Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Ngân hàng đứng giữa ngân hàng phát hành và ngân hàng thụ hưởng trong thanh toán quốc tế khi hai bên không có quan hệ đại lý trực tiếp.

Ngân hàng trình bộ chứng từ thanh toán lên ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng được chỉ định trong L/C theo quy định UCP 600.

Ngân hàng thực hiện việc trình bày chứng từ cho người trả tiền hoặc ngân hàng trả tiền, có thể là ngân hàng thu hộ hoặc ngân hàng khác được ủy quyền.

Ngân hàng nộp bộ chứng từ thay mặt người thụ hưởng lên ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng được ủy quyền để yêu cầu thanh toán.

Ngân hàng trình bộ chứng từ cho ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng thanh toán theo quy định của L/C, thường trùng với ngân hàng thông báo hoặc ngân hàng thu hộ.

Ngân hàng được người thụ hưởng lựa chọn để trình chứng từ thay cho ngân hàng được chỉ định trong L/C. Ngân hàng trình thay không có quyền thương lượng.

Ngân hàng được chỉ định trong L/C trả ngay để thanh toán trực tiếp cho người xuất trình chứng từ hợp lệ. Khác với ngân hàng hoàn trả – ngân hàng trả tiền chịu rủi ro thanh toán trước.

Ngân hàng ở nước ngoài có thỏa thuận quan hệ đại lý với ngân hàng trong nước để thực hiện các giao dịch thanh toán quốc tế thay mặt nhau.

Ngân hàng tại nước người trả tiền, trực tiếp trình bộ chứng từ nhờ thu cho người trả tiền theo chỉ thị của ngân hàng nhờ thu.

Ngân hàng bổ sung cam kết thanh toán độc lập với ngân hàng phát hành, thường dùng khi người xuất khẩu không tin tưởng ngân hàng phát hành.

Ngân hàng mua lại chứng từ từ người thụ hưởng và tiến hành thanh toán theo quy định của L/C.

Ngân hàng được ngân hàng phát hành L/C ủy quyền thanh toán, chấp nhận hoặc thương lượng chứng từ. Ngân hàng được chỉ định không có nghĩa vụ nếu không đồng ý.

Ngân hàng tại nước người nhập khẩu nhận bộ chứng từ từ ngân hàng nhờ thu và trình cho người nhập khẩu theo quy định URC 522.

Trường hợp ngân hàng phát hành không có quan hệ trực tiếp với ngân hàng thông báo, việc phát hành L/C phải thông qua ngân hàng đại lý (correspondent bank).

Là ngân hàng nhận ủy thác nhờ thu từ người ký hối phiếu và gửi chứng từ kèm hối phiếu đến ngân hàng nhờ thu để thu tiền.

Là bên ký hợp đồng vận chuyển với người chuyên chở và chịu trách nhiệm giao hàng lên tàu. Thông thường là người bán hoặc nhà sản xuất hàng hóa trong giao dịch ngoại thương.

Là bên có tên ghi trên vận đơn, có quyền nhận hàng tại cảng đích khi xuất trình vận đơn hợp lệ. Thường là người mua hoặc đại lý được ủy quyền của người mua.

Bên được hưởng quyền yêu cầu thanh toán theo L/C, thường là nhà xuất khẩu hoặc bên bán hàng, có quyền trình bộ chứng từ phù hợp để nhận tiền.

Người bán hàng nhận quyền thụ hưởng số tiền thanh toán theo thư tín dụng khi xuất trình bộ chứng từ phù hợp.

Người được người thụ hưởng thứ nhất chuyển nhượng một phần hoặc toàn bộ quyền thụ hưởng L/C chuyển nhượng, thường là nhà cung cấp trung gian.

Bên tiếp nhận phần quyền thụ hưởng đã chuyển nhượng từ người thụ hưởng thứ nhất. Xuất trình chứng từ trực tiếp với ngân hàng trả tiền hoặc thương lượng.

Bên được hưởng tiền ban đầu trong thư tín dụng chuyển nhượng, thường là trung gian thương mại. Có quyền thay thế hóa đơn và vận đơn khi chuyển cho người thụ hưởng thứ hai.

Bên yêu cầu ngân hàng phát hành L/C, thường là người nhập khẩu hoặc bên mua hàng, chịu trách nhiệm hoàn trả cho ngân hàng khi L/C được thanh toán.

Là bên nhập khẩu yêu cầu ngân hàng phát hành thư tín dụng để đảm bảo thanh toán cho người xuất khẩu.

Bên nhận chuyển nhượng quyền thụ hưởng từ người thụ hưởng gốc của L/C chuyển nhượng theo điều kiện đã thỏa thuận trong L/C gốc.

Là bên được người chuyên chở thông báo khi hàng đến cảng đích. Thường là người mua hoặc đại lý của họ, không có quyền nhận hàng trừ khi được ghi tên trong vận đơn.

Bên yêu cầu ngân hàng phát hành L/C, thường là người mua hoặc nhà nhập khẩu, người chịu phí và rủi ro thanh toán.

Nghiệp vụ nhờ thu trong đó ngân hàng bảo lãnh (aval) hối phiếu, nâng cao độ tin cậy và khả năng chiết khấu hối phiếu trên thị trường.

Là phương thức nhờ thu kèm theo chứng từ vận chuyển, ngân hàng nhờ thu chỉ trả chứng từ khi người nhập khẩu thanh toán hoặc chấp nhận hối phiếu.

Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary Collection) là phương thức thanh toán quốc tế trong đó người bán giao chứng từ hàng hóa cho ngân hàng thu hộ để yêu cầu ngân hàng thu tiền hoặc chấp nhận thanh toán từ người mua.