Thuật ngữ: Pháp lý

Loại bảo lãnh được đảm bảo bằng khoản tiền ký quỹ tại ngân hàng bảo lãnh, giảm thiểu rủi ro pháp lý và đảm bảo khả năng thanh toán tuyệt đối cho chủ nợ.

Phân biệt chế độ bảo lãnh trong đó bên bảo lãnh chịu trách nhiệm cùng bên được bảo lãnh hay từng người chịu phần riêng.

Bảo lãnh chỉ phát sinh hiệu lực khi bên được bảo lãnh thực hiện xong một số điều kiện nhất định đã thỏa thuận trước trong hợp đồng.

Loại bảo lãnh phát hành trong hoạt động tín dụng xuất nhập khẩu, chịu sự điều chỉnh của UCP 600 và pháp luật Việt Nam.

Quy tắc Thực hành Quốc tế về Bảo lãnh theo yêu cầu do Phòng Công ước ICC ban hành, áp dụng cho bảo lãnh xuyên biên giới.

Áp dụng các quy tắc và thực tiễn thống nhất về bảo lãnh ngân hàng theo Tập quán thương mại quốc tế UCP 600 của ICC.

Bảo lãnh ngân hàng theo Quy tắc thực hành thống nhất về bảo lãnh theo yêu cầu URDG 758 của Phòng Thương mại Quốc tế là hình thức bảo lãnh phổ biến trong thương mại quốc tế.

So sánh giữa bảo lãnh từ ngân hàng thương mại (có bảo hiểm tiền gửi DIV, được NHNN cấp phép đầy đủ) và công ty tài chính (không có bảo hiểm tiền gửi, phạm vi hoạt động hẹp hơn).

Bảo lãnh ngân hàng có uy tín cao hơn và được pháp luật công nhận đặc biệt qua Thông tư 11/2023, còn bảo lãnh cá nhân thiếu khả năng thanh toán. Phạm vi và nghĩa vụ pháp lý có sự khác biệt rõ rệt.

Bảo lãnh vô điều kiện cho phép bên thụ hưởng nhận tiền ngay khi yêu cầu, trong khi bảo lãnh có điều kiện đòi hỏi phải xuất trình bằng chứng vi phạm hợp đồng.

Hình thức bảo lãnh giữa ngân hàng Việt Nam và ngân hàng nước ngoài, chịu sự điều chỉnh của pháp luật quốc tế, công ước UNCITRAL và các điều ước quốc tế song phương.

Bảo lãnh do bên thứ ba phát hành để bảo đảm cho nghĩa vụ bảo lãnh của ngân hàng, phổ biến trong L/C và bảo lãnh xuyên biên giới.

Bảo lãnh trong đó có từ hai ngân hàng hoặc nhiều bên cùng cam kết bảo lãnh cho một nghĩa vụ vay vốn.

Hình thức bảo lãnh của Chính phủ cho các khoản vay ODA, dự án trọng điểm quốc gia theo Luật Ngân sách nhà nước và quy định liên quan.

Bảo lãnh ngân hàng phát hành để đảm bảo người mua sẽ nhận hàng hóa đúng thời hạn quy định trong thư tín dụng.

Bảo lãnh pháp lý liên quan đến nghĩa vụ không phải trả tiền (bảo hành, bảo đảm thực hiện hợp đồng); bảo lãnh tài chính trực tiếp liên quan đến khoản vay hoặc nghĩa vụ trả tiền.

Bảo lãnh bổ sung của một bên khác để hỗ trợ bảo lãnh chính, nhằm tăng cường an toàn cho khoản tín dụng.

Cam kết của ngân hàng bảo lãnh cho việc quản lý tài sản của khách hàng theo đúng quy định pháp luật và hợp đồng ủy thác.

Ngân hàng phát hành bảo lãnh cam kết nộp thuế hải quan thay cho doanh nghiệp xuất nhập khẩu khi chưa hoàn tất thủ tục hải quan, theo quy định Luật Hải quan.

Giao dịch bảo lãnh phải tuân thủ quy định tại Bộ luật Dân sự 2015 và luật chuyên ngành ngân hàng.

Loại bảo lãnh ngân hàng cam kết bồi thường cho chủ đầu tư nếu nhà thầu không hoàn thành đúng tiến độ và chất lượng công trình.

Bảo lãnh ngân hàng đảm bảo thanh toán toàn bộ gốc và lãi khi khoản vay đến hạn mà không cần thông báo trước.

Cam kết ngân hàng bảo lãnh thanh toán ngay khi nhận yêu cầu hợp lệ từ bên thụ hưởng mà không cần chứng minh nghĩa vụ gốc.

Phân biệt giữa bảo lãnh trực tiếp từ ngân hàng bảo lãnh và bảo lãnh gián tiếp qua ngân hàng khác.

Hình thức bảo lãnh mà ngân hàng cam kết thanh toán khoản vay thay cho bên vay khi đến hạn theo hợp đồng tín dụng.

Thỏa thuận giữa các doanh nghiệp cùng bảo lãnh cho nhau để đáp ứng điều kiện cấp tín dụng ngân hàng theo quy định pháp luật.

Bảo lãnh ngân hàng là cam kết thanh toán thay khi bên được bảo lãnh vỡ nợ, không cần tài sản cụ thể. Thế chấp là dùng tài sản cụ thể để bảo đảm khoản vay, thường có giá trị lớn hơn và lãi suất thấp hơn bảo lãnh.

Bảo lãnh ngân hàng có thể bị tuyên vô hiệu nếu một bên dùng thủ đoạn gian dối để xác lập giao dịch bảo lãnh, xâm phạm quyền lợi của ngân hàng theo Bộ luật Dân sự 2015.

Giao dịch bảo lãnh bị tuyên vô hiệu khi vi phạm điều cấm pháp luật hoặc trái đạo đức xã hội theo Bộ luật Dân sự.

Bảo lãnh ngân hàng bị tuyên vô hiệu khi vi phạm các điều kiện pháp lý bắt buộc theo Bộ luật Dân sự và Luật Các tổ chức tín dụng.