Thuật ngữ: Pháp lý

Giao dịch bảo đảm bằng tài sản động sản theo Bộ luật Dân sự 2015, phải đăng ký giao dịch bảo đảm tại cơ quan có thẩm quyền.

Biện pháp bảo đảm bằng động sản được thực hiện theo Điều 317-333 Bộ luật Dân sự 2015, là công cụ pháp lý quan trọng trong cấp tín dụng ngân hàng Việt Nam.

Cầm cố động sản là biện pháp bảo đảm phổ biến trong cho vay tiêu dùng, phải đăng ký giao dịch bảo đảm theo quy định pháp luật Việt Nam.

So sánh hai biện pháp bảo đảm phổ biến: cầm cố áp dụng cho tài sản động sản với thủ tục đơn giản, còn thế chấp bất động sản buộc phải đăng ký tại cơ quan có thẩm quyền mới có hiệu lực đối với bên thứ ba.

Yêu cầu pháp lý ngân hàng phải rà soát và cập nhật thông tin khách hàng theo định kỳ nhằm đảm bảo dữ liệu luôn phản ánh đúng tình trạng pháp lý và thực tế.

Việc thay đổi thông tin đã đăng ký (giá trị bảo đảm, thời hạn, bên bảo đảm) tại cơ quan đăng ký khi có biến động, đảm bảo tính chính xác pháp lý của giao dịch bảo đảm.

Hành vụ vay có khả năng trả nợ nhưng cố tình không trả, gây thiệt hại cho ngân hàng, có thể bị truy cứu tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Là hành vi có đủ khả năng tài chính nhưng cố tình không thực hiện nghĩa vụ trả nợ cho ngân hàng, có thể bị cưỡng chế thi hành án và cấu thành tội Lạm dụng tín nhiệm hoặc Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Căn cứ pháp lý tại Điều 175 và 174 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi cố ý của người có thẩm quyền ra quyết định trái với quy định pháp luật gây thiệt hại, bị xử lý hình sự theo Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015.

Cổ đông sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên của ngân hàng, phải đáp ứng điều kiện về năng lực tài chính và được NHNN chấp thuận.

Danh sách SDN (Specially Designated Nationals) do OFAC Mỹ ban hành, ngân hàng Việt Nam phải sàng lọc khách hàng để tránh vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế.

Danh sách khách hàng bị ngân hàng từ chối phục vụ do vi phạm nghiêm trọng hoặc thuộc đối tượng cảnh báo từ NHNN, cơ quan điều tra, được quản lý theo quy định nội bộ.

Là danh sách các cá nhân, tổ chức bị ngân hàng từ chối cấp tín dụng hoặc hạn chế giao dịch do vi phạm pháp luật hoặc có rủi ro cao.

Danh sách khách hàng bị từ chối cấp tín dụng do vi phạm nghĩa vụ nợ hoặc có hành vi gian lận theo quy định pháp luật và nội quy ngân hàng.

Danh sách đen do OFAC, EU, UN hoặc các tổ chức quốc tế công bố, ngân hàng Việt Nam phải rà soát trước khi thiết lập quan hệ với khách hàng.

Là danh sách khách hàng có nợ xấu hoặc vi phạm nghĩa vụ trả nợ được Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia CIC lưu trữ và cung cấp cho các tổ chức tín dụng.

Danh sách khách hàng có nợ xấu được Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia CIC lưu trữ và cung cấp cho các ngân hàng tham khảo theo quy định pháp luật.

Văn bản pháp lý để khách hàng chuyển giao tài sản gửi tại ngân hàng cho người thừa kế theo quy định của Bộ luật Dân sự và pháp luật ngân hàng.

Tài sản thuộc di sản thừa kế mà người đã chết đã dùng để thế chấp, tiếp tục được dùng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay sau khi thừa kế.

Nghĩa vụ trả nợ ngân hàng được chuyển cho người thừa kế trong phạm vi giá trị di sản theo Điều 623 Bộ luật Dân sự 2015, không vượt quá phần thừa kế nhận được.

Quy định pháp luật về việc người thừa kế phải chịu trách nhiệm thanh toán các khoản nợ ngân hàng của người đã mất trong phạm vi di sản.

Là tài sản của người đã chết bao gồm quyền và nghĩa vụ tài chính tại ngân hàng được chuyển giao cho người thừa kế theo quy định pháp luật dân sự.

Khoản vay ngân hàng là di sản thừa kế, người thừa kế có trách nhiệm trả nợ trong phạm vi giá trị tài sản được thừa kế.

Là việc người thừa kế kế thừa quyền và nghĩa vụ phát sinh từ hợp đồng tín dụng của người đã mất theo Bộ luật Dân sự 2015.

Phần tài sản trong tài khoản ngân hàng của người chết được chia cho người thừa kế theo di chúc hoặc pháp luật, ngân hàng có trách nhiệm xác minh.

Khách hàng vay chết, khoản nợ và tài sản bảo đảm được xử lý theo quy định pháp luật về thừa kế, người thừa kế phải chịu trách nhiệm trong phạm vi di sản.

Toàn bộ tài sản của người đã mất tại tài khoản ngân hàng, được phân chia theo di chúc hoặc theo pháp luật cho những người thừa kế hợp pháp.

Quan hệ pháp lý giữa di sản để lại của người vay đã mất và nghĩa vụ trả nợ ngân hàng, điều chỉnh theo Bộ luật Dân sự 2015.

Các biểu hiện bất thường như rút tiền khối lượng lớn, giao dịch lòng vòng có thể cấu thành tội phạm rửa tiền hoặc lừa đảo.

Là hoạt động tư vấn pháp lý, soạn thảo hợp đồng, xử lý tranh chấp do bộ phận pháp chế ngân hàng thực hiện thay vì thuê luật sư bên ngoài.