sàn, chi phối thị trường hoặc gây thiệt hại đối thủ bị Luật Cạnh tranh 2018 nghiêm cấm và xử phạt hành chính.

Quá trình sửa đổi, bổ sung hệ thống văn bản quy phạm pháp luật về ngân hàng nhằm nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước và giảm thiểu rủi ro pháp lý.

Cảnh báo pháp lý là nội dung bắt buộc trong báo cáo thẩm định tín dụng, ghi nhận các rủi ro pháp lý tiềm ẩn của khoản vay.

Ghi chú của bộ phận pháp chế về các rủi ro pháp lý tiềm ẩn trong hồ sơ vay, giúp cấp quản lý ra quyết định tín dụng an toàn.

Thông báo tự động trên hệ thống ngân hàng khi phát hiện giao dịch vi phạm quy định pháp luật hoặc có dấu hiệu rủi ro pháp lý cần xử lý kịp thời.

Thông báo nội bộ của phòng pháp chế về các rủi ro pháp lý phát hiện trong hợp đồng tín dụng trước khi trình phê duyệt.

Công cụ thông báo cho khách hàng về các rủi ro pháp lý tiềm ẩn trong giao dịch tín dụng, bắt buộc theo quy định công khai thông tin của NHNN.

Là nội dung pháp chế trong hồ sơ tín dụng, giúp ngân hàng nhận diện và phòng ngừa các tranh chấp có thể phát sinh.

Hệ thống chỉ báo và quy trình pháp lý để phát hiện sớm dấu hiệu mất an toàn của tổ chức tín dụng.

Hệ thống đánh giá và cảnh báo kịp thời nguy cơ vi phạm pháp luật của ngân hàng do NHNN triển khai nhằm phòng ngừa rủi ro hệ thống.

Hệ thống cảnh báo sớm do NHNN triển khai nhằm phát hiện và xử lý kịp thời các tổ chức tín dụng có dấu hiệu vi phạm pháp luật hoặc yếu kém.

Hệ thống cảnh báo sớm giúp ngân hàng nhận diện rủi ro pháp lý phát sinh từ hợp đồng tín dụng, giao dịch bảo đảm trước khi tranh chấp xảy ra.

Cơ chế giám sát và cảnh báo trước các vấn đề pháp lý phát sinh trong hoạt động tín dụng nhằm ngăn ngừa tranh chấp và tổn thất.

Hệ thống phát hiện và cảnh báo sớm các dấu hiệu rủi ro pháp lý trong hoạt động ngân hàng, giúp kịp thời đưa ra biện pháp phòng ngừa và xử lý.

Hệ thống giám sát và phát hiện sớm các rủi ro pháp lý phát sinh từ hợp đồng, tranh chấp hoặc thay đổi chính sách pháp luật.

Hệ thống cảnh báo giúp ngân hàng phát hiện sớm các dấu hiệu vi phạm pháp luật hoặc tranh chấp pháp lý tiềm ẩn trong quan hệ tín dụng.

Hệ thống giám sát các thay đổi pháp luật và cảnh báo rủi ro tuân thủ, là một phần của chương trình quản trị rủi ro pháp lý.

Quy định cấm các tổ chức tín dụng cho vay đối với người có liên quan theo Luật Các tổ chức tín dụng nhằm phòng ngừa rủi ro tập trung và xung đột lợi ích.

Các lệnh cấm vận quốc tế có thể phong tỏa tài sản, cấm giao dịch với cá nhân/tổ chức trong danh sách đen. Ngân hàng phải áp dụng biện pháp tuân thủ ngay khi có thông báo.

Biện pháp hạn chế do Liên hợp quốc, Mỹ, EU áp đặt khiến ngân hàng Việt Nam phải đóng băng giao dịch với các đối tượng, quốc gia bị cấm vận.